Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 2 615 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 2 615 000,00 zł (słownie: dwa miliony sześćset piętnaście tysięcy złotych 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu Gminy Hyżne powstałego w związku z realizacją zadań inwestycyjnych w kwocie 2 400 000,00 zł oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań w kwocie 215 000,00 zł.

1) Zamawiający zastrzega sobie prawo niewykorzystania kredytu w całości bez konieczności zapłaty z tego tytułu odsetek i innych obciążeń. Odsetki, prowizje oraz inne opłaty banku będą naliczane wyłącznie od wykorzystanej kwoty kredytu.

2) Kredyt będzie spłacany w latach 2026 - 2035, w ratach kwartalnych płatnych w ostatnim dniu kalendarzowym każdego kwartału.

3) Dla celów przygotowania wyceny oferty, Wykonawcy uczestniczący w niniejszym postępowaniu przyjmą stawkę WIBOR 1 M z dnia 14 sierpnia 2025 r. w wysokości 4,99%.

4) Zamawiający zastrzega, że kredyt będący przedmiotem zamówienia nie może wiązać się z żadnymi dodatkowymi kosztami, np.: z tytułu innych opłat banku, marży, prowizji, itp. w całym okresie kredytowania

5) Charakterystyka przedmiotu zamówienia:

a) Waluta kredytu PLN

b) Kwota kredytu: 2 615 000,00 PLN

c) Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do 31 grudnia 2035 r.

d) Wpływ środków – kredyt zostanie uruchomiony w minimum jednej transzy. Dokładny czas uruchomienia kredytu zostaną określone przez Zamawiającego w oparciu o pisemną dyspozycję o uruchomienie kredytu, która zostanie złożona Wykonawcy za pośrednictwem faksu lub drogą elektroniczną, na numer faksu lub adres e-mail wskazany w umowie w sprawie niniejszego zamówienia publicznego. Uruchomienie kredytu musi nastąpić nie później niż w ciągu maksymalnie 2 dni roboczych następujących po dniu, w którym zostanie złożona Wykonawcy pisemna dyspozycja Zamawiającego o uruchomienie kredytu. Poprzez uruchomienie kredytu rozumie się wpływ środków finansowych na rachunek bankowy Zamawiającego.

e) Zamawiający wyłącznie w celu obliczenia kosztów udzielenia kredytu, ustala datę

31 października 2025 r., jako hipotetyczną datę uruchomienia kredytu. Data ta nie jest wiążąca dla kredytobiorcy w rzeczywistym uruchomieniu kredytu i służy jedynie zachowaniu porównywalności składanych ofert.

f) Okres karencji w spłacie kredytu: do dnia 31.

03.2026 r.

g) Okres karencji w spłacie odsetek: brak.

h) Kredyt spłacony będzie w równych ratach kwartalnych wg harmonogramu zawartego w umowie. Płatność rat kapitałowych będzie następować do ostatniego dnia każdego kwartału.

i) Wysokość prowizji przygotowawczej (obejmującej koszt rozpatrzenia wniosku): 0%

j) Wysokość prowizji od przedterminowo spłaconej kwoty kredytu lub jego raty: 0%

k) Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową

l) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszych (przed ustalonym terminem) spłat rat kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i konieczności informowania Wykonawcy o tym fakcie. W takim przypadku odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy.

m) Zamawiający zastrzega sobie możliwość spłaty więcej niż jednej raty kwartalnie bez ponoszenia dodatkowych opłat i konieczności informowania Wykonawcy o tym fakcie.

n) Zamawiający zastrzega sobie możliwość przesunięcia terminu spłaty zaciągniętego kredytu na warunkach nie gorszych niż podane w ofercie Wykonawcy.

o) Wszystkie opłaty manipulacyjne i inne towarzyszące operacjom i czynnościom związanym z realizacją umowy zostaną uwzględnione w niezmiennej stawce procentowej marży Wykonawcy.

p) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania kredytu w transzach w zależności od potrzeb.

q) W przypadku gdy termin spłaty kredytu przypadnie na dzień wolny od pracy Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty.

r) Przedstawiona w Ofercie marża nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy kredytowej.

s) Odsetki za okres od dnia uruchomienia kredytu do końca całego okresu kredytowania będą płatne w okresach kwartalnych, do ostatniego dnia każdego kwartału, którego dotyczą. Do celów obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 360 dni, a miesiąc 30 dni.

t) Odsetki naliczane będą od wykorzystanej kwoty kredytu.

u) Zamawiający zastrzega sobie prawo do prolongaty spłat rat kredytu i odsetek bez dodatkowych opłat.

v) Kredyt oprocentowany będzie w skali roku, według zmiennej stopy procentowej, ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku:

• stopa bazowa - zmienna stawka WIBOR 1 M

• stała dla całego okresu kredytowania marża banku

w) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w specyfikacji.

x) Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu.

6) Zamawiający zastrzega możliwość zmiany wymagań i obowiązków wprowadzonych w treści SWZ. Może mieć to miejsce w przypadku, gdy przepisy obowiązujące w okresie prowadzenia postępowania czy realizacji umowy będą wprowadzały wyłączenia lub możliwość odstąpienia od podanych / obowiązujących wymagań.