Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości do 4.300.000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Malechowo oraz spłatę zaciągniętych kredytów i pożyczek

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości do 4. 300.000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Malechowo oraz spłatę zaciągniętych kredytów i pożyczek.

2. Waluta: PLN

3. Kredyt w wysokości do 4. 300.000,00 zł (słownie: cztery miliony trzysta tysięcy złotych 00/100) zostanie uruchomiony w całości lub w transzach od dnia zawarcia umowy do dnia 31 grudnia 2024 r. na pisemny wniosek Zamawiającego przesłany w formie skanu drogą elektroniczną.

4. Dyspozycje uruchamiania transz kredytu mogą być składane na wzorze określonym przez Wykonawcę.

5. Wykonawca środki z kredytu przekaże bezgotówkowo przelewem na rachunek bankowy Zamawiającego w Banku Spółdzielczym w Sławnie Oddział w Malechowie nr

91 9317 1012 0040 0073 2000 0010.

6. Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy kredytowej do momentu spłaty, jednak nie później niż do dnia 31.

12.2036 r.

7. Spłata rat kapitałowych kredytu nastąpi w latach: 2025 – 2036.

8. Spłata kapitału odbywać się będzie począwszy od 31.

01.2025 roku w miesięcznych ratach, w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca, zgodnie z następującym harmonogramem:

1) w roku 2025 – rata miesięczna w wysokości 2.000,00 zł, spłacona zostanie kwota 24.000,00 zł;

2) w roku 2026 – rata miesięczna w wysokości 5.000,00 zł, spłacona zostanie kwota 60.000,00 zł;

3) w roku 2027 – rata miesięczna w wysokości 5.000,00 zł, spłacona zostanie kwota 60.000,00 zł;

4) w roku 2028 – rata miesięczna w wysokości 10.000,00 zł, spłacona zostanie kwota 120.000,00 zł;

5) w roku 2029 – rata miesięczna w wysokości 10.000,00 zł, spłacona zostanie kwota 120.000,00 zł;

6) w roku 2030 – rata miesięczna w wysokości 10.000,00 zł, spłacona zostanie kwota 120.000,00 zł;

7) w roku 2031 – rata miesięczna w wysokości 10.000,00 zł, spłacona zostanie kwota 120.000,00 zł;

8) w roku 2032 – rata miesięczna w wysokości 10.000,00 zł, spłacona zostanie kwota 120.000,00 zł;

9) w roku 2033 – rata miesięczna w wysokości 50.000,00 zł, spłacona zostanie kwota 600.000,00 zł;

10) w roku 2034 – rata miesięczna w wysokości 63.000,00 zł, spłacona zostanie kwota 756.000,00 zł;

11) w roku 2035 – rata miesięczna od stycznia do sierpnia w wysokości

92.000,00 zł, rata miesięczna od września do grudnia w wysokości 91.000,00 zł, spłacona zostanie kwota 1. 100.000,00 zł;

12) w roku 2036 – rata miesięczna od stycznia do sierpnia w wysokości

92.000,00 zł, rata miesięczna od września do grudnia w wysokości 91.000,00 zł, spłacona zostanie kwota 1. 100.000,00 zł;

9. Spłata odsetek następować będzie w okresach 1 – miesięcznych, tj. w ostatni dzień roboczy miesiąca.

10. Pierwsza płatność odsetek powinna nastąpić do ostatniego dnia roboczego miesiąca, w którym uruchomiono kredyt.

11. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym).

12. Odsetki naliczane będą wyłącznie od kwoty wykorzystanego kredytu, za okres od dnia uruchomienia kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie.

13. W przypadku, gdy kredyt zostanie spłacony przed terminem spłaty, odsetki liczone będą do dnia poprzedzającego dzień spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy.

14. O wysokości odsetek do zapłaty Wykonawca poinformuje Zamawiającego drogą elektroniczną, na co najmniej 3 dni robocze przed terminem płatności.

15. Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku.

16. Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1 M notowana w pierwszy dzień roboczy danego miesiąca, za który naliczane są odsetki. Jeżeli WIBOR 1 M osiągnie wartość ujemną, przyjmowane będzie, że stawka WIBOR 1 M będzie wynosić 0 (słownie: zero).

17. Marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania.

18. Zmiana stopy oprocentowania kredytu nie wymaga aneksowania Umowy kredytowej.

19. Zamawiający nie przewiduje prowizji przygotowawczej w koszcie kredytu.

20. Zamawiający zastrzega sobie:

1) możliwość niepełnego wykorzystania przyznanego kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (np. prowizji);

Niewykorzystana część kredytu zostanie zaliczona w poczet spłat ostatnich rat kredytu, poczynając od ostatniej raty;

2) możliwość przedterminowej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego

w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy drogą elektroniczną o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji, odsetki od kredytu naliczone będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania bez obciążania Zamawiającego jakimikolwiek dodatkowymi kosztami (np. prowizją);

W takich przypadkach, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy.

3) możliwość zmiany harmonogramu spłaty, bez pobierania dodatkowych kosztów (np. prowizji) z tego tytułu przez Wykonawcę;

W takich przypadkach, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy.

21. Wykonawca nie będzie pobierał jednorazowej prowizji za udzielenie kredytu, w tym za rozpatrzenie wniosku, za zmianę warunków zawartej umowy, za aneksowanie umowy, za wcześniejszą spłatę, za otwarcie i obsługę rachunku na potrzeby kredytu i innych niewymienionych.

22. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.

23. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową, przy czym kontrasygnata Skarbnika Gminy zostanie złożona tylko na deklaracji wekslowej.

24. Zamawiający nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt 5 k.p.c.

25. Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.

26. Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS i US.

27. U Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nie przystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.