Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 2 400 000,00 zł na pokrycie planowanego deficytu budżetu gminy oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

1 Przedmiotem zamówienia publicznego jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 2 400 000,00 zł (słownie: dwa miliony czterysta tysięcy złotych) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Zakrzówek w 2025 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.

2 Podstawowe dane o kredycie:

a) kwota kredytu: 2 400 000,00 zł

b) okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do dnia 31.

12.2040 r.

c) kredyt zostanie uruchomiony, oddany do dyspozycji Zamawiającego w terminie do 31.

12.2025 r.

d)Zamawiający zastrzega sobie prawo do wykorzystania kredytu w transzach

e) uruchomienie poszczególnych transz nastąpi nie później niż w ciągu pięciu dni roboczych od dnia złożenia przez Zamawiającego pisemnej dyspozycji o uruchomieniu kredytu. Czas uruchomienia kredytu będzie podstawą oceny ofert na zasadach określonych w rozdziale 17 SWZ

f) Zamawiający złoży dyspozycję uruchomienia pierwszej transzy kredytu w wysokości 1 200 000,00 zł nie później niż w ciągu pięciu dni od podpisania umowy

g) maks. termin wykorzystania środków z kredytu ustala się do dnia 31.

12.2025 r.

h)Wykonawca udzieli karencji w spłacie kredytu do dnia 31.

03.2026 r.

i) spłata kapitału następować będzie w ratach kwartalnych (w ostatnim dniu każdego kwartału) po okresie karencji, zgodnie z poniższym harmonogramem:

Lp. Termin Rata kredytu

1. 31.

03.2026 40 000,00 zł

2. 30.

06.2026 40 000,00 zł

3. 30.

09.2026 40 000,00 zł

4. 31.

12.2026 40 000,00 zł

5. 31.

03.2027 40 000,00 zł

6. 30.

06.2027 40 000,00 zł

7. 30.

09.2027 40 000,00 zł

8. 31.

12.2027 40 000,00 zł

9. 31.

03.2028 40 000,00 zł

10. 30.

06.2028 40 000,00 zł

11. 30.

09.2028 40 000,00 zł

12. 31.

12.2028 40 000,00 zł

13. 31.

03.2029 40 000,00 zł

14. 30.

06.2029 40 000,00 zł

15. 30.

09.2029 40 000,00 zł

16. 31.

12.2029 40 000,00 zł

17. 31.

03.2030 40 000,00 zł

18. 30.

06.2030 40 000,00 zł

19. 30.

09.2030 40 000,00 zł

20. 31.

12.2030 40 000,00 zł

21. 31.

03.2031 40 000,00 zł

22. 30.

06.2031 40 000,00 zł

23. 30.

09.2031 40 000,00 zł

24. 31.

12.2031 40 000,00 zł

25. 31.

03.2032 40 000,00 zł

26. 30.

06.2032 40 000,00 zł

27. 30.

09.2032 40 000,00 zł

28. 31.

12.2032 40 000,00 zł

29. 31.

03.2033 40 000,00 zł

30. 30.

06.2033 40 000,00 zł

31. 30.

09.2033 40 000,00 zł

32. 31.

12.2033 40 000,00 zł

33. 31.

03.2034 40 000,00 zł

34. 30.

06.2034 40 000,00 zł

35. 30.

09.2034 40 000,00 zł

36. 31.

12.2034 40 000,00 zł

37. 31.

03.2035 40 000,00 zł

38. 30.

06.2035 40 000,00 zł

39. 30.

09.2035 40 000,00 zł

40. 31.

12.2035 40 000,00 zł

41. 31.

03.2036 40 000,00 zł

42. 30.

06.2036 40 000,00 zł

43. 30.

09.2036 40 000,00 zł

44. 31.

12.2036 40 000,00 zł

45. 31.

03.2037 40 000,00 zł

46. 30.

06.2037 40 000,00 zł

47. 30.

09.2037 40 000,00 zł

48. 31.

12.2037 40 000,00 zł

49. 31.

03.2038 40 000,00 zł

50. 30.

06.2038 40 000,00 zł

51. 30.

09.2038 40 000,00 zł

52. 31.

12.2038 40 000,00 zł

53. 31.

03.2039 40 000,00 zł

54. 30.

06.2039 40 000,00 zł

55. 30.

09.2039 40 000,00 zł

56. 31.

12.2039 40 000,00 zł

57. 31.

03.2040 40 000,00 zł

58. 30.

06.2040 40 000,00 zł

59. 30.

09.2040 40 000,00 zł

60. 31.

12.2040 40 000,00 zł

RAZEM: 2 400 000,00 zł

j) Zamawiający zastrzega sobie możliwość nie wykorzystania pełnej wysokości kwoty kredytu

k) od niewykorzyst. kwoty kredytu nie będzie pobierana przez Wykon. żadna opłata lub prowizja. Strony ustalą nowy harmonogr. spłaty kredytu i dokonane ustalenia zostaną zapisane w formie aneksu do umowy

l) spłata kredytu będzie się odbywać w złotych polskich (PLN)

m) spłata odsetek następować będzie w okresach kwartalnych począwszy od 31.

03.2026 r. Spłata odsetek odbywać się będzie tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu na podstawie pisemnego zawiadom. z banku o wysokości naliczonych odsetek w terminie do ostatniego dnia każdego kwartału

n) Jeżeli termin spłaty kredytu upływać będzie w sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata kredytu lub odsetek nastąpi w następnym dniu roboczym określającym termin spłaty

o) kredyt oprocentowany będzie według zmiennej stopy procentowej stanowiącej sumę stopy referencyjnej (średnia arytmetyczna stawki WIBOR 3 M z miesiąca poprzedzającego kwartał kalendarzowy jej obowiązywania) i marży banku. Marża banku nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy kredytowej

p) przy naliczeniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, natomiast rok 365 dni

q) Zamawiający zastrzega sobie prawo, bez ponoszenia dodatkowych kosztów do:

–wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy kredytu

–wcześniejszej spłaty poszczególnych rat w ramach danego roku budżetowego

r) wszelkie zmiany dotyczące terminu spłaty kredytu wymagają zgodnych oświadczeń woli Zamawiającego i Wykonawcy dla swej ważności w formie pisemnej w postaci aneksu do umowy

s) Zamawiający nie przewiduje żadnych prowizji bankowych i innych opłat w związku z obsługą, przygotowaniem i udzieleniem kredytu poza wymienionymi w SWZ, np. za wydanie zaświadczenia, sporządzenie aneksu do umowy itp. (koszty prowizji i pozostałych opłat należy skalkulować w marży kredytu)

t) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową

u) marża bankowa nie może być pobrana jednorazowo, lecz ma być wkalkulowana w raty kwartalne

v) Zamawiający oświadcza, że nie posiada zaległości w regulowaniu zobow. wobec instytucji finansowych (ZUS,US)

w) w ciągu ostatnich pięciu lat nie została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu reprezentującemu Gminę Zakrzówek

x )w ciągu ostatnich pięciu lat na rachunkach bankowych Gminy Zakrzówek nie występowały zajęcia egzekucyjne, ani nie toczy się żadne postęp. egzekucyjne

y) umowa na realiz. przedmiotu zamówienia (um. kredytowa) zawarta zostanie według wzoru przygot. przez wyłonionego Wykonawcę.