Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w 2025 roku

Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego do kwoty 7. 956.911,86 PLN w 2025 roku, spełniającego nw. wymagania:

1. Kwota udzielonego kredytu: do wysokości 7. 956.911,86 PLN (słownie: siedem milionów dziewięćset pięćdziesiąt sześć tysięcy dziewięćset jedenaście złotych 86/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w roku bieżącym oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów.

2. Kredyt zostanie przeznaczony na poczet płatności przyszłych lub kosztów już poniesionych.

3. Wymagane jest udostępnienie kredytu od dnia zawarcia umowy. Wypłata kredytu nastąpi w transzy/-ach na podstawie dyspozycji uruchomienia transz/-y.

4. Szacunkowa wysokość i terminy uruchomienia transz:

1) 01.

10.2025 r. - do wysokości 4. 000.000,00 zł,

2) 19.

12.2025 r. - do wysokości 3. 956.911,86 zł.

5. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany ilości wypłacanych transz, wysokości transz kredytu i terminu ich uruchomienia bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji.

6. Sposób uruchomienia środków – na rachunek bankowy Zamawiającego.

7. Kredyt powinien być udzielony w oparciu o zmienną stawkę referencyjną WIBOR 3 M powiększoną o stałą marżę banku.

8. Zamawiający nie przewiduje możliwości naliczenia prowizji z tytułu udzielenia kredytu.

9. Okres kredytowania – do 31.

12.2044 r.

10. Karencja spłaty rat kapitałowych kredytu: pierwsza rata kapitału płatna w terminie 31.

03.2028 r. a ostatnia w terminie 31.

12.2044 r. Spłata kapitału w ratach w okresach kwartalnych – raty kredytu płatne na dzień 31.03., 30.06., 30.09.,

31.12. danego roku w wysokości:

- lata 2028-2032 – 20 rat po

75.000 PLN,

- lata 2033-2044 – 47 rat po 134.519,00 PLN oraz ostatnia rata w wysokości 134.518,86 PLN.

11. Odsetki będą naliczane i opłacane miesięcznie tylko od kapitału niespłaconego, odsetki płatne na ostatni dzień danego miesiąca – pierwsza płatność w terminie ostatniego dnia miesiąca, w którym uruchomiono kredyt a ostatnia w terminie 31.

12.2044 r.

12. Oprocentowanie zmienne w oparciu o wskaźnik WIBOR 3 M i stałą marżę banku.

13. Akceptowana przez Zamawiającego forma zabezpieczenia kredytu – weksel in blanco.

14. Umowa musi przewidywać możliwość przedterminowej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji.

15. Wykonawca nie będzie pobierać żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SWZ i przedstawionymi w ofercie.

16. Zamawiający zastrzega możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu (do 25%), bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji.