Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotówkowego do maksymalnej wysokości 13 000 000,00 PLN z możliwością niewykorzystania pełnej wartości kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat

3. Opis przedmiotu zamówienia:

1) udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotówkowego do maksymalnej wysokości 13 000 000,00 PLN z możliwością niewykorzystania pełnej wartości kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat;

2) kredyt zostanie wykorzystany do wysokości 13 000 000,00 PLN na sfinansowanie planowanego na 2025 rok deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek;

3) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wzięcia mniejszej kwoty kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat;

4) Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia kredytu jednorazowo lub w transzach.

5) przewidywane uruchomienie kredytu następować będzie sukcesywnie według potrzeb Zamawiającego, który poinformuje Wykonawcę na 3 dni robocze wcześniej o wysokości transzy;

6) Kredyt będzie wykorzystany do 31. 12.2025r.;

7) Kredyt będzie podlegał spłacie z dochodów własnych Gminy w latach 2026-2035, zaś odsetki w latach 2025-2035;

8) Okres karencji w spłacie do 30 września 2026 r.;

9) Spłata odsetek będzie następowała do ostatniego dnia kwartału kalendarzowego tj. 31 marca, 30 czerwca, 30 września, 31 grudnia każdego roku w kwotach wynikających z aktualnego zadłużenia do końca kwartału, za który odsetki zostały naliczone;

10) Dla wyznaczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365/366 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w kwartale;

11) Oprocentowanie kredytu jest liczone na bazie stawki WIBOR 3 M z ostatniego dnia miesiąca danego kwartału poprzedzającego okres odsetkowy powiększonej o stałą marżę proponowaną przez bank, niezmienną w okresie obowiązywania umowy.

12) spłata kapitału w złotych polskich będzie następowała w ratach wg poniższego harmonogramu:

- 2026 r. – 2 raty kwartalne po 250.000,00 zł,

- 2027 r. - 4 raty kwartalne po 250.000,00 zł,

- 2028 r. - 4 raty kwartalne po 125.000,00 zł,

- 2029 r. - 4 raty kwartalne po 250.000,00 zł,

- 2030 r. - 4 raty kwartalne po 250.000,00 zł,

- 2031 r. - 4 raty kwartalne po 62.500,00 zł,

- 2032 r. - 4 raty kwartalne po 62.500,00 zł,

- 2033 r. - 4 raty kwartalne po 250.000,00 zł,

- 2034 r. - 4 raty kwartalne po 750.000,00 zł,

- 2035 r. - 3 raty kwartalne po 1. 500.000,00 zł.

płatnych w terminach do dnia 31 marca, 30 czerwca, 30 września, 31 grudnia danego roku;

13) Zamawiający zastrzega możliwość wcześniejszej spłaty kwoty kapitału bez dodatkowych prowizji i opłat;

14) Dopuszcza się możliwość zmiany w harmonogramie spłat kapitału i odsetek w zakresie kwot i terminów pod warunkiem złożenia pisemnego wniosku wraz z odpowiednim uzasadnieniem na 14 dni przed terminem płatności raty kapitałowej i odsetek;

15) Spłata odsetek w terminach kwartalnych;

16) Oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu naliczone będzie w wysokości określonej jak dla odsetek ustawowych;

17) W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego pełnej kwoty kredytu, wysokość odsetek i ewentualnej prowizji bankowej będzie wynikała z wartości wykorzystanego kredytu;

18) O kwocie należnych odsetek Zamawiający będzie informowany drogą e-mailową na adres skarbnik@halinow.pl w terminie 7 dni przed terminem wymagalności, przy czym odsetki od kredytu stają się wymagalne w ostatnim dniu każdego okresu odsetkowego;

19) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową;

20) Kredyt będzie uruchamiany na rachunek Gminy i nie będzie rozliczany z bankiem.

Szczegółowy opis zamówienia został opisany w istotnych postanowieniach umowy IPU – stanowiących ZAŁĄCZNIK nr 5 do SWZ.