Udzielenie długoterminowego kredytu na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Szydłowo w 2024 roku oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego złotowego do kwoty 14.744.572,03 zł 1) przeznaczenie kredytu: finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Szydłowo w 2023 roku w kwocie 13.908.911,11 zł oraz splata wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek w kwocie 835.660,92 zł ,

2) kwota kredytu: do 14.744.572,03 zł .(słownie: czternaście milionów siedemset czterdzieści cztery tysiące pięćset siedemdziesiąt dwa złote 03/100),

3) ustala się minimalną gwarantowaną kwotę kredytu w wysokości 500.000,00 zł (słownie: pięćset tysięcy złotych 00/100),

4) rodzaj kredytu: długoterminowy,

5) okres kredytowania: od dnia uruchomienia I transzy do 31.12.2038 r.

6) spłata odsetek od 01 grudnia 2024r.

7) spłata kredytu w złotych polskich, kapitał w 56 (słownie: pięćdziesięciu sześciu) ratach w terminach określonych w harmonogramie spłat podanym w umowie kredytowej, odsetki płatne w okresach miesięcznych na koniec każdego miesiąca,

8) wysokość odsetek ustalona będzie każdorazowo w zawiadomieniu przesyłanym przez bank,

9) ustala się, iż maksymalna wysokość odsetek nie może w stosunku rocznym przekraczać czterokrotność wysokości stopy kredytu lombardowego NBP (odsetki maksymalne). Jeżeli wysokość odsetek przekroczy wysokość odsetek maksymalnych należą się odsetki maksymalne,

10) jeżeli termin płatności kapitału i odsetek przypada na dzień wolny od pracy, płatność następuje w pierwszy dzień roboczy po terminie płatności,

11) oprocentowanie zmienne w stosunku rocznym oparte o stawkę WIBOR 1 M powiększoną lub pomniejszona o marżę Banku – kredytodawcy,

12) odsetki będą naliczane od faktycznie wykorzystanego kredytu,

13) ewentualna prowizja zawarta jest w marży,

14) zamawiający określa, jako możliwą formę zabezpieczenia kredytu weksel własny in blanco,

15) na użytek umowy kredytowej oraz wyliczenia ceny ofertowej przyjmuje się kalendarz rzeczywisty,

16) kredyt będzie uruchomiany transzami lub jednorazowo w zależności od potrzeb zamawiającego na rachunek bieżący Gminy,

17) karencja w spłacie kredytu do 28.02.2025 roku.

1. Cena za wykonanie przedmiotu zamówienia winna zostać wyliczona przez Wykonawcę na formularzu „Harmonogram spłaty kredytu", stanowiącym załącznik do formularza oferty. Cenę należy podać w złotych polskich z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku.

2. Wypełniony harmonogram spłaty kredytu należy dołączyć do oferty.

3. Cena stanowi sumę wszystkich rat odsetkowych.

4. Cena może być tylko jedna za oferowany przedmiot Zamówienia, nie dopuszcza się cen wariantowych.

5. Cena nie ulega zmianie przez okres ważności oferty (związania ofertą). Do wyliczenia ceny należy przyjąć następujące założenia:

- wszystkie raty będą płacone w terminach i wysokości jak w harmonogramie spłaty kredytu;

- oprocentowanie jest zgodne ze wskaźnikiem WIBOR 1 M - liczba dni w roku i liczba dni poszczególnych miesięcy odpowiada liczbie kalendarzowej;

- wysokość oprocentowania kredytu stanowi suma marży banku i wskaźnika WIBOR 1 M z dnia 22.08.2024 r.

Odwołanie wnosi się w terminie:

1) 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej;

2) 15 dni od dnia przekazania informacji o czynności zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana w sposób inny niż określony w pkt 1.