Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 4.100.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 4.100.000,00 zł (słownie złotych: cztery miliony sto tysięcy 00/100 zł) na sfinansowanie planowanego deficytu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów.

2. Standardy jakościowe odnoszące się do wszystkich istotnych cech przedmiotu zamówienia:

1) Postanowienia w zakresie postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego. Wykonawca stawia do dyspozycji kredytobiorcy środki w okresie od dnia podpisania umowy (nie wcześniej jednak niż po ustanowieniu przez Zamawiającego prawnego zabezpieczenia kredytu) do dnia 31.12.2025 r.

2) Postanowienia w zakresie uruchomień.

a) Kredyt będzie uruchomiony w ciągu trzech dni roboczych od dnia złożenia dyspozycji.

b) Kredyt będzie wykorzystany zgodnie z przeznaczeniem i do wysokości udzielonego kredytu w formie bezgotówkowej poprzez realizację dyspozycji w ciężar rachunku kredytowego.

c) Ostateczne uruchomienie kredytu nastąpi nie później niż 31.12.2025 r.

d) Wypłata środków z kredytu będzie następować na rachunek gminy Głogówek.

3) Postanowienia w zakresie spłat.

a) Spłaty rat kapitałowych, zgodnie z poniższą tabelą, będą następować ostatniego miesiąca każdego kwartału poczynając od 31.03.2026 r. Przewidywany harmonogram spłat zgodnie z zapisami SWZ.

b) Ostateczna spłata kredytu nastąpi nie później niż 31.12.2035 r.

c) Spłata odsetek od zaciągniętego kredytu następować będzie w okresach miesięcznych, do 10 dnia każdego miesiąca z dochodów bieżących Gminy Głogówek – podatek od nieruchomości. Ostatnia rata odsetkowa płatna w dniu 31.12.2035 r.

d) Wykonawca będzie zobowiązany przekazywać informację Zamawiającemu w zakresie wysokości spłaty odsetek nie później niż na 5 dni roboczych przed umownym terminem spłaty.

e) W przypadku gdy termin spłaty odsetek lub kapitału przypada w dniu wolnym od pracy, przyjmuje się, iż termin zapłaty jest zachowany, gdy środki zostały zaksięgowane na rachunku kredytu pierwszego dnia roboczego po terminie płatności.

4) Oprocentowanie: Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym wg zmiennej stopy procentowej.

a) Stopa procentowa dla danego okresu odsetkowego będzie ustalona w oparciu o stawkę WIBOR 1 M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego każdy okres odsetkowy, powiększoną o marżę banku.

b) Marża Wykonawcy jest stała w całym okresie kredytowania.

c) Pierwszy okres odsetkowy nie może być krótszy niż jeden miesiąc kalendarzowy. Liczony jest od daty pierwszego uruchomienia kredytu i kończy się ostatniego dnia danego miesiąca.

d) Spłata odsetek nastąpi do 10 dnia następnego miesiąca, po zakończeniu okresu odsetkowego, z wyłączeniem ostatniej raty odsetkowej, której spłata przypadnie na 31.12.2035 r.

e) Do wyliczenia odsetek przyjmuje się, że rok ma 365 dni.

5) Opłaty i prowizje bankowe. Bank nie będzie pobierał innych opłat i prowizji z tytułu udzielenia, obsługi i spłaty kredytu, w tym przedterminowej spłaty kredytu, niż określona w pkt 4 stopa procentowa.

6) Pozostałe postanowienia.

a) Zastrzega się możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu.

b) Zastrzega się możliwość wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub w części, po uprzednim pisemnym poinformowaniu Wykonawcy.

c) W przypadku niepełnego wykorzystania kredytu, harmonogram spłat zostanie zmieniony proporcjonalnie, bez zmiany okresu spłaty.

d) Spłata kredytu zabezpieczona będzie wekslem „in blanco” wraz z deklaracją wekslową.

e) Zamawiający informuje, że następujące materiały takie jak: projekty, uchwały, sprawozdania, opinie RIO itp. dostępne są na stronie BIP Gminy Głogówek.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 4.100.000,00 zł (słownie złotych: cztery miliony sto tysięcy 00/100 zł) na sfinansowanie planowanego deficytu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów.

2. Standardy jakościowe odnoszące się do wszystkich istotnych cech przedmiotu zamówienia:

1) Postanowienia w zakresie postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego. Wykonawca stawia do dyspozycji kredytobiorcy środki w okresie od dnia podpisania umowy (nie wcześniej jednak niż po ustanowieniu przez Zamawiającego prawnego zabezpieczenia kredytu) do dnia 31.12.2025 r.

2) Postanowienia w zakresie uruchomień.

a) Kredyt będzie uruchomiony w ciągu trzech dni roboczych od dnia złożenia dyspozycji.

b) Kredyt będzie wykorzystany zgodnie z przeznaczeniem i do wysokości udzielonego kredytu w formie bezgotówkowej poprzez realizację dyspozycji w ciężar rachunku kredytowego.

c) Ostateczne uruchomienie kredytu nastąpi nie później niż 31.12.2025 r.

d) Wypłata środków z kredytu będzie następować na rachunek gminy Głogówek.

3) Postanowienia w zakresie spłat.

a) Spłaty rat kapitałowych, zgodnie z poniższą tabelą, będą następować ostatniego miesiąca każdego kwartału poczynając od 31.03.2026 r. Przewidywany harmonogram spłat zgodnie z zapisami SWZ.

b) Ostateczna spłata kredytu nastąpi nie później niż 31.12.2035 r.

c) Spłata odsetek od zaciągniętego kredytu następować będzie w okresach miesięcznych, do 10 dnia każdego miesiąca z dochodów bieżących Gminy Głogówek – podatek od nieruchomości. Ostatnia rata odsetkowa płatna w dniu 31.12.2035 r.

d) Wykonawca będzie zobowiązany przekazywać informację Zamawiającemu w zakresie wysokości spłaty odsetek nie później niż na 5 dni roboczych przed umownym terminem spłaty.

e) W przypadku gdy termin spłaty odsetek lub kapitału przypada w dniu wolnym od pracy, przyjmuje się, iż termin zapłaty jest zachowany, gdy środki zostały zaksięgowane na rachunku kredytu pierwszego dnia roboczego po terminie płatności.

4) Oprocentowanie: Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym wg zmiennej stopy procentowej.

a) Stopa procentowa dla danego okresu odsetkowego będzie ustalona w oparciu o stawkę WIBOR 1 M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego każdy okres odsetkowy, powiększoną o marżę banku.

b) Marża Wykonawcy jest stała w całym okresie kredytowania.

c) Pierwszy okres odsetkowy nie może być krótszy niż jeden miesiąc kalendarzowy. Liczony jest od daty pierwszego uruchomienia kredytu i kończy się ostatniego dnia danego miesiąca.

d) Spłata odsetek nastąpi do 10 dnia następnego miesiąca, po zakończeniu okresu odsetkowego, z wyłączeniem ostatniej raty odsetkowej, której spłata przypadnie na 31.12.2035 r.

e) Do wyliczenia odsetek przyjmuje się, że rok ma 365 dni.

5) Opłaty i prowizje bankowe. Bank nie będzie pobierał innych opłat i prowizji z tytułu udzielenia, obsługi i spłaty kredytu, w tym przedterminowej spłaty kredytu, niż określona w pkt 4 stopa procentowa.

6) Pozostałe postanowienia.

a) Zastrzega się możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu.

b) Zastrzega się możliwość wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub w części, po uprzednim pisemnym poinformowaniu Wykonawcy.

c) W przypadku niepełnego wykorzystania kredytu, harmonogram spłat zostanie zmieniony proporcjonalnie, bez zmiany okresu spłaty.

d) Spłata kredytu zabezpieczona będzie wekslem „in blanco” wraz z deklaracją wekslową.

e) Zamawiający informuje, że następujące materiały takie jak: projekty, uchwały, sprawozdania, opinie RIO itp. dostępne są na stronie BIP Gminy Głogówek.

1. Wykonawcy oraz innemu podmiotowi przysługują środki ochrony prawnej opisane w Dziale IX ustawy, jeżeli ma lub miał interes w uzyskaniu zamówienia oraz poniósł lub może ponieść szkodę w wyniku naruszenia przez Zamawiającego przepisów ustawy.

2. Odwołanie przysługuje na:

2.1. niezgodną z przepisami ustawy czynność Zamawiającego, podjętą w postępowaniu o udzielenie zamówienia, w tym na Projektowane Postanowienie Umowy;

2.2. zaniechanie czynności w postępowaniu o udzielenie zamówienia, do której Zamawiający był obowiązany na podstawie ustawy.

3. Odwołanie wnosi się do Prezesa Krajowej Izby Odwoławczej.

4. Termin na wniesienie odwołania, określają przepisy ustawy właściwe dla zamówień, których wartość jest równa lub przekracza progi unijne.

5. Zgodnie z art. 579 ust. 1 ustawy na orzeczenie Izby oraz postanowienie Prezesa Izby, o którym mowa w art. 519 ust. 1, stronom oraz uczestnikom postępowania odwoławczego przysługuje skarga do sądu.

6. W postępowaniu toczącym się wskutek wniesienia skargi stosuje się odpowiednio przepisy ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. – Kodeks postępowania cywilnego o apelacji, jeżeli przepisy Działu IX ustawy nie stanowią inaczej.

7. Skargę wnosi się do Sądu Okręgowego w Warszawie – sądu zamówień publicznych, zwanego dalej „sądem zamówień publicznych”.

8. Skargę wnosi się za pośrednictwem Prezesa Izby, w terminie 14 dni od dnia doręczenia orzeczenia Izby lub postanowienia prezesa Izby, o którym mowa w art. 519 ust. 1 ustawy.