Udzielenie i obsługa długoterminowego złotówkowego kredytu bankowego w kwocie 4 614 012,80 zł dla Gminy i Miasta Witkowo z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu na 2025 rok

1. Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie i obsługa długoterminowego złotówkowego kredytu bankowego w kwocie 4 614 012,80 zł dla Gminy i Miasta Witkowo z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu na 2025 rok.

1) Złotówkowy kredyt bankowy w kwocie 4 614 012,80 zł z możliwością wykorzystania niepełnej kwoty bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów i odsetek z tym związanych i bez wymaganej zgody wykonawcy oraz konieczności sporządzenia aneksu do zawartej umowy.

2) Okres kredytowania – od zawarcia umowy kredytowej do 31.

12.2035 r.

3) Realizacja kredytu (wypłata) – w transzach (terminy szacunkowe – do wyliczenia ceny ofertowej)

- 1 transza do dnia 28.

11.2025 r. w kwocie 2 000 000,00 zł,

- 2 transza do dnia 15.

12.2025 r. w kwocie 2 614 012,80 zł.

W przypadku zmiany terminu wypłaty kredytu w transzach, ostatecznym terminem wypłaty będzie 23.

12.2025 r.

W uzasadnionych przypadkach, np. przedłużająca się procedura przetargowa, Zamawiający może zmienić terminy określone w tiret jeden i dwa powyżej.

4) Uruchomienie transz następować będzie na podstawie pisemnego wystąpienia zamawiającego do Banku.

5) Spłata kredytu od zaciągnięcia kredytu do 31.

12.2035 r.

6) Spłata odsetek od kredytu wykorzystanego w okresach miesięcznych (do ostatniego roboczego dnia danego miesiąca za miesiąc, w którym zostały naliczone odsetki) po zawarciu umowy kredytowej.

7) Karencja spłaty pierwszej raty kredytowej do 30.

03.2031 r.

8) Spłata kapitału na koniec każdego kwartału

- 2031 r.

• 31.

03.2031 r. 250 000,00 zł

• 30.

06.2031 r. 250 000,00 zł

• 30.

09.2031 r. 250 000,00 zł

• 31.

12.2031 r. 250 000,00 zł

- 2032 r.

• 31.

03.2032 r. 250 000,00 zł

• 30.

06.2032 r. 250 000,00 zł

• 30.

09.2032 r. 250 000,00 zł

• 31.

12.2032 r. 250 000,00 zł

- 2033 r.

• 31.

03.2033 r. 250 000,00 zł

• 30.

06.2033 r. 250 000,00 zł

• 30.

09.2033 r. 250 000,00 zł

• 31.

12.2033 r. 250 000,00 zł

- 2034 r.

• 31.

03.2034 r. 250 000,00 zł

• 30.

06.2034 r. 250 000,00 zł

• 30.

09.2034 r. 250 000,00 zł

• 31.

12.2034 r. 250 000,00 zł

- 2035 r.

• 31.

03.2035 r. 153 503,20 zł

• 30.

06.2035 r. 153 503,20 zł

• 30.

09.2035 r. 153 503,20 zł

• 31.

12.2035 r. 153 503,20 zł

(Jeżeli termin spłaty kapitału kredytu przypadnie w dniu wolnym od pracy, spłata następować będzie w ostatnim dniu roboczym przed tym terminem).

8) Spłata całości kredytu może ulec skróceniu, przy czym w takim wypadku:

- odsetki naliczone zostaną do momentu spłaty kredytu,

- nie będzie to miało wpływu na zmianę warunków umowy, jak również bank z tego powodu nie będzie pobierał żadnych opłat/prowizji.

9) Jednorazowa prowizja bankowa, opłata wstępna itp. – przygotowawcza

od przyznanego kredytu = 0,00 %.

10) Formę zabezpieczenia spłaty kredytu wraz z należnymi odsetkami stanowi weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową równą wielkości wnioskowanego kredytu.

W razie potrzeby weksel „in blanco” stanowiący zabezpieczenie spłaty kredytu zostanie opatrzony kontrasygnatą Skarbnika Gminy i Miasta.

11) Oprocentowanie kredytu należy ustalić na podstawie stawki WIBOR dla depozytów 1 M (należy ustalać zgodnie z kwotowaniem z poprzedniego miesiąca - ostatni dzień roboczy z poprzedniego miesiąca), powiększonej o marżę Banku, która w całym okresie kredytowania nie może być większa niż w dniu podpisania umowy.

Sposób obliczania stawki WIBOR 1 M na potrzeby sporządzenia oferty – zgodnie z kwotowaniem z dnia 15 września 2025 r. 4,82%).

12) Do obliczenia ceny oferty wykonawca winien przyjąć kalendarz rzeczywisty.

13) Do wyliczenia kosztów usługi (zamówienia) przyjęta zostanie przez Zamawiającego teoretyczna daty uruchomienia transz kredytu w dniach 28.

11.2025 r. w kwocie 2 000 000,00 zł oraz 15.

12.2025 r. w kwocie 2 614 012,80 zł.

14) Zamawiający może zrezygnować z części zamówienia – gwarantowana kwota do wypłaty wynosi: 2 000 000,00 zł.

2. Zamawiający wymaga, by wykonawca lub podwykonawca zatrudnił na umowę

o pracę osoby wykonujące czynności zgodnie z art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy (Dz. U. z 2025 r. poz. 277 ze zm.) – zgodnie z art. 95 ustawy Pzp: Osoby wykonujące czynności związane z obsługą kredytu.