Udzielenie kredytu długoterminowego w 2025 roku w kwocie 6 000 000,00 zł na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań oraz na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu

1. Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie kredytu długoterminowego w 2025 roku w

kwocie 6 000 000,00 zł na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań oraz na sfinansowanie

planowanego deficytu budżetu 2. Na przedmiot zamówienia składa się wykonanie usługi

bankowej polegającej na Udzieleniu kredytu długoterminowego w 2025 roku w kwocie 6 000

000,00 PLN na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań w kwocie 1 150 000 PLN oraz na

sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w kwocie 4 850 000 PLN. 1) Kwota kredytu – 6

000 000,00 PLN (słownie: sześć milionów PLN) 2) Okres wykorzystania kredytu: do

31. 12.2025r. 3) Udostępnienie kredytu: na podstawie każdorazowej dyspozycji Gminy

Nagłowice. 4) Karencja w spłacie kredytu: 29. 06.2026r. 5) Spłata kredytu w 26 ratach według

następującego harmonogramu: 30. 06.2026r. - kwota 50 000 PLN 31. 12.2026r. - kwota 50 000

PLN 30. 06.2027r. - kwota 30 000 PLN 31. 12.2027r. - kwota 30 000 PLN 30. 06.2028r. - kwota

30 000 PLN 31. 12.2028r. - kwota 30 000 PLN 30. 06.2029r. - kwota 35 000 PLN 31. 12.2029r. -

kwota 35 000 PLN 30. 06.2030r. - kwota 35 000 PLN 31. 12.2030r. - kwota 35 000 PLN

30. 06.2031r. - kwota 300 000 PLN 31. 12.2031r. - kwota 300 000 PLN 30. 06.2032r. - kwota

300 000 PLN 31. 12.2032r. - kwota 300 000 PLN 30. 06.2033r. - kwota 365 000 PLN 31.

12.2033

r. - kwota 365 000 PLN 30. 06.2034r. - kwota 365 000 PLN 31. 12.2034r. - kwota 365 000 PLN

30. 06.2035r. - kwota 365 000 PLN 31. 12.2035r. - kwota 365 000 PLN 30. 06.2036r. - kwota

365 000 PLN 31. 12.2036r. - kwota 365 000 PLN 30. 06.2037r. - kwota 380 000 PLN 31.

12.2037

r. - kwota 380 000 PLN 30. 06.2038r. - kwota 380 000 PLN 31. 12.2038r. - kwota 380 000 PLN

6) Spłata odsetek w ratach miesięcznych do ostatniego dnia każdego miesiąca począwszy od

miesiąca, w którym nastąpi uruchomiony kredyt; 7) Zabezpieczenie kredytu : weksel in blanco

wraz z deklaracją wekslową; 8) Na wekslu in blanco i deklaracji wekslowej zostanie złożona

kontrasygnata Skarbnika Gminy.; 9) Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania

w pełnej wysokości przyznanego kredytu oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu,

przesunięć rat kredytu, zmiany harmonogramu spłat rat kapitałowych bez ponoszenia

dodatkowych kosztów; 10) Zamawiający dopuszcza stosowanie opłaty z tytułu

oprocentowania kredytu. Inne opłaty lub prowizje np: prowizja przygotowawcza, prowizja od

zaangażowania, prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu są niedopuszczone; 11) kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym wg zmiennej stopy procentowej równej stawce WIBOR 1 M ze wszystkich dni roboczych miesiąca, obowiązująca

od 1 dnia następnego miesiąca 12) zmiana oprocentowania kredytu następować będzie

odpowiednio do zmiany stawki WIBOR 1 M, ustalanej w sposób określony w punkcie 11) od 1-

go dnia każdego miesiąca, 13) odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą przez

wykonawcę miesięcznie, płatne miesięcznie do ostatniego dnia każdego miesiąca za miesiąc

za który zostały naliczone. Jeżeli termin płatności odsetek przypada na dzień uznany za wolny

od pracy lub na sobotę, termin spłaty uznaje się za dochowany jeżeli spłata nastąpi

następnego dnia, który nie jest dniem wolnym ani sobotą." 14) Wykonawca przedstawiać

będzie Zamawiającemu pisemną informację o wysokości oprocentowania w terminie 7 dni

roboczych od daty ustalenia oprocentowania dla danego okresu odsetkowego. 15)

Zamawiający zastrzega, że w umowie nie może być zapisów upoważniających bank do

obciążania rachunku gminy w dniu wymagalności w celu spłaty zobowiązań względem banku

zgodnie z wymogami zapisu art. 264 ust. 5 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach

publicznych ( Dz. U. z 2024 r., poz. 1530 z późn.zm.). 3. Szczegółowe wymagania, dotyczące

realizacji przedmiotowego zamówienia określono również w projekcie umowy, stanowiącym

załącznik nr 3 SWZ.