Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Sochaczew oraz jednostek organizacyjnych Gminy Sochaczew

1. Przedmiotem zamówienia jest kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Sochaczew oraz jednostek organizacyjnych Gminy Sochaczew przez okres 48 miesięcy. Uwaga: Wybrany w drodze przetargu bank podpisze z każdą jednostką organizacyjną odrębną umowę.

2. Kompleksowa obsługa bankowa obejmuje

2.1. Jednostki organizacyjne Gminy Sochaczew objęte usługą bankową:1) Urząd Gminy Sochaczew,2) Szkoła Podstawowa w Kątach,3) Szkoła Podstawowa w Żukowie,4) Szkoła Podstawowa w Mokasie,5) Szkoła Podstawowa w Feliksowie,6) Szkoła Podstawowa w Wymysłowie,7) Szkoła Podstawowa w Wyczółkach8) Szkoła Podstawowa w Gawłowie,9) Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej,10) Gminny Zakład Gospodarki Komunalnej11) Gminny Zespół Ekonomiczno – Administracyjny Szkół12) Biblioteka Publiczna Gminy Sochaczew w Kątach W przypadku utworzenia przez Radę Gminy nowej jednostki organizacyjnej Bank zobowiązany jest zapewnić obsługę bankową na zasadach określonych w umowie. Włączenie nowej jednostki do obsługi bankowej nastąpi na podstawie aneksu do umowy. Zamawiający informuje, że wszystkie materiały dotyczące budżetu Gminy Sochaczew są umieszczone na stronie internetowej BIP: https://bip.sochaczew.org.pl/

2.2. Obsługę bankową polegającą na:1) otwarciu, prowadzeniu, obsłudze i likwidacji rachunków bankowych: bieżących i pomocniczych, oraz możliwość otwarcia i prowadzenia innych rachunków bieżących i pomocniczych, których konieczność utworzenia powstanie po stronie zamawiającego, w trakcie obowiązywania umowy,2) przyjmowaniu wpłat gotówkowych własnych i wpłat inkasentów podatków i opłat Zamawiającego,3) przyjmowaniu wpłat gotówkowych obcych w kasie Wykonawcy,4) dokonywaniu wypłat gotówkowych ze wszystkich rachunków Zamawiającego,5) poborze gotówki za pośrednictwem blankietów czekowych, 6) realizacji poleceń przelewów wewnętrznych między rachunkami w tym samym banku, elektronicznie i w razie potrzeb składanych papierowo,7) realizacji poleceń przelewów zewnętrznych (elektronicznie i w razie potrzeb składanych papierowo),8) przyjmowaniu środków na lokaty,9) przechowywaniu depozytów, 10) potwierdzeniu stanu salda dokonywanych operacji finansowych na każdy dzień roboczy na wszystkich rachunkach bieżących i pomocniczych (wyciąg bankowe papierowe z ustaleniem salda i dokładnego opisu dokonanej operacji) uznanie i obciążanie rachunków w dniu operacji 11) Codziennym sporządzaniu wyciągów bankowych w formie pliku elektronicznego 12) „zerowaniu„ rachunków bieżących i pomocniczych gminy i jej jednostek organizacyjnych, zgodnie z dyspozycjami, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na rachunkach, na rachunek bieżący Gminy,13) wydawaniu blankietów czekowych,14) zastrzeganiu czeków zgubionych lub skradzionych15) zapewnieniu usługi systemu masowych płatności,16) zapewnieniu systemu bankowości elektronicznej: zainstalowanie i wdrożenie systemu na dowolnej ilości stanowisk, szkolenie osób, serwis oraz bieżące udzielanie wsparcia telefonicznego w trakcie trwania umowy oraz przeniesienie bazy danych z obecnie wykorzystywanego systemu bankowości elektronicznej do systemu proponowanego przez bank,17) realizacji operacji bankowych we wszystkich trybach ( zwykłym, pilnym i ekspresowym) i systemach ( ELIXIR, SORBNET, SWIFFT, SEPA i innych ),18) w razie potrzeb wydanie i możliwość korzystania z karty płatniczej bez ponoszenia dodatkowych opłat,19) wydawaniu zaświadczeń o posiadanych rachunkach oraz opinii bankowych,20) prowadzenie kont do realizacji płatności masowych.21) Możliwości wglądu w rachunki bankowe jednostek organizacyjnych gminy przez Wójta i Skarbnika Gminy Sochaczew Koszty związane z obsługą bankową będą opłacane przez podmioty biorące udział w zamówieniu, ze środków tych podmiotów. Dla innych ewentualnych czynności, nieprzewidzianych w SWZ będących przedmiotem doraźnego zlecenia Zamawiającego, Wykonawca będzie stosował opłaty i prowizje w wysokości określonej w obowiązującej w banku oficjalnej tabeli.

2.3 Oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach bankowych Środki zgromadzone na rachunkach bankowych w PLN oprocentowane będą w oparciu o stawkę WIBID 1 M skorygowaną wskaźnikiem banku stałym w czasie trwania umowy. Naliczenie odsetek powinno nastąpić w ostatnim dniu miesiąca. Wysokość stopy WIBID 1 M do sporządzenia oferty obliczana jako średnia arytmetyczna z okresu od 01.

01.2026 r. do 31.

01.2026 r. (WIBID 1 M x wskaźnik banku). Stawki WIBID podane z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. W trakcie trwania umowy bankowej stawka WIBID 1 M obowiązująca w danym miesiącu, ustalana będzie jako średnia arytmetyczna z kwotowań od pierwszego do ostatniego dnia poprzedniego miesiąca.

2.4 Udzielenie kredytu w rachunku bieżącym1) Uruchomienie kredytu w rachunku bieżącym Gminy Sochaczew do wysokości 700.000,00 PLN na pokrycie występującego w trakcie roku przejściowego deficytu budżetu (odrębna umowa kredytowa). 2) Kredyt w następnych latach objętych umową może ulec zmianie w przypadku, gdy uchwała na dany rok budżetowy określać będzie niższą lub wyższą wartość kredytu. Przewidywany kredyt w rachunku bieżącym nie przekroczy 1 500 000,00.3) Oprocentowanie kredytu liczone będzie według zmiennej stopy procentowej w oparciu o stawkę WIBOR 1 M oraz marżę banku stałą w całym okresie trwania umowy na obsługę bankową.4) Od sald niewykorzystanej części kredytu w rachunku bieżącym bank nie będzie pobierał dodatkowych opłat i prowizji. 5) Odsetki od wykorzystanego kredytu będą naliczane w okresach miesięcznych, pobierane będą przez bank ostatniego dnia miesiąca. Zabezpieczenie kredytu – weksel in blanco.6) Dla porównania ceny kredytu w ofercie przyjąć WIBOR 1 M z dnia 27. 02.2026r. 7) Stawka WIBOR 1 M obowiązująca w danym miesiącu, ustalana będzie jako średnia arytmetyczna z kwotowań od pierwszego do ostatniego dnia poprzedzającego miesiąca. 8) Odsetki będą liczone metodą opartą na rzeczywistą liczbą dni w poszczególnych miesiącach i rzeczywistą liczbie dni w roku tj. 365 lub 366. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawarty został w SWZ

Termin realizacji: 48 miesiące