Udzielenie długoterminowego kredytu na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Szydłowo w 2024 roku oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego złotowego do kwoty 14. 744.572,03 zł

1) przeznaczenie kredytu: finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Szydłowo w 2023 roku w kwocie 13. 908.911,11 zł oraz splata wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek w kwocie 835.660,92 zł ,

2) kwota kredytu: do 14. 744.572,03 zł .(słownie: czternaście milionów siedemset czterdzieści cztery tysiące pięćset siedemdziesiąt dwa złote 03/100),

3) ustala się minimalną gwarantowaną kwotę kredytu w wysokości 500.000,00 zł (słownie: pięćset tysięcy złotych 00/100),

4) rodzaj kredytu: długoterminowy,

5) okres kredytowania: od dnia uruchomienia I transzy do 31.

12.2038 r.

6) spłata odsetek od 01 grudnia 2024r.

7) spłata kredytu w złotych polskich, kapitał w 56 (słownie: pięćdziesięciu sześciu) ratach

w terminach określonych w harmonogramie spłat podanym w umowie kredytowej, odsetki płatne w okresach miesięcznych na koniec każdego miesiąca,

8) wysokość odsetek ustalona będzie każdorazowo w zawiadomieniu przesyłanym przez bank,

9) ustala się, iż maksymalna wysokość odsetek nie może w stosunku rocznym przekraczać czterokrotność wysokości stopy kredytu lombardowego NBP (odsetki maksymalne). Jeżeli wysokość odsetek przekroczy wysokość odsetek maksymalnych należą się odsetki maksymalne,

10) jeżeli termin płatności kapitału i odsetek przypada na dzień wolny od pracy, płatność następuje w pierwszy dzień roboczy po terminie płatności,

11) oprocentowanie zmienne w stosunku rocznym oparte o stawkę WIBOR 1 M powiększoną lub pomniejszona o marżę Banku – kredytodawcy,

12) odsetki będą naliczane od faktycznie wykorzystanego kredytu,

13) ewentualna prowizja zawarta jest w marży,

14) zamawiający określa, jako możliwą formę zabezpieczenia kredytu weksel własny in blanco,

15) na użytek umowy kredytowej oraz wyliczenia ceny ofertowej przyjmuje się kalendarz rzeczywisty,

16) kredyt będzie uruchomiany transzami lub jednorazowo w zależności od potrzeb zamawiającego na rachunek bieżący Gminy,

17) karencja w spłacie kredytu do 28.

02.2025 roku.