Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na finansowanie deficytu budżetu Gminy, wyprzedzające finansowanie zadań z udziałem środków UE oraz spłatę zobowiązań

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego. Kredyt zostanie przeznaczony na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu, w tym na finansowanie działań realizowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań w łącznej wysokości 7. 804.732,82 zł, (słownie: siedem milionów osiemset cztery tysiące siedemset trzydzieści dwa zł 82/100), w tym:

1) na finansowanie działań realizowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej w wysokości 4. 055.266,30 zł:

a. „Wspólnie przeciw zagrożeniom klimatycznym - doposażenie Ochotniczych Straży Pożarnych w powiecie głubczyckim” – 2. 073.996,30 zł,

b. „Modernizacja budynku przy ul. Powstańców w Baborowie - utworzenie żłobka” – 1.

981.270 zł,

2) realizację pozostałych zadań inwestycyjnych oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

w kwocie 3. 749.466,52 zł,

Podstawowe dane o kredycie:

a) Rodzaj transakcji: udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego,

b) Kwota i waluta kredytu: 7. 804.732,82 zł, uruchamiana według dyspozycji kredytobiorcy w okresie od dnia podpisania umowy do 30.

12.2025 r.

W celu obliczenia wartości zamówienia, na potrzeby porównania ofert przyjmuje się następujące terminy uruchomienia kredytu:

• 30 czerwca 2025 r. – 1. 749.466,52 zł,

• 29 sierpnia 2025 r. – 2. 073.996,30 zł,

• 31 października 2025 r. 1.

981.270 zł,

• 30 listopada 2025 r. – 2.

000.000 zł

Zamawiający zastrzega sobie prawo zmiany rzeczywistego termin uruchomienia kredytu, nie później jednak niż do dnia 30.

12.2025 r.

2. Spłata kapitału następować będzie w następujący sposób:

I. Spłata kapitału zaciągniętego na finansowanie zadań inwestycyjnych w części środków unijnych nastąpi w ciągi 30 dni od dnia wpływu zrefundowanych środków za zrealizowane zadania na rachunek budżetu Gminy. W celu obliczenia wartości zamówienia, na potrzeby porównania ofert przyjmuje się następujące terminy spłaty kredytu:

a) 31.

12.2026 r. - 2. 073.996,30 zł,

b) 31.

12.2026 r. - 1.

981.270 zł,

W przypadku braku wpływu refundacji środków unijnych w terminie umożliwiającym spłatę zadłużenia w terminie określonym powyżej, oferent zapewni możliwość przeniesienia terminów spłat na kolejny okres w formie uzgodnionej z zamawiającym

II. Spłata kapitału zaciągniętego na realizację pozostałych zadań inwestycyjnych oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań następować będzie począwszy od dnia 30 września 2026 r. w następujący sposób:

1. w 2026 r. -

150.000 zł (2 raty po

75.000 zł,),

2. w 2027 r. -

300.000 zł (4 raty po

75.000 zł,),

3. w 2028 r. -

215.000 zł (4 raty po

53.750 zł,),

4. w 2029 r. -

138.000 zł (4 raty po

34.500 zł,)

5. w 2030 r. -

138.200 zł (4 raty po

34.550 zł,)

6. w 2031 r. -

110.000 zł (4 raty po

27.500 zł,)

7. w 2032 r. -

123.800 zł (4 raty po

30.950 zł,)

8. w 2033 r. -

260.000 zł (4 raty po

65.000 zł)

9. W 2034 r. -

260.000 zł (4 raty po

65.000 zł)

10. W 2035 r. -

340.000 zł (4 raty po

85.000 zł)

11. W 2036 r. -

340.000 zł (4 raty po

85.000 zł)

12. W 2037 r. -

350.000 zł (4 raty po

87.500 zł)

13. w 2038 r. -

350.000 zł (4 raty po

87.500 zł)

14. w 2039 r. -

350.000 zł (4 raty po

87.500 zł)

15. w 2040 r. - 324.466,52 zł ( 3 raty po

81.100 zł, 1 rata -ostatnia – 81.166,52 zł)

Spłata rat kapitału następować będzie ostatniego dnia kalendarzowego każdego kwartału.

Ustala się okres karencji w spłacie tej części kredytu do 30 września 2026 r.

3. Okres kredytowania: do 31.

12.2040 r.

4. Uruchomienie kredytu: następować będzie wg odrębnych pisemnych dyspozycji kredytobiorcy

w terminie od dnia podpisania umowy do 30 grudnia 2025 r.

5. Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tego tytułu. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.

6. Terminy płatności odsetek: spłata odsetek będzie się odbywać w okresach miesięcznych, na podstawie otrzymanego od banku zawiadomienia o ich wysokości, począwszy od miesiąca następującego po miesiącu w którym nastąpiło uruchomienie kredytu w terminie do 25 dnia miesiąca następującego po miesiącu, za który odsetki naliczono. Odsetki za pełny miesiąc kalendarzowy naliczane będą od aktualnego zadłużenia na rachunku kredytowym, na koniec danego miesiąca. Zawiadomienie o wysokości naliczonych odsetek winno być dostarczone zamawiającemu najpóźniej 10 dni przed ich terminem płatności. Dopuszcza się elektroniczną formę przesyłania tego zawiadomienia na adres wskazany w umowie.

7. Oprocentowanie kredytu: kredyt jest oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej obowiązującej w okresach, za które odsetki są naliczane.

8. Oprocentowanie kredytu ustala się na stawce bazowej WIBOR 1 M powiększone o wskazaną przez bank marżę w stosunku rocznym ( WIBOR 1 M jest to stopa procentowa, po jakiej banki są skłonne udzielić pożyczek innym bankom, liczony jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań

z poprzedniego miesiąca kalendarzowego, liczony za okres od 1-go do ostatniego dnia każdego miesiąca). Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1-go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1 M za poprzedni miesiąc kalendarzowy. Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania.

9. Do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni w miesiącu, założenie że rok ma 365 dni, natomiast rok przestępny 366 dni, stawkę bazową WIBOR 1 M

w wysokości 5,85 % w stosunku rocznym oraz spłaty rat kapitału w sposób określony w pkt. 2 I, II .

10. Odsetki od kredytu nie podlegają kapitalizacji.

11. Planowany okres zawarcia umowy kredytowej: w terminie związania ofertą.

Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia znajduje się w SWZ