Wybór Pośredników Finansowych w celu wdrażania Produktów Finansowych w ramach realizacji Strategii Inwestycyjnej Zasobów Zwróconych Województwa Warmińsko-Mazurskiego na lata 2023-2033 – poręczenia

Przedmiotem zamówienia jest wybór Wykonawców (zwanych również „Pośrednikami Finansowymi" lub „PF"), którzy świadczyć będą zlecone przez Zamawiającego – Województwo Warmińsko-Mazurskie zadanie wdrożenia i zarządzania Produktem Finansowym w zakresie 2 części zamówienia tj.:

• Części 1 Regionalne poręczenia dla MŚP,

• Części 2 Regionalne poręczenia należytego wykonania umowy, gwarancji jakości i rękojmi za wady dla MŚP, do którego Zamawiający wniesie wkład finansowy ze środków Zasobów Zwróconych Województwa Warmińsko – Mazurskiego pochodzących z instrumentów finansowych Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Warmińsko-Mazurskiego na lata 2014-2020, z którego udzielane będą w zakresie Części I Regionalne poręczenia dla MŚP oraz Części IV Regionalne poręczenia należytego wykonania umowy, gwarancji jakości i rękojmi za wady dla MŚP oraz który będzie podlegał zwrotowi do Zamawiającego na warunkach określonych w Projektowanych Postanowieniach Umowy (dalej: Umowa Operacyjna). Parametry udzielanych przez Wykonawcę Regionalnych poręczeń dla MŚP zostały określone w Metryce Produktu Finansowego Regionalne poręczenia dla MŚP i Metryce Produktu Finansowego Regionalne poręczenia należytego wykonania umowy, gwarancji jakości i rękojmi za wady dla MŚP stanowiących załącznik nr 2 do Projektowanych Postanowień Umowy, które stanowią załącznik nr 2 do SWZ. W ramach części 1 zamówienia Pośrednik Finansowy z wniesionego Wkładu Zasobów Zwróconych wraz z Wkładem Pośrednika Finansowego, wynoszącym minimum 5% (dalej Kapitał Poręczeniowy), zobowiązany jest do zbudowania Portfela Poręczeń o wartości obliczonej wg wzoru: Portfel Poręczeń (zł) = Kapitał Poręczeniowy (zł). W ramach części 2 Pośrednik Finansowy z wniesionego Wkładu Zasobów Zwróconych wraz z Wkładem Pośrednika Finansowego, wynoszącym minimum 5% (dalej Kapitał Poręczeniowy), zobowiązany jest do zbudowania Portfela Poręczeń o wartości obliczonej wg wzoru: Portfel Poręczeń (zł) = Kapitał Poręczeniowy (zł) / 0,5. W celu realizacji przedmiotu zamówienia podzielono je na 2 części i określono wartość wkładu finansowego planowanego do wniesienia z Zasobów Zwróconych do każdej z nich:

1) część 1 - Regionalne poręczenia dla MŚP – limit Zasobów Zwróconych 2.600.000,00 zł. Obejmuje świadczenie przez Wykonawcę usługi polegającej na utworzeniu, wdrożeniu i zarządzaniu Produktem Finansowym, polegającej w szczególności na udzieleniu co najmniej 20 Regionalnych poręczeń dla MŚP o parametrach określonych w „Metryce Produktu Finansowego Regionalne poręczenia dla MŚP" w łącznej wysokości minimum 2.736.842,11 zł (Portfel Poręczeń (zł) = Kapitał Poręczeniowy (zł)), z Wkładu Zasobów Zwróconych wniesionego przez Zamawiającego do utworzonego Produktu Finansowego, w wysokości 2.600.000,00 zł, uzupełnionego o Wkład Pośrednika Finansowego w wysokości zadeklarowanej przez Wykonawcę na etapie postępowania przetargowego, nie niższej niż 136.842,11 zł. Według stanu na połowę Okresu Budowy Portfela (założonego przez PF w Biznes Planie) PF zobowiązany będzie do osiągnięcia co najmniej 40% Portfela Poręczeń.

2) część 2 - Regionalne poręczenia należytego wykonania umowy, gwarancji jakości i rękojmi za wady dla MŚP – limit Zasobów Zwróconych 7.000.000,00 zł. Obejmuje świadczenie przez Wykonawcę usługi polegającej na utworzeniu, wdrożeniu i zarządzaniu Produktem Finansowym, polegającej w szczególności na udzieleniu co najmniej 100 Regionalnych poręczeń należytego wykonania umowy, gwarancji jakości i rękojmi za wady dla MŚP o parametrach określonych w „Metryce Produktu Finansowego Regionalne poręczenia należytego wykonania umowy, gwarancji jakości i rękojmi za wady dla MŚP" w łącznej wysokości minimum 14.736.842,10 zł (Portfel Poręczeń (zł) = Kapitał Poręczeniowy (zł) / 0,5), z Wkładu Zasobów Zwróconych wniesionego przez Zamawiającego do utworzonego Produktu Finansowego, w wysokości 7.000.000,00 zł, uzupełnionego o Wkład Pośrednika Finansowego w wysokości zadeklarowanej przez Wykonawcę na etapie postępowania przetargowego, nie niższej niż 368.421,05 zł. Według stanu na połowę Okresu Budowy Portfela (założonego przez PF w Biznes Planie) PF zobowiązany będzie do osiągnięcia co najmniej 40% ww. limitu. Wkład finansowy ze środków Zasobów Zwróconych udostępniany przez Zamawiającego na realizację zamówienia podstawowego wynosi łącznie 9.600.000,00 zł. Przedmiot części 1 zamówienia realizowany będzie na terenie województwa warmińsko – mazurskiego, a części 2 zamówienia realizowany będzie na terenie Polski. Zamawiający w ramach Umowy Operacyjnej będzie wnosił wkład finansowy z Zasobów Zwróconych do Produktu Finansowego w Transzach. Oznaczenie wg Wspólnego Słownika Zamówień: Kod CPV: 66000000-0 Usługi finansowe i ubezpieczeniowe. Zamówienie jest finansowane ze środków Zasobów Zwróconych pochodzących z Instrumentów Finansowych w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Warmińsko-Mazurskiego na lata 2014-2020, na podstawie Umowy nr ZP. 6.4/119/2023 powierzenia zarządzania wdrożeniem Strategii Inwestycyjnej Zasobów Zwróconych Województwa Warmińsko-Mazurskiego na lata 2023-2033 w części pochodzącej z Instrumentów Finansowych Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Warmińsko-Mazurskiego na lata 2014-2020, zawartej w dniu 13 października 2023 r., pomiędzy WMARR S. A. a Województwem Warmińsko – Mazurskim.

1. Zamawiający żąda od Wykonawców wniesienia wadium 1) dla części nr 1 w wysokości 2.600,00 zł,

2) dla części nr 2 w wysokości 7.000,00 zł.

2. Wadium należy wnieść przed terminem składania ofert (w szczególności wadium w pieniądzu powinno znajdować się na rachunku Warmińsko-Mazurskiej Agencji Rozwoju Regionalnego S. A. w Olsztynie przed upływem terminu składania ofert).

3. Wykonawca wnosi wadium w jednej lub kilku następujących formach:

1) pieniądz,

2) gwarancja bankowa,

3) gwarancja ubezpieczeniowa,

4) poręczenie udzielane przez podmioty, o których mowa w art. 6b ust. 5 pkt. 2 ustawy z dnia 9 listopada 2000 roku o utworzeniu Polskiej Agencji Rozwoju Przedsiębiorczości (t.j. Dz. U z 2024 poz. 419) Wadium w pieniądzu należy wpłacić przelewem na rachunek bankowy Warmińsko-Mazurskiej Agencji Rozwoju Regionalnego S. A. w Olsztynie prowadzony w PKO BP S. A. nr konta 16 1020 3541 0000 5102 0014 4568 z wpisaniem na dowodzie wpłaty hasła: „Wadium na przetarg nr ZP. 28.78.2025/WIF – cz. ……..". Koszty prowizji bankowych z tytułu wpłaty wadium ponosi Wykonawca.

4. Wadium w formie gwarancji lub poręczenia należy przekazać w oryginale w postaci elektronicznej tj. dokument gwarancji lub poręczenia podpisany elektronicznym podpisem kwalifikowanym przez gwaranta lub poręczyciela.

5. Gwarancje lub poręczenia muszą zobowiązywać gwaranta lub poręczyciela do zapłaty wadium na rzecz zamawiającego na jego pierwsze, pisemne wezwanie, muszą być nieodwołalne i ważne co najmniej przez okres związania ofertą. Wadium powinno zabezpieczać uprawnienia Zamawiającego do zatrzymania wadium określone w art. 98 ust. 6 ustawy Pzp.

6. Zwrot lub zatrzymanie wadium nastąpi zgodnie z przepisami art. 98 ustawy Pzp.

Poziom oczekiwanego wynagrodzenia - maksymalnie 50 pkt. Cena oferty - 50% (50 pkt.) - tj. poziom oczekiwanego wynagrodzenia Pośredników Finansowych Wykonawca będzie uprawniony do otrzymywania wynagrodzenia w formie opłaty za zarządzanie, stanowiącej cenę za realizację zamówienia. Ocenie podlega wysokość oczekiwanego wynagrodzenia Wykonawcy powiązanego z wynikami wdrażania Produktu Finansowego. Wynagrodzenie Wykonawcy podzielone zostanie na dwie składowe, według poniższych zasad: 1) wynagrodzenie za wyniki w udzielaniu Jednostkowych Poręczeń, wypłacane w Okresie Budowy Portfela, wynoszące 0,7 x C x [*] % wartości udzielonych Jednostkowych Poręczeń, przypadającej na wartość faktycznie wypłaconych Kredytów,

• gdzie C stanowi iloczyn Pułapu Wypłat (CAP) oraz Udziału Zasobów Zwróconych w Kapitale Poręczeniowym

• Pułap Wypłat (CAP) – określony procentowo stosunek sumy dozwolonych wypłat Jednostkowych Poręczeń z Kapitału Poręczeniowego do wartości Portfela Poręczeń, określony na poziomie 100% wartości tego Portfela – w odniesieniu do części 1 zamówienia i 50% wartości tego Portfela w odniesieniu do części 2 zamówienia i odpowiadający szacowanemu ryzyku wypłat na tym Portfelu 2) wynagrodzenie za wyniki w uwalnianiu Wkładu Zasobów Zwróconych w wyniku spłat pożyczek/kredytów lub wygaszanych poręczeń należytego wykonania umowy, gwarancji jakości i rękojmi za wady oraz wypłat Jednostkowych Poręczeń, wypłacane w całym okresie realizacji Umowy, wynoszące 0,3 x [*] % kwoty uwolnionego Wkładu Zasobów Zwróconych, tj. zwróconego do Zamawiającego albo wypłaconego Instytucjom Finansowym z tytułu Jednostkowych Poręczeń. W ramach tego kryterium oceny ofert Wykonawca może otrzymać maksymalnie 50 pkt. Punkty przyznane Wykonawcom w ramach kryterium obliczane są według wzoru: Pkt. = B / A * 50 gdzie: A - zaproponowana cena w ramach ocenianej oferty; B - najniższa zaproponowana cena w ramach wszystkich ofert.

Jakość oferty - 50% (50 pkt.), w tym: 1.1. Długość Okresu Budowy Portfela - maksymalnie 20 pkt. a) Oferta w tym podkryterium będzie oceniana na podstawie informacji zawartych w Biznes Planie,

b) za każdy miesiąc, o który Wykonawca oferuje skrócenie Okresu Budowy Portfela w ramach Produktu Finansowego, przyznane zostaną 4 pkt.,

c) Maksymalna liczba miesięcy, o którą skrócony może być maksymalny Okres Budowy Portfela to 5 miesięcy, co oznacza, że w ramach tego podkryterium Wykonawca może otrzymać maksymalnie 20 pkt. Liczba miesięcy, o którą skrócony będzie Okres Budowy Portfela 0 1 2 3 4 5 Liczba punktów 0 pkt. 4 pkt. 8 pkt. 12 pkt. 16 pkt. 20 pkt. 1.2. Deklarowana liczba wspartych przedsiębiorstw - maksymalnie 30 pkt. a) Oferta w tym podkryterium będzie oceniana na podstawie informacji zawartych w Biznes Planie,

b) za każde dodatkowe 1 wsparcie (poręczenie) udzielone mikro, małemu lub średniemu przedsiębiorstwu, przyznane zostaną 3 pkt.,

c) Maksymalna punktowana dodatkowa liczba wspartych przedsiębiorstw powyżej wymaganej minimalnej wartości wskaźnika (określonej dla danej części zamówienia w pkt. VII.3 SWZ) wynosi 10, co oznacza, że w ramach tego podkryterium Wykonawca może otrzymać maksymalnie 30 pkt. Liczba dodatkowych wspartych przedsiębiorstw 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Liczba punktów 0 pkt. 3 pkt. 6 pkt. 9 pkt. 12 pkt. 15 pkt. 18 pkt. 21 pkt. 27 pkt. 27 pkt. 30 pkt. Zamawiający informuje, że w przypadku, gdy Wykonawca w danym podkryterium oceny ofert „Jakość ofert” nie wypełni informacji zawartych w pkt. B. I oraz pkt. B. II Biznes Planu, Zamawiający w danym podkrytrium przyzna „0” punktów. Za ofertę najkorzystniejszą uznana zostanie oferta, która uzyska najwyższą łączną liczbę punktów w ramach przyjętych kryteriów oceny ofert.

1. Zamawiający żąda od Wykonawców wniesienia wadium 1) dla części nr 1 w wysokości 2.600,00 zł,

2) dla części nr 2 w wysokości 7.000,00 zł.

2. Wadium należy wnieść przed terminem składania ofert (w szczególności wadium w pieniądzu powinno znajdować się na rachunku Warmińsko-Mazurskiej Agencji Rozwoju Regionalnego S. A. w Olsztynie przed upływem terminu składania ofert).

3. Wykonawca wnosi wadium w jednej lub kilku następujących formach:

1) pieniądz,

2) gwarancja bankowa,

3) gwarancja ubezpieczeniowa,

4) poręczenie udzielane przez podmioty, o których mowa w art. 6b ust. 5 pkt. 2 ustawy z dnia 9 listopada 2000 roku o utworzeniu Polskiej Agencji Rozwoju Przedsiębiorczości (t.j. Dz. U z 2024 poz. 419) Wadium w pieniądzu należy wpłacić przelewem na rachunek bankowy Warmińsko-Mazurskiej Agencji Rozwoju Regionalnego S. A. w Olsztynie prowadzony w PKO BP S. A. nr konta 16 1020 3541 0000 5102 0014 4568 z wpisaniem na dowodzie wpłaty hasła: „Wadium na przetarg nr ZP. 28.78.2025/WIF – cz. ……..". Koszty prowizji bankowych z tytułu wpłaty wadium ponosi Wykonawca.

4. Wadium w formie gwarancji lub poręczenia należy przekazać w oryginale w postaci elektronicznej tj. dokument gwarancji lub poręczenia podpisany elektronicznym podpisem kwalifikowanym przez gwaranta lub poręczyciela.

5. Gwarancje lub poręczenia muszą zobowiązywać gwaranta lub poręczyciela do zapłaty wadium na rzecz zamawiającego na jego pierwsze, pisemne wezwanie, muszą być nieodwołalne i ważne co najmniej przez okres związania ofertą. Wadium powinno zabezpieczać uprawnienia Zamawiającego do zatrzymania wadium określone w art. 98 ust. 6 ustawy Pzp.

6. Zwrot lub zatrzymanie wadium nastąpi zgodnie z przepisami art. 98 ustawy Pzp.

Poziom oczekiwanego wynagrodzenia - maksymalnie 50 pkt. Cena oferty - 50% (50 pkt.) - tj. poziom oczekiwanego wynagrodzenia Pośredników Finansowych Wykonawca będzie uprawniony do otrzymywania wynagrodzenia w formie opłaty za zarządzanie, stanowiącej cenę za realizację zamówienia. Ocenie podlega wysokość oczekiwanego wynagrodzenia Wykonawcy powiązanego z wynikami wdrażania Produktu Finansowego. Wynagrodzenie Wykonawcy podzielone zostanie na dwie składowe, według poniższych zasad: 1) wynagrodzenie za wyniki w udzielaniu Jednostkowych Poręczeń, wypłacane w Okresie Budowy Portfela, wynoszące 0,7 x C x [*] % wartości udzielonych Jednostkowych Poręczeń, przypadającej na wartość faktycznie wypłaconych Kredytów,

• gdzie C stanowi iloczyn Pułapu Wypłat (CAP) oraz Udziału Zasobów Zwróconych w Kapitale Poręczeniowym

• Pułap Wypłat (CAP) – określony procentowo stosunek sumy dozwolonych wypłat Jednostkowych Poręczeń z Kapitału Poręczeniowego do wartości Portfela Poręczeń, określony na poziomie 100% wartości tego Portfela – w odniesieniu do części 1 zamówienia i 50% wartości tego Portfela w odniesieniu do części 2 zamówienia i odpowiadający szacowanemu ryzyku wypłat na tym Portfelu 2) wynagrodzenie za wyniki w uwalnianiu Wkładu Zasobów Zwróconych w wyniku spłat pożyczek/kredytów lub wygaszanych poręczeń należytego wykonania umowy, gwarancji jakości i rękojmi za wady oraz wypłat Jednostkowych Poręczeń, wypłacane w całym okresie realizacji Umowy, wynoszące 0,3 x [*] % kwoty uwolnionego Wkładu Zasobów Zwróconych, tj. zwróconego do Zamawiającego albo wypłaconego Instytucjom Finansowym z tytułu Jednostkowych Poręczeń. W ramach tego kryterium oceny ofert Wykonawca może otrzymać maksymalnie 50 pkt. Punkty przyznane Wykonawcom w ramach kryterium obliczane są według wzoru: Pkt. = B / A * 50 gdzie: A - zaproponowana cena w ramach ocenianej oferty; B - najniższa zaproponowana cena w ramach wszystkich ofert.

2. Jakość oferty - 50% (50 pkt.), w tym: 2.1. Długość Okresu Budowy Portfela - maksymalnie 20 pkt. a) Oferta w tym podkryterium będzie oceniana na podstawie informacji zawartych w Biznes Planie,

b) za każdy miesiąc, o który Wykonawca oferuje skrócenie Okresu Budowy Portfela w ramach Produktu Finansowego, przyznane zostaną 4 pkt.,

c) Maksymalna liczba miesięcy, o którą skrócony może być maksymalny Okres Budowy Portfela to 5 miesięcy, co oznacza, że w ramach tego podkryterium Wykonawca może otrzymać maksymalnie 20 pkt. Liczba miesięcy, o którą skrócony będzie Okres Budowy Portfela 0 1 2 3 4 5 Liczba punktów 0 pkt. 4 pkt. 8 pkt. 12 pkt. 16 pkt. 20 pkt. 2.2. Deklarowana liczba wspartych przedsiębiorstw - maksymalnie 30 pkt. a) Oferta w tym podkryterium będzie oceniana na podstawie informacji zawartych w Biznes Planie,

b) za każde dodatkowe 1 wsparcie (poręczenie) udzielone mikro, małemu lub średniemu przedsiębiorstwu, przyznane zostaną 3 pkt.,

c) Maksymalna punktowana dodatkowa liczba wspartych przedsiębiorstw powyżej wymaganej minimalnej wartości wskaźnika (określonej dla danej części zamówienia w pkt. VII.3 SWZ) wynosi 10, co oznacza, że w ramach tego podkryterium Wykonawca może otrzymać maksymalnie 30 pkt. Liczba dodatkowych wspartych przedsiębiorstw 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Liczba punktów 0 pkt. 3 pkt. 6 pkt. 9 pkt. 12 pkt. 15 pkt. 18 pkt. 21 pkt. 27 pkt. 27 pkt. 30 pkt. Zamawiający informuje, że w przypadku, gdy Wykonawca w danym podkryterium oceny ofert „Jakość ofert” nie wypełni informacji zawartych w pkt. B. I oraz pkt. B. II Biznes Planu, Zamawiający w danym podkrytrium przyzna „0” punktów. Za ofertę najkorzystniejszą uznana zostanie oferta, która uzyska najwyższą łączną liczbę punktów w ramach przyjętych kryteriów oceny ofert.

1. Zamawiający żąda od Wykonawców wniesienia wadium 1) dla części nr 1 w wysokości 2.600,00 zł,

2) dla części nr 2 w wysokości 7.000,00 zł.

2. Wadium należy wnieść przed terminem składania ofert (w szczególności wadium w pieniądzu powinno znajdować się na rachunku Warmińsko-Mazurskiej Agencji Rozwoju Regionalnego S. A. w Olsztynie przed upływem terminu składania ofert).

3. Wykonawca wnosi wadium w jednej lub kilku następujących formach:

1) pieniądz,

2) gwarancja bankowa,

3) gwarancja ubezpieczeniowa,

4) poręczenie udzielane przez podmioty, o których mowa w art. 6b ust. 5 pkt. 2 ustawy z dnia 9 listopada 2000 roku o utworzeniu Polskiej Agencji Rozwoju Przedsiębiorczości (t.j. Dz. U z 2024 poz. 419) Wadium w pieniądzu należy wpłacić przelewem na rachunek bankowy Warmińsko-Mazurskiej Agencji Rozwoju Regionalnego S. A. w Olsztynie prowadzony w PKO BP S. A. nr konta 16 1020 3541 0000 5102 0014 4568 z wpisaniem na dowodzie wpłaty hasła: „Wadium na przetarg nr ZP. 28.78.2025/WIF – cz. ……..". Koszty prowizji bankowych z tytułu wpłaty wadium ponosi Wykonawca.

4. Wadium w formie gwarancji lub poręczenia należy przekazać w oryginale w postaci elektronicznej tj. dokument gwarancji lub poręczenia podpisany elektronicznym podpisem kwalifikowanym przez gwaranta lub poręczyciela.

5. Gwarancje lub poręczenia muszą zobowiązywać gwaranta lub poręczyciela do zapłaty wadium na rzecz zamawiającego na jego pierwsze, pisemne wezwanie, muszą być nieodwołalne i ważne co najmniej przez okres związania ofertą. Wadium powinno zabezpieczać uprawnienia Zamawiającego do zatrzymania wadium określone w art. 98 ust. 6 ustawy Pzp.

6. Zwrot lub zatrzymanie wadium nastąpi zgodnie z przepisami art. 98 ustawy Pzp.