Zaciągnięcie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 9.000.000,00 zł na sfinansowanie deficytu budżetu oraz spłatę zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów

1. Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 9. 000.000,00 zł na sfinansowanie deficytu budżetu oraz spłatę zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów.

2. Środki pieniężne udostępnione będą przez bank od dnia podpisania umowy w kwocie do 9. 000.000,00 zł.

3. Spłata kredytu nastąpi w latach 2024-2036 w 48 ratach kwartalnych wraz z odsetkami malejącymi (pierwsza rata kredytu 31.

03.2025 r., ostania rata 30.

12.2036 r.).

4. Bank postawi kredyt do dyspozycji Zamawiającego w transzach na wniosek Zamawiającego w terminie od dnia podpisania umowy do 30.

12.2024 r.

5. Uruchomienie kredytu nastąpi przelewem na konto Zamawiającego maksymalnie w terminie 14 dni od otrzymania dyspozycji o uruchomieniu.

7. Okres karencji w spłacie rat kredytu do 31.

12.2024 r.

8. Płatność rat (odsetek) będzie następować w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca w kwartale. Jeżeli płatność przypadać będzie na dzień wolny od pracy Zamawiającego wówczas płatność nastąpi w ostatnim dniu pracy Zamawiającego przypadającym przed danym dniem wolnym.

9. Spłata odsetek będzie następować na bieżąco od kwoty wykorzystanego kredytu - pierwsza płatność 30.

12.2024 (licząc od wartości wykorzystanego kredytu do dnia 31. 12.2024).

10. Do celów obliczenia kosztu kredytu – spłata odsetek od uruchomionego kredytu dla roku 2024 nie podlega sumowaniu.

11. Do celów obliczenia oprocentowania przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni. Odsetki będą naliczane w okresach kwartalnych i spłacane łącznie ze spłatą rat kredytu - od kwoty aktualnego zadłużenia.

12. Kredyt oprocentowany będzie w skali roku, według zmiennej stopy procentowej ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku:

 stopa bazowa – zmienna stawka WIBOR 3 M

 stała dla całego okresu kredytowania marża banku

13. Nie przewiduje się, żadnych dodatkowych opłat związanych z uruchomieniem kredytu (prowizja, opłata, itp.).

14. Nie przewiduje się, żadnych dodatkowych opłat związanych z rezygnacją z części kredytu.

15. Zmawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat. W sytuacji, gdy kredyt zostanie spłacony wcześniej – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy. Zamawiający powiadomi Wykonawcę o zamiarze wcześniejszej spłaty w terminie 7 dni przed spłatą kredytu.

16. W przypadku wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu nie będą pobierane żadne dodatkowe opłaty i prowizje.

17. Wcześniejsza spłata części kredytu będzie z dniem wpływu na rachunek bankowy Wykonawcy umniejszała zadłużenie Zamawiającego.

18. Zabezpieczenie kredytu - weksel in blanco z deklaracją wekslową. Zamawiający może złożyć oświadczenie o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 97 ust. 1 i 2 Prawo Bankowe.

19. Kalendarz stosowany przy wyliczeniu ceny oferty liczony według rzeczywistej liczby dni w kwartale i roku.

20. Zawarcie aneksu do umowy nastąpi bez opłat.