Udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego złotówkowego w kwocie 5 780 000,00 zł. (słownie: pięć milionów siedemset osiemdziesiąt tysięcy złotych 00/100) na finansowanie: 1. planowanego deficytu budżetu gminy w kwocie 2 076 232,90 zl 2. Na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań w kwocie 3 703 767,10 zł,

Udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego złotówkowego w kwocie

5 780 000,00 zł. (słownie: pięć milionów siedemset osiemdziesiąt tysięcy złotych 00/100) na finansowanie:

1. planowanego deficytu budżetu gminy w kwocie 2 076 232,90 zl

2. Na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań w kwocie 3 703 767,10 zł,

Wykonawca stawia do dyspozycji Zamawiającego kredyt niezwłocznie po zawarciu umowy, jednak nie później niż do 30.

12.2025 r.

Spłata kredytu nastąpi w latach 2026-2040.

Oprocentowanie kredytu będzie miało charakter zmienny i ustalane będzie według średniej stopy WIBOR 3 M powiększonej o stałą w okresie kredytowania marżę. Wykonawca nie pobierze prowizji od uruchomienia kredytu.

Średnia stopa WIBOR 3 M będzie ustalana jako miesięczna średnia arytmetyczna stóp dziennych obowiązujących w miesiącu poprzedzającym okres, za który naliczane będą odsetki.

Oprocentowanie kredytu ustalane będzie w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca i będzie ono obowiązywało przez cały okres miesiąca następującego po miesiącu, w którym zostało ono ustalone. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą w okresach miesięcznych i pobierane w okresach kwartalnych do 15-tego następnego miesiąca po zakończeniu kwartału, przy czym spłata ostatniej raty odsetek nastąpi w dniu spłaty ostatniej raty.

Wykorzystanie kredytu postawionego przez Bank do dyspozycji następować będzie w formie przelania kredytu na rachunek wskazany przez Kredytobiorcę, na podstawie dyspozycji Kredytobiorcy złożonych w banku na dzień przed uruchomieniem kredytu. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wykorzystania kredytu w niepełnej wysokości co będzie prowadziło do zmniejszenia rat kapitałowych odpowiednio do wykorzystania kredytu. W takim przypadku zmiana harmonogramu spłaty kredytu nastąpi w porozumieniu z bankiem w formie aneksu do umowy.

Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez naliczania dodatkowych opłat z tego tytułu, a odsetki będą naliczane tylko od kwoty aktualnego zadłużenia pozostałego do spłaty.

Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.

Zamawiający nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 par. 1 pkt. 5 k.p.c.

Zamawiający oświadcza, że jest rzetelnym Klientem i z zaciągniętych zobowiązań wywiązuje się terminowo. W dotychczasowej współpracy z Bankami prowadzącymi rachunki kredytowe i podstawowe nie wystąpiły zajęcia komornicze ani administracyjne. Zamawiający nie posiada zobowiązań pozabilansowych, zobowiązań wobec podmiotów powiązanych, zaległości wobec Urzędu Skarbowego i Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Zmawiający nie udzielił gwarancji i poręczeń oraz nie korzysta z wykupu wierzytelności. Zamawiający nie był emitentem papierów wierzycielskich. Zamawiający nie korzysta z leasingu, factoringu, forfaitingu. Zamawiający nie posiada innych zobowiązań jak te wymienione w sprawozdaniu RB-Z, nie posiadamy zaległych zobowiązań wobec banków. U zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nie przystępuje się on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 roku o finansach publicznych. Wykonawca wybrany do realizacji zamówienia zobowiązany jest do przedłożenia zamawiającemu projektu umowy wyznaczonym przez Zamawiającego terminie. Po akceptacji projektu umowy przez Zamawiającego umowa zostanie zawarta w terminie ustalonym przez Zamawiającego.

Spłata kredytu nastąpi w czterdziestu ratach w następujących terminach i wysokościach:

1. 31.

03.2026 – 100.000,00 zł;

2. 31.

12.2026 – 120.000,00 zł;

3. 31.

03.2027 – 150.000,00 zł;

4. 31.

12.2027 – 100.000,00 zł;

5. 31.

03.2028 – 100.000,00 zł;

6. 30.

06.2028 – 100.000,00 zł;

7. 31.

12.2028 – 100.000,00 zł;

8. 30.

06.2029 – 50.000,00 zł;

9. 31.

12.2029 – 100.000,00 zł;

10. 31.

03.2030 – 100.000,00 zł;

11. 30.

06.2030 – 100.000,00 zł;

12. 31.

12.2030 – 50.000,00 zł;

13. 31.

03.2031 – 200.000,00 zł;

14. 30.

06.2031 – 50.000,00 zł;

15. 31.

12.2031 – 50.000,00 zł;

16. 31.

03.2032 – 160.000,00 zł;

17. 30.

09.2032 – 100.000,00 zł;

18. 31.

12.2032 - 200.000,00 zł;

19. 31.

03.2033 – 400.000,00 zł;

20. 30.

09.2033 – 150.000,00 zł;

21. 31.

12.2033 – 100.000,00 zł;

22. 31.

03.2034 – 100.000,00 zł;

23. 30.

06.2034 – 400.000,00 zł;

24. 31.

12.2034 – 100.000,00 zł;

25. 31.

03.2035 – 100.000,00 zł;

26. 30.

06.2035 – 300.000,00 zł;

27. 31.

03.2036 – 100.000,00 zł;

28. 31.

12.2036 – 400.000,00 zł;

29. 31.

03.2037 – 100.000,00 zł;

30. 30.

06.2037 – 200.000,00 zł;

31. 31.

12.2037 – 200.000,00 zł;

32. 31.

03.2038 – 100.000,00 zł;

33. 30.

06.2038 – 100.000,00 zł;

34. 31.

12.2038 – 200.000,00 zł;

35. 31.

03.2039 – 100.000,00 zł;

36. 30.

06.2039 – 100.000,00 zł;

37. 31.

12.2039 – 200.000,00 zł;

38. 31.

03.2040 – 100.000,00 zł;

39. 30.

06.2040 – 150.000,00 zł;

40. 31.

12.2040 - 150.000,00 zł;

UWAGA !!! Dla celów oceny ofert przyjmuje się, że WIBOR 3 M wynosi 4,88%.