Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w kwocie 3 800 000,00 zł przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciąganych zobowiązań

Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w kwocie

3 800 000,00 zł (słownie: trzy miliony osiemset tysięcy złotych 00/100) przeznaczonego na finansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę zaciągniętych zobowiązań.

1. Termin udzielenia kredytu

a) Kredyt będzie postawiony do dyspozycji w maksymalnie w terminie 3 dni od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2024 r.

b) Kredyt będzie udzielony w transzach w wysokościach uwarunkowanych aktualnymi potrzebami Zamawiającego w okresie trzech dni od zawarcia umowy do 31. 12.2024r.

c) Transze uruchamiane będą w terminie maksymalnie do 3 dni od dnia złożenia przez

Zamawiającego pisemnego zlecenia w drodze realizacji przez Kredytodawcę (Wykonawcę)

poleceń przelewu w ciężar rachunku kredytowego. Wysokość transz kredytu określona będzie przez Zamawiającego każdorazowo w zleceniu.

d) Karencja w spłacie kapitału: do 30.

03.2027 r.

2. Okres spłaty kredytu

Spłata kredytu nastąpi w ratach kwartalnych każdego ostatniego dnia roboczego danego kwartału w następujących wysokościach i terminach:

Rok 2027 -290 000,00 PLN (4 raty po

72.500 PLN);

rok 2028 - 290.000,00 PLN (4 raty po

72.500 PLN);

rok 2029- 290.000,00 PLN (4 raty po

72.500 PLN);

rok 2030- 290.000,00 PLN (4 raty po

72.500 PLN);

rok 2031- 290.000,00 PLN (4 raty po

72.500 PLN);

rok 2032- 290.000,00 PLN (4 raty po

72.500 PLN);

rok 2033- 290.000,00 PLN (4 raty po

72.500 PLN);

rok 2034- 290.000,00 PLN (4 raty po

72.500 PLN);

rok 2035- 290.000,00 PLN (4 raty po

72.500 PLN);

rok 2036- 290.000,00 PLN (4 raty po

72.500 PLN);

rok 2037- 290.000,00 PLN (4 raty po

72.500 PLN);

rok 2038- 290.000,00 PLN (4 raty po

72.500 PLN);

rok 2039- 320.000,00 PLN (3 raty po

82.500 PLN i 1 rata

72.500 PLN);

3. Oprocentowanie

Do wyliczenia zobowiązań z tytułu odsetek od kredytu należy przyjąć stopę WIBOR 3 M z notowań na dzień 14.

10.2024 r. natomiast uruchomienie transzy kredytu ustala się na dzień 20.

12.2024 r., na potrzeby badania ofert.

Zamawiający określa sposób ustalenia WIBORU 3 M do naliczania oprocentowania kredytu, liczone według stawki WIBOR 3 M według zasad stosowanych u Wykonawcy.

Odsetki od kredytu naliczane są w kwartalnych okresach obrachunkowych i płatne w terminie na

ostatni roboczy dzień każdego kwartału poczynając od grudnia 2024 r.

Przy obliczaniu odsetek przyjmuje się, iż rok ma 365 dni, a miesiąc i kwartał rzeczywistą liczbę dni

kalendarzowych.

4. Zagwarantowanie przez Bank na rzecz Zamawiającego - w zależności od woli Zamawiającego:

a) przyjęcia przedterminowej spłaty części lub całości kredytu, po uprzednim powiadomieniu banku o zamiarze takiej spłaty w terminie 7 dni przed jej realizacją nie ponosząc kosztów jego obsługi za okres od dnia spłaty do dnia planowanej spłaty,

b) możliwości przesunięcia spłaty kredytu w ramach ustalonych lat kredytowania

c) zaciągnięcia niższej kwoty kredytu niż określona, bez ponoszenia kosztów jego obsługi od wartości pomniejszającej kwotę kredytu

5. Prowizje i opłaty bankowe.

a) prowizja za gotowość do wypłaty transzy kredytu - zerowa,

b) prowizja za przedterminową spłatę części lub całości kredytu - zerowa.

c) prowizja od niewykorzystanej transzy kredytu - zerowa.

6. Zabezpieczenie spłaty kredytu.

Weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.

Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę skarbnika na umowie kredytu i deklaracji wekslowej. Weksel wraz z deklaracją wekslową przygotowuje bank udzielający kredyt.

7. Zamawiający nie wyraża zgody na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r Prawo bankowe.