Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 8.000.000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu w 2025 roku

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w wysokości 8. 000.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu w 2025 roku w związku z realizacją zadań inwestycyjnych na terenie Gminy i na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów przypadających do spłaty w 2025 roku.

Przeznaczenie kredytu i upoważnienie do zaciągnięcia kredytu zgodnie z Uchwałą Budżetową Gminy Łososina Dolna na 2025 rok Nr 82/XI/2024 Rady Gminy w Łososinie Dolnej z dnia 20 grudnia 2024 roku ze zmianami.

Wymagania (kryteria jakościowe):

1) Okres kredytowania – od dnia podpisania umowy do dnia 30.

09.2034 r.

2) przewidywane zaciągnięcie kredytu możliwość pobierania transzami od dnia podpisania umowy do 31.

12.2025 r.

3) Karencja w spłacie kredytu – do 30.

03.2031 r.,

4) Uruchomienie kredytu nastąpi w oparciu o pisemną dyspozycję, która zostanie złożona Wykonawcy. Dopuszcza się złożenie dyspozycji w wersji papierowej lub drogą elektroniczną na adres e-mail wskazany w umowie.

5) Uruchomienie kredytu musi nastąpić w następnym dniu po dniu, w którym zostanie złożona dyspozycja o uruchomienie kredytu i środki zostaną przekazane przez Wykonawcę na rachunek Zamawiającego wskazany w umowie.

6) Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie PLN,

7) Spłata kredytu będzie następować w 16 ratach w okresie od 31.

03.2031 r. do 30.

09.2034 r., zgodnie z harmonogramem zaciągnięcia i spłaty kredytu w kwocie 8 000.000,00 zł.

8) Spłata odsetek – następować będzie miesięcznie, naliczanych od dnia uruchomienia kredytu. Odsetki będą płatne do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca. Bank zobowiązany jest do wyliczenia odsetek za każdy miesiąc i przekazania bez wezwania obciążenia Zamawiającemu do 25 dnia każdego miesiąca w wersji papierowej lub drogą elektroniczną na adres e-mail wskazany w umowie. Do formuły naliczania odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę w roku, przez którą należy rozumieć odpowiednio: 365 lub 366 dni, a każdy miesiąc to rzeczywista liczba dni (tj. z uwzględnieniem faktycznej liczby dni lutego w każdym roku).

9) Oprocentowanie kredytu

a) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę Banku.

b) Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1 M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesięcznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie,

c) W przypadku gdy stawka WIBOR 1 M osiągnie wartość niższą od 0, do określenia stopy procentowej przyjmuje się stawkę WIBOR 1 M na poziomie równym 0 powiększoną o marżę Banku.

d) W przypadku likwidacji wskazanej w umowie stawki WIBOR zostanie ona za porozumieniem stron zmieniona na stawkę, która jako wskaźnik referencyjny zastąpi stawkę WIBOR, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR, bez kosztów obciążających Kredytobiorcę

e) Marża Banku jest stała w całym okresie kredytowania.

UWAGA!!! Dla celów oceny ofert przyjmuje się, że WIBOR 1 M wynosi 4,84%.

10) Wskazana w ofercie marża Banku (w stosunku rocznym) jest obowiązująca przez cały okres kredytowania.

Zmiana wysokości oprocentowania odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna jest w przypadku jedynie zmiany stawki WIBOR 1 M.

UWAGA!!!

Stosownie do art. 92 ust.1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 roku o finansach publicznych (t.j. Dz. U. 2024 r. poz. 1530 ze zm.) KAPITALIZACJA ODSETEK JEST NIEDOPUSZCZALNA!

11) Tytułem zabezpieczenia spłat kredytu wraz z odsetkami Zamawiający wystawi weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową, podpisaną przez Zamawiającego przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy.

12) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez żadnych kosztów finansowych obciążających Zamawiającego (bez żadnych kosztów rekompensacyjnych).

13) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.

14) Odsetki będą naliczane od kwoty rzeczywistego zadłużenia.

15) Zamawiający zastrzega sobie możliwość pobrania (zaciągnięcia) niniejszego kredytu w mniejszej wysokości tj. możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu w przypadku uzyskania ponadplanowych dochodów lub niewykorzystania wydatków budżetowych bez konsekwencji finansowych dla Zamawiającego tj. bez opłaty prowizji za gotowość od kwoty niewykorzystanego kredytu.

16) W przypadku zaciągnięcia kredytu w niepełnej wysokości, raty kredytu ujęte w harmonogramie spłat kredytu ulegają proporcjonalnemu zmniejszeniu.

17) Zamawiający zastrzega sobie, że od przyznanego kredytu Bank nie pobierze żadnej prowizji od kredytu tj.

● prowizji przygotowawczej,

● prowizji od przyznanego kredytu,

● prowizji od wcześniejszej spłaty kredytu (całości lub części),

● prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu,

● prowizji od prowadzonych w tym zakresie rachunków bankowych.

18) Zamawiający nie dopuszcza możliwości udzielenia bankowi pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bankowym Gminy Łososina Dolna.

19) W szczególnie uzasadnionych przypadkach na wniosek Zamawiającego dopuszcza możliwość za zgodą Banku – przesunięcia terminu spłaty raty kredytu. Powyższy wniosek powinien być przedłożony przez Zamawiającego nie później niż na 7 dni przed terminem płatności raty kredytu.

20) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.

Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawarty w SWZ (szczególnie w rozdziale 4) z załącznkami.