Zaciągnięcie kredytu długoterminowego do kwoty 5 284 215,35 zł (pięć milionów dwieście osiemdziesiąt cztery tysiące dwieście piętnaście złotych trzydzieści pięć groszy) z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek oraz na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy na 2025 rok.

1. Opis przedmiotu zamówienia:

1) Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu długoterminowego do kwoty 5 284 215,35 zł (pięć milionów dwieście osiemdziesiąt cztery tysiące dwieście piętnaście złotych trzydzieści pięć groszy) z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek oraz na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy na 2025 rok:

- sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Mielec w kwocie 3 461 155,35 zł, wynikającego z realizacji zadań inwestycyjnych;

- spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek w wysokości 1 823 060 zł.

2) Umowa kredytu zostanie sporządzona przez Wykonawcę, którego oferta zostanie uznana za najkorzystniejszą, na jego koszt zgodnie z przepisami Ustawy Pzp oraz wszystkimi zastrzeżeniami zawartymi w SWZ - (wzór umowy należy dołączyć do oferty).

3) Warunki dotyczące kredytu:

Charakterystyka kredytu:

- kredyt w PLN

- środki pieniężne udostępnione będą przez bank do 7 dni od dnia podpisania umowy do 31.

12.2025 r. do wysokości 5 284 215,35 PLN

- okres kredytowania od dnia udostępnienia środków pieniężnych przez Bank do 31.

12.2042 r.

- oprocentowanie kredytu zmienne w oparciu o WIBOR 3 M

- karencja w spłacie kredytu do 30.

03.2026 r.

- spłata kapitału kredytu w ratach kwartalnych, pierwsza rata 31.

03.2026 r. ostatnia rata 31.

12.2042 r.

- spłata odsetek na bieżąco od kwoty aktualnie wykorzystanego kredytu w okresach kwartalnych, pierwsza płatność 31.

12.2025 r. do 31.

12.2042 r.

(odsetki za rzeczywistą liczbę dni / w latach przestępnych luty ma 29 dni/ wyliczenie odsetek przy założeniu, że rok liczy 365 dni a w latach przestępnych 366 dni)

- uruchomienie kredytu – przelewem, realizowane na zlecenie płatnicze Kredytobiorcy

- zabezpieczenie kredytu – weksel In blanco opatrzony klauzulą ,,bez protestu” i klauzulą ,,bez indosu” wraz z deklaracją wekslową.

Oprocentowanie liczone wg. stawki WIBOR 3 M powiększonej o marże banku.

Jeżeli data spłaty kredytu i odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, albo nie będącym dniem roboczym w banku, to za termin spłaty przyjmuje się pierwszy dzień roboczy po dniu wolnym .

Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia kredytu w wysokości niższej niż kwota 5 284 215,35 PLN

Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami (tj. prowizja przygotowawcza, prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu itp.).

4) W celu wstępnego zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego, Zamawiający informuje że na stronie internetowej https://gminamielec.bip.gov.pl/ znajdują się pod danym linkiem:

- Statut Gminy;

https://gminamielec.bip.gov.pl/statut-gminy/statut-gminy-mielec.html

- Uchwała Nr XV/118/2025 Rady Gminy Mielec z dnia 27.

08.2025 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego;

https://gminamielec.bip.gov.pl/uchwaly-rady-gminy/

- Uchwała Nr VIII/65/2024 Rady Gminy Mielec z dnia 23 grudnia 2024 r. Uchwała budżetowa Gminy Mielec na rok 2025 (nr 12);

- Uchwała Nr VIII/64/2024 Rady Gminy Mielec z dnia 23 grudnia 2024 r. w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Mielec (nr 13);

- Uchwała Nr 16/11/2024 Regionalnej Izby Obrachunkowej w Rzeszowie z dnia 3 grudnia 2024 r. w sprawie opinii o przedłożonym projekcie uchwały budżetowej gminy Mielec na rok 2025 (nr 5);

- Uchwała Nr 16/11/2024 Regionalnej Izby Obrachunkowej w Rzeszowie z dnia 3 grudnia 2024 r. w sprawie opinii o projekcie uchwały w sprawie wieloletniej prognozy finansowej, przedstawionym wraz z projektem uchwały budżetowej gminy Mielec na rok 2025 (nr 6);

https://gminamielec.bip.gov.pl/budzet-gminy/budzet-gminy-mielec-na-2025-rok.html

- Sprawozdanie Rb-NDS o nadwyżce/deficycie za II kwartał 2025 r. (nr 10);

- Sprawozdanie Rb-Z o stanie zobowiązań według tytułów dłużnych oraz poręczeń i gwarancji za II kwartał 2025 r. (nr 11);

https://gminamielec.bip.gov.pl/budzet-gminy/budzet-gminy-mielec-na-2025-rok.html

- Sprawozdanie finansowe za 2024 rok;

- Zarządzenie Nr 0050.143/2025 Wójta Gminy Mielec z dnia 31.

03.2025 r. w sprawie sprawozdania rocznego z wykonania budżetu Gminy Mielec za 2024 rok (nr 68);

https://gminamielec.bip.gov.pl/budzet-gminy/budzet-gminy-mielec-na-2024-rok.html

Skany dokumentów załącznik do SWZ

- Opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej o sprawozdaniu z wykonania budżetu Gminy Mielec za 2024 rok;

- Opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej w sprawie możliwości spłaty w latach 2026 - 2042 kredytu w kwocie 5 284 215,35 PLN;

- Sprawozdanie kwartalne Rb-N o stanie należności oraz wybranych aktywów finansowych za II kwartał 2025 roku;

- Zaświadczenie o wyborze Wójta Gminy Mielec;

- Uchwała w sprawie powołania Skarbnika Gminy Mielec.