Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotówkowego do maksymalnej wysokości 11 000 000,00 PLN z możliwością niewykorzystania pełnej wartości kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat

Opis zamówienia

1) Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotówkowego do maksymalnej wysokości 11 000 000,00 PLN z możliwością niewykorzystania pełnej wartości kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat.

2) Kredyt zostanie wykorzystany do wysokości 11 000 000,00 PLN na sfinansowanie planowanego na 2024 rok deficytu budżetu.

3) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wzięcia mniejszej kwoty kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat.

4) Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia kredytu jednorazowo lub w transzach.

5) Przewidywane uruchomienie kredytu następować będzie sukcesywnie według potrzeb Zamawiającego, który poinformuje Wykonawcę na 3 dni robocze wcześniej o wysokości transzy.

6) Kredyt będzie wykorzystany do 31.

12.2024 r.

7) Kredyt będzie podlegał spłacie z dochodów własnych Gminy w latach 2027-2035, zaś odsetki w latach 2025-2035.

8) Okres karencji w spłacie do 31 grudnia 2026 r.

9) Odsetki będą płatne od kwoty zadłużenia w okresach kwartalnych, na koniec kwartału (kalendarzowego).

10) Dla wyznaczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365/366 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w kwartale.

11) Oprocentowanie kredytu jest liczone na bazie stawki WIBOR 3 M z ostatniego dnia miesiąca danego kwartału poprzedzającego okres odsetkowy powiększonej o stałą marżę proponowaną przez bank, niezmienną w okresie obowiązywania umowy.

12) Spłata kapitału w złotych polskich będzie następowała w ratach wg. poniższego harmonogramu:

– 2027 r. - 4 raty kwartalne po 100 000,00 zł,

– 2028 r. - 4 raty kwartalne po 200 000,00 zł,

– 2029 r. - 4 raty kwartalne po 200 000,00 zł,

– 2030 r. - 4 raty kwartalne po 200 000,00 zł,

– 2031 r. - 4 raty kwartalne po 400 000,00 zł,

– 2032 r. - 4 raty kwartalne po 400 000,00 zł,

– 2033 r. - 4 raty kwartalne po 500 000,00 zł,

– 2034 r. - 4 raty kwartalne po 500 000,00 zł,

– 2035 r. - 2 raty kwartalne po 500 000,00 zł.

płatnych w terminach do dnia 31 marca, 30 czerwca, 30 września, 31 grudnia danego roku.

13) Zamawiający zastrzega możliwość wcześniejszej spłaty kwoty kapitału bez dodatkowych prowizji i opłat.

14) Dopuszcza się możliwość zmiany w harmonogramie spłat kapitału i odsetek w zakresie kwot i terminów pod warunkiem złożenia pisemnego wniosku wraz z odpowiednim uzasadnieniem na 14 dni przed terminem płatności raty kapitałowej i odsetek.

15) Spłata odsetek w terminach kwartalnych.

16) Oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu naliczone będzie w wysokości określonej jak dla odsetek ustawowych.

17) W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego pełnej kwoty kredytu, wysokość odsetek i ewentualnej prowizji bankowej będzie wynikała z wartości wykorzystanego kredytu.

18) O kwocie należnych odsetek Zamawiający będzie informowany drogą e-mailową na adres skarbnik@halinow.pl w terminie 7 dni przed terminem wymagalności, przy czym odsetki od kredytu stają się wymagalne w ostatnim dniu każdego okresu odsetkowego.

19) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.

20) Kredyt będzie uruchamiany na rachunek Gminy i nie będzie rozliczany z bankiem.

21) Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawarty jest w Istotnych Postanowieniach Umowy (IPU).

Szczegółowy opis zamówienia został opisany w istotnych postanowieniach umowy IPU – stanowiących ZAŁĄCZNIK nr 5 do SWZ.