Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 8.000.000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu w 2025 roku

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w wysokości 8.000.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu w 2025 roku w związku z realizacją zadań inwestycyjnych na terenie Gminy i na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów przypadających do spłaty w 2025 roku. Przeznaczenie kredytu i upoważnienie do zaciągnięcia kredytu zgodnie z Uchwałą Budżetową Gminy Łososina Dolna na 2025 rok Nr 82/XI/2024 Rady Gminy w Łososinie Dolnej z dnia 20 grudnia 2024 roku ze zmianami. Wymagania (kryteria jakościowe):

1) Okres kredytowania – od dnia podpisania umowy do dnia 30.09.2034 r.

2) przewidywane zaciągnięcie kredytu możliwość pobierania transzami od dnia podpisania umowy do 31.12.2025 r.

3) Karencja w spłacie kredytu – do 30.03.2031 r.,

4) Uruchomienie kredytu nastąpi w oparciu o pisemną dyspozycję, która zostanie złożona Wykonawcy. Dopuszcza się złożenie dyspozycji w wersji papierowej lub drogą elektroniczną na adres e-mail wskazany w umowie.

5) Uruchomienie kredytu musi nastąpić w następnym dniu po dniu, w którym zostanie złożona dyspozycja o uruchomienie kredytu i środki zostaną przekazane przez Wykonawcę na rachunek Zamawiającego wskazany w umowie.

6) Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie PLN,

7) Spłata kredytu będzie następować w 16 ratach w okresie od 31.03.2031 r. do 30.09.2034 r., zgodnie z harmonogramem zaciągnięcia i spłaty kredytu w kwocie 8 000.000,00 zł.

8) Spłata odsetek – następować będzie miesięcznie, naliczanych od dnia uruchomienia kredytu. Odsetki będą płatne do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca. Bank zobowiązany jest do wyliczenia odsetek za każdy miesiąc i przekazania bez wezwania obciążenia Zamawiającemu do 25 dnia każdego miesiąca w wersji papierowej lub drogą elektroniczną na adres e-mail wskazany w umowie. Do formuły naliczania odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę w roku, przez którą należy rozumieć odpowiednio: 365 lub 366 dni, a każdy miesiąc to rzeczywista liczba dni (tj. z uwzględnieniem faktycznej liczby dni lutego w każdym roku).

9) Oprocentowanie kredytu a) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę Banku.

b) Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1 M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesięcznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie,

c) W przypadku gdy stawka WIBOR 1 M osiągnie wartość niższą od 0, do określenia stopy procentowej przyjmuje się stawkę WIBOR 1 M na poziomie równym 0 powiększoną o marżę Banku.

d) W przypadku likwidacji wskazanej w umowie stawki WIBOR zostanie ona za porozumieniem stron zmieniona na stawkę, która jako wskaźnik referencyjny zastąpi stawkę WIBOR, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR, bez kosztów obciążających Kredytobiorcę e) Marża Banku jest stała w całym okresie kredytowania. UWAGA!!! Dla celów oceny ofert przyjmuje się, że WIBOR 1 M wynosi 4,84%.

10) Wskazana w ofercie marża Banku (w stosunku rocznym) jest obowiązująca przez cały okres kredytowania. Zmiana wysokości oprocentowania odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna jest w przypadku jedynie zmiany stawki WIBOR 1 M. UWAGA!!! Stosownie do art. 92 ust.1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 roku o finansach publicznych (t.j. Dz. U. 2024 r. poz. 1530 ze zm.) KAPITALIZACJA ODSETEK JEST NIEDOPUSZCZALNA!

11) Tytułem zabezpieczenia spłat kredytu wraz z odsetkami Zamawiający wystawi weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową, podpisaną przez Zamawiającego przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy.

12) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez żadnych kosztów finansowych obciążających Zamawiającego (bez żadnych kosztów rekompensacyjnych).

13) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.

14) Odsetki będą naliczane od kwoty rzeczywistego zadłużenia.

15) Zamawiający zastrzega sobie możliwość pobrania (zaciągnięcia) niniejszego kredytu w mniejszej wysokości tj. możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu w przypadku uzyskania ponadplanowych dochodów lub niewykorzystania wydatków budżetowych bez konsekwencji finansowych dla Zamawiającego tj. bez opłaty prowizji za gotowość od kwoty niewykorzystanego kredytu.

16) W przypadku zaciągnięcia kredytu w niepełnej wysokości, raty kredytu ujęte w harmonogramie spłat kredytu ulegają proporcjonalnemu zmniejszeniu.

17) Zamawiający zastrzega sobie, że od przyznanego kredytu Bank nie pobierze żadnej prowizji od kredytu tj. ● prowizji przygotowawczej, ● prowizji od przyznanego kredytu, ● prowizji od wcześniejszej spłaty kredytu (całości lub części), ● prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu, ● prowizji od prowadzonych w tym zakresie rachunków bankowych.

18) Zamawiający nie dopuszcza możliwości udzielenia bankowi pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bankowym Gminy Łososina Dolna.

19) W szczególnie uzasadnionych przypadkach na wniosek Zamawiającego dopuszcza możliwość za zgodą Banku – przesunięcia terminu spłaty raty kredytu. Powyższy wniosek powinien być przedłożony przez Zamawiającego nie później niż na 7 dni przed terminem płatności raty kredytu.

20) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawarty w SWZ (szczególnie w rozdziale 4) z załącznkami.

Zamawiający dokona najpierw badania i oceny ofert, a następnie dokona kwalifikacji podmiotowej Wykonawcy, którego oferta została najwyżej oceniona, w zakresie braku podstaw wykluczenia oraz spełniania warunków udziału w postępowaniu zgodnie art. 139 ust. ustawy Pzp. Zamawiający informuje, że w niniejszym postępowaniu zastosuje tzw. procedurę odwróconą. Zgodnie z art. 139 ust. 1 PZP Zamawiający najpierw dokona badania i oceny ofert, a następnie dokona kwalifikacji podmiotowej wykonawcy, którego oferta została najwyżej oceniona w zakresie braku podstaw wykluczenia oraz spełniania warunków udziału w postępowaniu. Zgodnie z art. 57 pkt 2 oraz art. 112 ust. 2 ustawy PZP o udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy nie podlegają wykluczeniu oraz spełniają warunki udziału w postępowaniu określone przez Zamawiającego: A. Opis warunków udziału w postępowaniu:

1. Warunek zdolności do występowania w obrocie gospodarczym – wpis do odpowiedniego rejestru. Zamawiający nie precyzuje warunków w przedmiotowym zakresie.

2. Warunek posiadania uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej

• Wykonawca spełni warunek udziału w postępowaniu jeżeli wykaże, że posiada uprawnienia do prowadzenia na terenie Rzeczypospolitej Polskiej działalności gospodarczej w zakresie wykonywania czynności bankowych obejmujących udzielanie kredytów, zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (t.j. Dz. U. z 2024r. poz. 1446 ze zm.)

3. Warunki dotyczące określonej sytuacji finansowej lub ekonomicznej.

• Wykonawca spełni warunek udziału w postepowaniu dotyczący sytuacji ekonomicznej lub finansowej jeśli dostarczy dokument potwierdzający, że jest ubezpieczony od odpowiedzialności cywilnej w zakresie prowadzonej działalności związanej z przedmiotem zamówienia.

4. Warunki dotyczące zdolności technicznej lub zawodowej: Zamawiający nie precyzuje warunków w przedmiotowy zakresie. OBLIBATORYJNE PRZESŁANKI WYKLUCZENIA WYKONAWCÓW Z POSTĘPOWANIA Z zastrzeżeniem art. 110 Pzp z postępowania wyklucza się Wykonawcę:

a) W stosunku do którego zachodzą przesłanki opisane art. 108 ust. 1 Ustawy Prawo zamówień publicznych (t. j. Dz. U. z 2024r. poz. 1320 ze zm.).

b) w stosunku do którego zachodzą przesłanki wskazane w:

- art. 5k Rozporządzenia Rady (UE) nr 833/2014 z dnia 31 lipca 2014 r. dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie (Dz. U. L 229 z 31.7.2014), w brzmieniu nadanym Rozporządzeniem Rady (UE) 2022/576 z dnia 8 kwietnia 2022 r. w sprawie zmiany rozporządzenia (UE) nr 833/2014 dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie (Dz. U. L 111 z 8.4.2022);

- art. 7 ust. 1 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (t.j. Dz. U. z 2023 r., poz. 1497 z późn. zm.).

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w wysokości 8.000.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu w 2025 roku w związku z realizacją zadań inwestycyjnych na terenie Gminy i na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów przypadających do spłaty w 2025 roku. Przeznaczenie kredytu i upoważnienie do zaciągnięcia kredytu zgodnie z Uchwałą Budżetową Gminy Łososina Dolna na 2025 rok Nr 82/XI/2024 Rady Gminy w Łososinie Dolnej z dnia 20 grudnia 2024 roku ze zmianami. Wymagania (kryteria jakościowe):

1) Okres kredytowania – od dnia podpisania umowy do dnia 30.09.2034 r.

2) przewidywane zaciągnięcie kredytu możliwość pobierania transzami od dnia podpisania umowy do 31.12.2025 r.

3) Karencja w spłacie kredytu – do 30.03.2031 r.,

4) Uruchomienie kredytu nastąpi w oparciu o pisemną dyspozycję, która zostanie złożona Wykonawcy. Dopuszcza się złożenie dyspozycji w wersji papierowej lub drogą elektroniczną na adres e-mail wskazany w umowie.

5) Uruchomienie kredytu musi nastąpić w następnym dniu po dniu, w którym zostanie złożona dyspozycja o uruchomienie kredytu i środki zostaną przekazane przez Wykonawcę na rachunek Zamawiającego wskazany w umowie.

6) Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie PLN,

7) Spłata kredytu będzie następować w 16 ratach w okresie od 31.03.2031 r. do 30.09.2034 r., zgodnie z harmonogramem zaciągnięcia i spłaty kredytu w kwocie 8 000.000,00 zł.

8) Spłata odsetek – następować będzie miesięcznie, naliczanych od dnia uruchomienia kredytu. Odsetki będą płatne do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca. Bank zobowiązany jest do wyliczenia odsetek za każdy miesiąc i przekazania bez wezwania obciążenia Zamawiającemu do 25 dnia każdego miesiąca w wersji papierowej lub drogą elektroniczną na adres e-mail wskazany w umowie. Do formuły naliczania odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę w roku, przez którą należy rozumieć odpowiednio: 365 lub 366 dni, a każdy miesiąc to rzeczywista liczba dni (tj. z uwzględnieniem faktycznej liczby dni lutego w każdym roku).

9) Oprocentowanie kredytu a) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę Banku.

b) Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1 M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesięcznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie,

c) W przypadku gdy stawka WIBOR 1 M osiągnie wartość niższą od 0, do określenia stopy procentowej przyjmuje się stawkę WIBOR 1 M na poziomie równym 0 powiększoną o marżę Banku.

d) W przypadku likwidacji wskazanej w umowie stawki WIBOR zostanie ona za porozumieniem stron zmieniona na stawkę, która jako wskaźnik referencyjny zastąpi stawkę WIBOR, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR, bez kosztów obciążających Kredytobiorcę e) Marża Banku jest stała w całym okresie kredytowania. UWAGA!!! Dla celów oceny ofert przyjmuje się, że WIBOR 1 M wynosi 4,84%.

10) Wskazana w ofercie marża Banku (w stosunku rocznym) jest obowiązująca przez cały okres kredytowania. Zmiana wysokości oprocentowania odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna jest w przypadku jedynie zmiany stawki WIBOR 1 M. UWAGA!!! Stosownie do art. 92 ust.1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 roku o finansach publicznych (t.j. Dz. U. 2024 r. poz. 1530 ze zm.) KAPITALIZACJA ODSETEK JEST NIEDOPUSZCZALNA!

11) Tytułem zabezpieczenia spłat kredytu wraz z odsetkami Zamawiający wystawi weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową, podpisaną przez Zamawiającego przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy.

12) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez żadnych kosztów finansowych obciążających Zamawiającego (bez żadnych kosztów rekompensacyjnych).

13) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.

14) Odsetki będą naliczane od kwoty rzeczywistego zadłużenia.

15) Zamawiający zastrzega sobie możliwość pobrania (zaciągnięcia) niniejszego kredytu w mniejszej wysokości tj. możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu w przypadku uzyskania ponadplanowych dochodów lub niewykorzystania wydatków budżetowych bez konsekwencji finansowych dla Zamawiającego tj. bez opłaty prowizji za gotowość od kwoty niewykorzystanego kredytu.

16) W przypadku zaciągnięcia kredytu w niepełnej wysokości, raty kredytu ujęte w harmonogramie spłat kredytu ulegają proporcjonalnemu zmniejszeniu.

17) Zamawiający zastrzega sobie, że od przyznanego kredytu Bank nie pobierze żadnej prowizji od kredytu tj. ● prowizji przygotowawczej, ● prowizji od przyznanego kredytu, ● prowizji od wcześniejszej spłaty kredytu (całości lub części), ● prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu, ● prowizji od prowadzonych w tym zakresie rachunków bankowych.

18) Zamawiający nie dopuszcza możliwości udzielenia bankowi pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bankowym Gminy Łososina Dolna.

19) W szczególnie uzasadnionych przypadkach na wniosek Zamawiającego dopuszcza możliwość za zgodą Banku – przesunięcia terminu spłaty raty kredytu. Powyższy wniosek powinien być przedłożony przez Zamawiającego nie później niż na 7 dni przed terminem płatności raty kredytu.

20) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawarty w SWZ (szczególnie w rozdziale 4) z załącznkami.