Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 6.765.065

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 6.765.065zł., zgodnie z uchwałą Rady Powiatu w Prudniku Nr XVI/13/2025 z dnia 27 marca 2025 r.

2. Podstawowe dane o kredycie:

1) Rodzaj transakcji: udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego;

2) Kwota i waluta kredytu : 6.765.065 - PLN, uruchamiana według dyspozycji kredytobiorcy w okresie od dnia podpisania umowy do 31.12.2025 r. W celu obliczenia wartości zamówienia, na potrzeby porównania ofert przyjmuje się następujące terminy uruchomienia kredytu:

a) 30 wrzesień 2.000.000zł.;

b) 31 października 2.000.000zł.;

c) 30 listopada 2.765.065zł.; - rzeczywisty termin uruchomienia kredytu może ulec zmianie.

3) Okres kredytowania: do 31.12.2034 r.

4) Spłata kredytu nastąpi z dochodów powiatu uzyskanych ze środków europejskich, udziału w podatku dochodowym od osób fizycznych oraz z subwencji ogólnej z budżetu państwa, w sposób następujący:

a) w 2026 r. w kwocie 3.090.583zł. (11 rat po 257.549zł., 12 rata- 257.544zł.);

b) w latach 2027-2033 w kwocie 459.310zł. rocznie (11 rat po 38.276zł., 12 rata- 38.274zł.);

c) w roku 2034 r. w kwocie 459.312zł. rocznie (12 rat po 38.276zł.) - płatne ostatniego dnia kalendarzowego danego miesiąca.

3. Terminy spłaty odsetek: spłata odsetek będzie się odbywać w okresach miesięcznych, począwszy od stycznia 2026 r. do grudnia 2034 r. w terminie do ostatniego dnia danego miesiąca po otrzymaniu przez Zamawiającego zawiadomienia o ich wysokości. Odsetki naliczane będą od aktualnego zadłużenia na rachunku kredytowym na koniec danego miesiąca. Dla porównywalności ofert przyjmuje się WIBOR 1 M 6,0% w stosunku rocznym. Oprocentowanie kredytu: kredyt jest oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej obowiązującej w okresach za który odsetki są naliczane.

4. Opis sposobu obliczenia oprocentowania: oprocentowanie kredytu ustala się na stawce bazowej WIBOR 1 M powiększone o marżę banku w wysokości ……. % w stosunku rocznym. (WIBOR 1 M jest to stopa procentowa, po jakiej banki są skłonne udzielić pożyczek innym bankom, liczony jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań z poprzedniego miesiąca kalendarzowego, liczony za okres od 1-go do ostatniego dnia każdego miesiąca). Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1-go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1 M za poprzedni miesiąc kalendarzowy. Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania.

1) Do wyliczenia oprocentowania kredytu w „Ofercie” należy przyjąć stawkę bazową WIBOR 1 M w wysokości 6,0% oraz spłaty rat kapitału w sposób określony w ust. 2 pkt 4. W przypadku wcześniejszej spłaty części kapitału lub całości, odsetki będą naliczone od faktycznego zadłużenia.

2) Sposób zabezpieczenia kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową określającą warunki jego wypełnienia.

3) Planowany okres kredytowania: do 31 grudnia 2034 r.

4) Planowany okres zawarcia umowy kredytowej: w terminie związania ofertą 5) Uruchomienie kredytu: następować będzie wg odrębnych dyspozycji kredytobiorcy w terminie od dnia podpisania umowy do 31 grudnia 2025 r. 6) Odsetki od kredytu nie podlegają kapitalizacji.

5. Wykonawca nie będzie pobierać żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w swz i przedstawionymi w ofercie.

6. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo zmiany harmonogramu spłaty kredytu w okresie trwania umowy.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 6.765.065zł., zgodnie z uchwałą Rady Powiatu w Prudniku Nr XVI/13/2025 z dnia 27 marca 2025 r.

2. Podstawowe dane o kredycie:

1) Rodzaj transakcji: udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego;

2) Kwota i waluta kredytu : 6.765.065 - PLN, uruchamiana według dyspozycji kredytobiorcy w okresie od dnia podpisania umowy do 31.12.2025 r. W celu obliczenia wartości zamówienia, na potrzeby porównania ofert przyjmuje się następujące terminy uruchomienia kredytu:

a) 30 wrzesień 2.000.000zł.;

b) 31 października 2.000.000zł.;

c) 30 listopada 2.765.065zł.; - rzeczywisty termin uruchomienia kredytu może ulec zmianie.

3) Okres kredytowania: do 31.12.2034 r.

4) Spłata kredytu nastąpi z dochodów powiatu uzyskanych ze środków europejskich, udziału w podatku dochodowym od osób fizycznych oraz z subwencji ogólnej z budżetu państwa, w sposób następujący:

a) w 2026 r. w kwocie 3.090.583zł. (11 rat po 257.549zł., 12 rata- 257.544zł.);

b) w latach 2027-2033 w kwocie 459.310zł. rocznie (11 rat po 38.276zł., 12 rata- 38.274zł.);

c) w roku 2034 r. w kwocie 459.312zł. rocznie (12 rat po 38.276zł.) - płatne ostatniego dnia kalendarzowego danego miesiąca.

3. Terminy spłaty odsetek: spłata odsetek będzie się odbywać w okresach miesięcznych, począwszy od stycznia 2026 r. do grudnia 2034 r. w terminie do ostatniego dnia danego miesiąca po otrzymaniu przez Zamawiającego zawiadomienia o ich wysokości. Odsetki naliczane będą od aktualnego zadłużenia na rachunku kredytowym na koniec danego miesiąca. Dla porównywalności ofert przyjmuje się WIBOR 1 M 6,0% w stosunku rocznym. Oprocentowanie kredytu: kredyt jest oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej obowiązującej w okresach za który odsetki są naliczane.

4. Opis sposobu obliczenia oprocentowania: oprocentowanie kredytu ustala się na stawce bazowej WIBOR 1 M powiększone o marżę banku w wysokości ……. % w stosunku rocznym. (WIBOR 1 M jest to stopa procentowa, po jakiej banki są skłonne udzielić pożyczek innym bankom, liczony jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań z poprzedniego miesiąca kalendarzowego, liczony za okres od 1-go do ostatniego dnia każdego miesiąca). Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1-go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1 M za poprzedni miesiąc kalendarzowy. Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania.

1) Do wyliczenia oprocentowania kredytu w „Ofercie” należy przyjąć stawkę bazową WIBOR 1 M w wysokości 6,0% oraz spłaty rat kapitału w sposób określony w ust. 2 pkt 4. W przypadku wcześniejszej spłaty części kapitału lub całości, odsetki będą naliczone od faktycznego zadłużenia.

2) Sposób zabezpieczenia kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową określającą warunki jego wypełnienia.

3) Planowany okres kredytowania: do 31 grudnia 2034 r.

4) Planowany okres zawarcia umowy kredytowej: w terminie związania ofertą 5) Uruchomienie kredytu: następować będzie wg odrębnych dyspozycji kredytobiorcy w terminie od dnia podpisania umowy do 31 grudnia 2025 r. 6) Odsetki od kredytu nie podlegają kapitalizacji.

5. Wykonawca nie będzie pobierać żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w swz i przedstawionymi w ofercie.

6. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo zmiany harmonogramu spłaty kredytu w okresie trwania umowy.

a) 10 dni od dnia przekazania informacji o czynnościach zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeśli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej,

b) 15 dni od dnia przekazania informacji o czynnościach zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeśli informacja została przekazana w sposób inny niż określony w lit. a.