Zaciągnięcie kredytu bankowego długoterminowego w łącznej kwocie 27.136.641,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów

1. Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu bankowego długoterminowego w łącznej kwocie 27.136.641,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów. Kredyt zostanie przeznaczony na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów zgodnie z Uchwałą nr XI/146/2025 Rady Miejskiej Władysławowa z dnia 26 lutego 2025 roku. Parametry kredytu:

1) maksymalna kwota kredytu 27 136 641,00 zł,

2) spłata kredytu w latach 2029 – 2038 (spłata rat kapitałowych),

3) karencja w spłacie rat kapitałowych do 31.12.2028 r.,

4) kredyt zostanie uruchomiony, tj. oddany do dyspozycji Zamawiającego w transzach, maksymalnie w ciągu 5 dni roboczych od dnia złożenia wniosku przez Zamawiającego;

5) Zamawiający zastrzega sobie prawo do zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej bez dodatkowych opłat i prowizji,

6) rozliczenia kredytu pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN),

7) rodzaj oprocentowania: oprocentowanie kredytu w okresie spłaty będzie oparte na zmiennej stawce WIBOR 3 M plus stała marża proponowana przez Bank (marża stała przez cały okres spłaty kredytu),

8) spłata rat kredytu (kapitału) nastąpi po upływie okresu karencji w 39 ratach kwartalnych i jednej (ostatniej) racie wyrównującej,

9) spłata odsetek od uruchomionego kredytu następowała będzie kwartalnie – w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał. Pierwsze odsetki płatne będą w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał, w którym zostanie uruchomiona pierwsza transza kredytu,

10) naliczenie odsetek – tylko od faktycznie wykorzystanego kredytu. Zmienność stawki WIBOR 3 M, która ma stanowić podstawę oprocentowania kredytu w okresie kredytowania ustalana będzie dla kolejnych okresów obrachunkowych wg notowań na dwa dni kalendarzowe poprzedzające rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego lub z ostatniego dnia roboczego przed tą datą, jeżeli w danym dniu nie ma notowań i mająca zastosowanie od 1-go dnia kalendarzowego następnego kwartału,

11) płatność zobowiązań Zamawiającego z tytułu spłaty kredytu oraz z tytułu obsługi kredytu regulowane będą kwartalnie w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał, według zmiennej stopy procentowej WIBOR 3 M, powiększonej o marżę Wykonawcy. Odsetki będą naliczane od kwoty uruchomionego kredytu,

12) o kwocie należnych odsetek Zamawiający będzie informowany drogą mailową na adres: skarbnik@wladyslawowo.pl w terminie 5 dni roboczych przed terminem wymagalności, przy czym odsetki od kredytu stają się wymagalne w ostatnim dniu każdego okresu odsetkowego,

13) odsetki z tytułu niespłaconej w terminie raty kredytu obliczane będą w oparciu o wysokość odsetek ustawowych obowiązujących w danym okresie,

14) odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane,

15) przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, natomiast rok 365 dni,

16) zabezpieczenie spłaty kredytu i odsetek będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Niedopuszczalne są w tym zakresie inne zapisy w umowie kredytowej, w tym także o poddaniu się egzekucji na podstawie art. 97 ust. 1 i 2 ustawy Prawo Bankowe (t.j. Dz. U. z 2024 r. poz. 1646 ze zm.),

17) źródło pokrycia spłaty – dochody budżetu gminy,

18) w zakresie opłat i prowizji Zamawiający dopuszcza jedynie płatność z tytułu prowizji od uruchomionej transzy kredytu, płatnej w dniu uruchomienia transzy, która nie może być wyższa niż 0,1% kwoty uruchomionej transzy,

19) Zamawiający zastrzega sobie prawo, bez ponoszenia dodatkowych kosztów do:

a) wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części,

b) wcześniejszej spłaty poszczególnych rat w ramach danego roku budżetowego,

20) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, bez ponoszenia dodatkowych kosztów, do wydłużenia spłaty kredytu gdy ulegną zmianie warunki prawne lub finansowe Zamawiającego mające wpływ na spłatę. Wydłużenie terminu spłaty kredytu wymaga zgodnych oświadczeń woli Zamawiającego i Wykonawcy. Oświadczenie, dla swej ważności, wymaga formy pisemnej w postaci aneksu do umowy, 2. Wspólny Słownik Zamówień CPV: główny 66113000-5 Usługi udzielania kredytu.

3. Zamawiający nie przewiduje udzielania zamówień, o których mowa w art. 214 ust. 1 pkt 7 i 8.

4. UWAGA! Dla porównania oceny ofert, koszt obsługi kredytu należy obliczyć zgodnie z postanowieniami opisanymi w Rozdziale XV SWZ.

5. Zamawiający, na podstawie art. 7 ust. 1 Ustawy z dnia 13 kwietnia 2022r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu o rachunkoo na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (Dz. U. z 2024r. poz. 507 t.j.), wykluczy z stępowania o udzielenie zamówienia publicznego: 1) wykonawcę wymienionego w wykazach określonych w rozporządzeniu 765/2006 i rozporządzeniu 269/2014 albo wpisanego na listę na podstawie decyzji w sprawie wpisu na listę rozstrzygającej o zastosowaniu środka, o którym mowa w art. 1 pkt 3 Ustawy z dnia 13 kwietnia 2022r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (Dz. U. z 2024r. poz. 507 t.j.); 2) wykonawcę, którego beneficjentem rzeczywistym w rozumieniu ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2023 r. poz. 1124 ze zm.) jest osoba wymieniona w wykazach określonych w rozporządzeniu 765/2006 i rozporządzeniu 269/2014 albo wpisana na listę lub będąca takim beneficjentem rzeczywistym od dnia 24 lutego 2022 r., o ile została wpisana na listę na podstawie decyzji w sprawie wpisu na listę rozstrzygającej o zastosowaniu środka, o którym mowa w art. 1 pkt 3 Ustawy z dnia 13 kwietnia 2022r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (Dz. U. z 2024r. poz. 507 t.j.); 3) wykonawcę, którego jednostką dominującą w rozumieniu art. 3 ust. 1 pkt 37 ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości (Dz. U. z 2023 r. poz. 120 ze zm.), jest podmiot wymieniony w wykazach określonych w rozporządzeniu 765/2006 i rozporządzeniu 269/2014 albo wpisany na listę lub będący taką jednostką dominującą od dnia 24 lutego 2022 r., o ile został wpisany na listę na podstawie decyzji w sprawie wpisu na listę rozstrzygającej o zastosowaniu środka, o którym mowa w art. 1 pkt 3 Ustawy z dnia 13 kwietnia 2022r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (Dz. U. z 2024r. poz. 507 t.j.). Przez ubieganie się o udzielenie zamówienia publicznego rozumie się złożenie oferty. Wykluczenie następuje na okres trwania okoliczności określonych w ust. 5 powyżej. W przypadku wykonawcy wykluczonego na podstawie art. 7 ust. 1 Ustawy z dnia 13 kwietnia 2022r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (Dz. U. z 2022r. poz. 835 ze zm.), Zamawiający odrzuci ofertę takiego wykonawcy na podstawie art. 226 ust. 1 pkt 2 lit a) ustawy Pzp.

6. Na mocy art. 1 pkt 23 rozporządzenia Rady (UE) 2022/576 w sprawie zmiany rozporządzenia (UE) 833/2014 (Dz. Urz. UE nr L 111 z 8.04.2022, str. 1) Zamawiający informuje, że zgodnie z art. 5k zakazuje się udzielania lub dalszego wykonywania wszelkich zamówień publicznych lub koncesji objętych zakresem dyrektyw w sprawie zamówień publicznych, a także zakresem art. 10 ust. 1, 3, ust. 6 lit. a)e), ust. 8, 9 i 10, art. 11, 12, 13 i 14 dyrektywy 2014/23/UE, art. 7 i 8, art. 10 lit. b)

f) i lit. h)j) dyrektywy 2014/24/UE, art. 18, art. 21 lit. b)

e) i lit. g)i), art. 29 i 30 dyrektywy 2014/25/UE oraz art. 13 lit. a)d), lit. f)h) i lit. j) dyrektywy 2009/81/WE na rzecz lub z udziałem: 1) obywateli rosyjskich, osób fizycznych lub prawnych, podmiotów lub organów z siedzibą w Rosji; 2) osób prawnych, podmiotów lub organów, do których prawa własności bezpośrednio lub pośrednio w ponad 50 % należą do obywateli rosyjskich lub osób fizycznych lub prawnych, podmiotów lub organów z siedzibą w Rosji; 3) osób fizycznych lub prawnych, podmiotów lub organów działających w imieniu lub pod kierunkiem: obywateli rosyjskich lub osób fizycznych lub prawnych, podmiotów lub organów z siedzibą w Rosji lub osób prawnych, podmiotów lub organów, do których prawa własności bezpośrednio lub pośrednio w ponad 50 % należą do obywateli rosyjskich lub osób fizycznych lub prawnych, podmiotów lub organów z siedzibą w Rosji, a także podwykonawców, dostawców, w przypadku gdy przypada na nich ponad 10 % wartości zamówienia lub koncesji, jeżeli taki podwykonawca, dostawca, podmiot, na którego zdolności wykonawca polega, należy do którejkolwiek z kategorii podmiotów wymienionych w punktach 13. Jeśli wobec Wykonawcy zachodzi którakolwiek z przesłanek, o których mowa w art. 5k rozporządzenia 833/201 w brzmieniu nadanym rozporządzeniem 2022/576, wówczas oferta tego Wykonawcy zostanie odrzucona na podstawie art. 226 ust. 1 pkt 2 lit a) ustawy Pzp. Jako że podstawa wykluczenia z art. 5k rozporządzenia 833/2014 w brzmieniu nadanym rozporządzeniem 2022/576 dotyczy również podwykonawców, dostawców, o ile przypada na nich ponad 10 % wartości zamówienia, w takim przypadku Zamawiający zażąda, aby Wykonawca w terminie określonym przez Zamawiającego zastąpił tego podwykonawcę, dostawcę, pod rygorem wykluczenia z udziału w postępowaniu.

1. Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu bankowego długoterminowego w łącznej kwocie 27.136.641,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów. Kredyt zostanie przeznaczony na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów zgodnie z Uchwałą nr XI/146/2025 Rady Miejskiej Władysławowa z dnia 26 lutego 2025 roku. Parametry kredytu:

1) maksymalna kwota kredytu 27 136 641,00 zł,

2) spłata kredytu w latach 2029 – 2038 (spłata rat kapitałowych),

3) karencja w spłacie rat kapitałowych do 31.12.2028 r.,

4) kredyt zostanie uruchomiony, tj. oddany do dyspozycji Zamawiającego w transzach, maksymalnie w ciągu 5 dni roboczych od dnia złożenia wniosku przez Zamawiającego;

5) Zamawiający zastrzega sobie prawo do zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej bez dodatkowych opłat i prowizji,

6) rozliczenia kredytu pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN),

7) rodzaj oprocentowania: oprocentowanie kredytu w okresie spłaty będzie oparte na zmiennej stawce WIBOR 3 M plus stała marża proponowana przez Bank (marża stała przez cały okres spłaty kredytu),

8) spłata rat kredytu (kapitału) nastąpi po upływie okresu karencji w 39 ratach kwartalnych i jednej (ostatniej) racie wyrównującej,

9) spłata odsetek od uruchomionego kredytu następowała będzie kwartalnie – w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał. Pierwsze odsetki płatne będą w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał, w którym zostanie uruchomiona pierwsza transza kredytu,

10) naliczenie odsetek – tylko od faktycznie wykorzystanego kredytu. Zmienność stawki WIBOR 3 M, która ma stanowić podstawę oprocentowania kredytu w okresie kredytowania ustalana będzie dla kolejnych okresów obrachunkowych wg notowań na dwa dni kalendarzowe poprzedzające rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego lub z ostatniego dnia roboczego przed tą datą, jeżeli w danym dniu nie ma notowań i mająca zastosowanie od 1-go dnia kalendarzowego następnego kwartału,

11) płatność zobowiązań Zamawiającego z tytułu spłaty kredytu oraz z tytułu obsługi kredytu regulowane będą kwartalnie w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał, według zmiennej stopy procentowej WIBOR 3 M, powiększonej o marżę Wykonawcy. Odsetki będą naliczane od kwoty uruchomionego kredytu,

12) o kwocie należnych odsetek Zamawiający będzie informowany drogą mailową na adres: skarbnik@wladyslawowo.pl w terminie 5 dni roboczych przed terminem wymagalności, przy czym odsetki od kredytu stają się wymagalne w ostatnim dniu każdego okresu odsetkowego,

13) odsetki z tytułu niespłaconej w terminie raty kredytu obliczane będą w oparciu o wysokość odsetek ustawowych obowiązujących w danym okresie,

14) odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane,

15) przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, natomiast rok 365 dni,

16) zabezpieczenie spłaty kredytu i odsetek będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Niedopuszczalne są w tym zakresie inne zapisy w umowie kredytowej, w tym także o poddaniu się egzekucji na podstawie art. 97 ust. 1 i 2 ustawy Prawo Bankowe (t.j. Dz. U. z 2024 r. poz. 1646 ze zm.),

17) źródło pokrycia spłaty – dochody budżetu gminy,

18) w zakresie opłat i prowizji Zamawiający dopuszcza jedynie płatność z tytułu prowizji od uruchomionej transzy kredytu, płatnej w dniu uruchomienia transzy, która nie może być wyższa niż 0,1% kwoty uruchomionej transzy,

19) Zamawiający zastrzega sobie prawo, bez ponoszenia dodatkowych kosztów do: a) uruchomienia kredytu w kilku transzach b) wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części, c) wcześniejszej spłaty poszczególnych rat w ramach danego roku budżetowego,

20) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, bez ponoszenia dodatkowych kosztów, do wydłużenia spłaty kredytu gdy ulegną zmianie warunki prawne lub finansowe Zamawiającego mające wpływ na spłatę. Wydłużenie terminu spłaty kredytu wymaga zgodnych oświadczeń woli Zamawiającego i Wykonawcy. Oświadczenie, dla swej ważności, wymaga formy pisemnej w postaci aneksu do umowy,

21) Prowizja i odsetki naliczane będą tylko od faktycznie wykorzystanego zadłużenia

2. Wspólny Słownik Zamówień CPV: główny 66113000-5 Usługi udzielania kredytu.

3. Zamawiający nie przewiduje udzielania zamówień, o których mowa w art. 214 ust. 1 pkt 7 i 8.

4. UWAGA! Dla porównania oceny ofert, koszt obsługi kredytu należy obliczyć zgodnie z postanowieniami opisanymi w Rozdziale XV SWZ.

Odwołanie wnosi się w terminie:

1) 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej,

2) 15 dni od dnia przekazania informacji o czynności zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana w sposób inny niż określony w pkt 1).

6. Odwołanie wobec treści ogłoszenia wszczynającego postępowanie o udzielenie zamówienia lub wobec treści dokumentów zamówienia wnosi się w terminie 10 dni od dnia publikacji ogłoszenia w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej lub zamieszczenia dokumentów na stronie internetowej prowadzonego postępowania.

7. Odwołanie w przypadkach innych niż określone w pkt 5 i 6 wnosi się w terminie 10 dni od dnia, w którym powzięto lub przy zachowaniu należytej staranności można było powziąć wiadomość o okolicznościach stanowiących podstawę jego wniesienia