Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 10.000.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego oraz wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji obligacji.

1. Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 10. 000.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji obligacji.

2. Szczegółowe warunki zamówienia, w tym standardy jakościowe, o których mowa w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp:

1) Charakterystyka kredytu:

a) Kwota kredytu: 10 000 000,00 zł (PLN).

b) Okres kredytowania - od podpisania umowy do dnia 31.

12.2035 r.

c) Kredyt przeznaczony jest na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego w 2025 roku w związku z realizacją zadań inwestycyjnych zaplanowanych w budżecie gminy na 2025 rok oraz wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji obligacji.

d) Uruchomienie kredytu w terminie najpóźniej do dnia 30 grudnia 2025 roku.

e) Spłata kapitału kredytu w złotych polskich będzie następowała w ratach, wg załączonego „Harmonogramu spłat rat kredytu", z karencją spłaty pierwszej raty kapitałowej do 31.

03.2026 r. Spłata ostatniej raty - 31.

12.2035 r.

f) W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu, przypadnie w dzień wolny od pracy, Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty.

g) Spłata rat odsetkowych będzie następowała w okresach kwartalnych, w ostatnim dniu każdego kwartału, z karencją spłaty odsetek za 2025 rok do 31 marca 2026 r. Odsetki naliczane będą kwartalnie. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365/6 dni w roku. W przypadku, gdy termin spłaty rat odsetkowych kredytu, przypadnie w dniu wolnym od pracy, Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty.

h) Cenę ofertową stanowią koszty oprocentowania Ko - wyliczone w oparciu o stałą stopę oprocentowania kredytu złotowego, równą stawce WIBOR 3 M z dnia 30.

09.2025 r. w wysokości 4,72%, powiększoną o marżę proponowaną przez bank, wyrażoną w punktach procentowych (dwa miejsca po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy.

i) Rzeczywiste koszty obsługi kredytu będzie stanowić wyłącznie oprocentowanie kredytu: zmienne, obliczane dla każdego kwartalnego okresu odsetkowego w oparciu o trzymiesięczny wskaźnik WIBOR powiększony o marżę określoną w ofercie, wyrażoną w punktach procentowych (dwa miejsca po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy.

Oprocentowanie kredytu w okresie kredytowania oparte będzie na zmiennej stawce WIBOR 3 M notowanej z ostatniego roboczego dnia miesiąca poprzedzającego kwartał za który dokonywana jest płatność odsetek.

j) Zamawiający nie dopuszcza możliwości naliczania prowizji bankowych i innych opłat z tytułu udzielenia kredytu oraz zmiany warunków umowy kredytowej i obsługi kredytu.

k) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej (przed ustalonymi terminami) spłaty kredytu oraz poszczególnych rat kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów w postaci opłat, prowizji, itp.

l) Odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego, rzeczywistego zadłużenia. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki będą naliczane do dnia spłaty.

m) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny „in blanco" wraz z deklaracją wekslową oraz z kontrasygnatą Skarbnika Gminy.

2) Informacje dodatkowe:

a) Zamawiający oświadcza, że nie zalega z uiszczaniem podatków oraz składek na ubezpieczenie społeczne i zdrowotne.

b) Zamawiający oświadcza, że nie posiada wierzytelności, które byłyby zabezpieczone przez wierzycieli w formie przewidzianej przepisami prawa, a w szczególności hipoteką lub zastawem.

c) Zamawiający informuje, że nie posiada zobowiązań z tytułu wykupu wierzytelności, forfaitingu, e-financingu, leasingu.

d) Zamawiający informuje, że na rachunkach bankowych Zamawiającego nie ciążą żadne zajęcia egzekucyjne.

e) Zamawiający informuje, że nie posiada zaległych zobowiązań finansowych w bankach i innych instytucjach finansowych.

f) Zamawiający informuje, że gmina nie udzieliła w ostatnich latach poręczeń i gwarancji.

g) Zamawiający nie dopuszcza zabezpieczenia spłaty kredytu w postaci oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 Kodeksu postepowania cywilnego

h) Opinia o możliwości spłaty kredytu zostanie opublikowana niezwłocznie po otrzymaniu z Regionalnej Izby Obrachunkowej w Lublinie.

Szczegółowy Opis Przedmiotu zamówienia zawarto w Specyfikacji Warunków Zamówienia.