Usługa zaciągnięcia kredytu długoterminowego w wysokości 10.610.000,00 zł na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Ludwin oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów

Przedmiotem zamówienia jest usługa zaciągnięcia kredytu długoterminowego w wysokości 10. 610.000,00 zł (dziesięć milionów sześćset dziesięć tysięcy złotych) na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Ludwin w roku 2024 w związku z realizacją inwestycji ujętych w uchwale budżetowej na 2024 rok i WPF Gminy Ludwin na lata 2024 – 2027 oraz na spłaty wcześniej zaciągniętych kredytów.

Wykonawca przygotowując ofertę musi uwzględnić:

− wszystkie koszty związane z uzyskaniem kredytu,

− wszystkie koszty związane ze spłatą kredytu i podać w ofercie całkowity koszt jego spłaty za przewidywany okres kredytowania.

− oprocentowanie kredytu wg średniej arytmetycznej stawki WIBOR 3 M za miesiąc wrzesień 2024 r. powiększona o marżę Wykonawcy.

Jedynym dopuszczalnym kosztem dla Zamawiającego będą koszty odsetek od udzielonego kredytu.

Szczegółowe warunki kredytu:

− Kredyt zostanie przeznaczony na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy w 2024 r. oraz na spłatę rat kredytów zaciągniętych w latach ubiegłych.

- Środki z kredytu zostaną wykorzystane do dnia 31.

12.2024 r.

- Termin wypłaty całości kredytu w celu obliczenia ceny ofertowej ustala się na dzień 15.

12.2024 r.

- Karencja w spłacie kapitału do dnia 30.

03.2028 r.

− Płatność pierwszej raty kapitału do 31.

03.2028 r. Raty płatne do ostatniego dnia każdego kwartału.

− Marża wykonawcy jest stała w okresie umowy.

− Oprocentowanie stanowi koszt obsługi kredytu.

− Marża Wykonawcy nie może ulec zmianie podczas trwania umowy.

− Forma zabezpieczenia kredytu – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową na sumę odpowiadającą kwocie zadłużenia z tytułu wykorzystanego kredytu wraz z odsetkami oraz innymi kosztami Wykonawcy.

- Zamawiający informuje, że przeciwko Gminie Ludwin nie toczy się aktualnie żadne postępowanie egzekucyjne.

− Zamawiający nie posiada zaległości wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i Urzędu Skarbowego, banków, firm leasingowych oraz instytucji finansowych, rządowych lub samorządowych,

- Zamawiający informuje, że nie zawieszono organów Zamawiającego, nie ustanowiono zarządu komisarycznego, Zamawiający nie realizuje programu naprawczego ani nie skierował i nie skieruje do opinii RIO takiego programu,

- Zamawiający nie udzielał poręczeń ani gwarancji,

− Zakłada się złożenie kontrasygnaty Skarbnika Gminy na dokumentach kredytowych (umowa kredytowa, weksel In blanco, deklaracja wystawienia weksla in blanco),

− Zamawiający nie posiada innych wieloletnich zobowiązań niż te ujęte w kwocie długu w wieloletniej prognozie finansowej oraz w sprawozdaniu budżetowym Rb-Z,

− Odsetki od kredytu w okresie karencji, tj. od chwili wypłaty pierwszej transzy kredytu do czasu spłaty pierwszej raty będą naliczane i płatne w okresach miesięcznych do ostatniego dnia kalendarzowego miesiąca. Pozostałe wg harmonogramu spłat przygotowanego przez Bank, tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu.

- Pierwsze odsetki od kredytu będą płatne w dniu 31 stycznia 2025 r. i obejmować będą odsetki za grudzień 2024 r. oraz odsetki bieżące za miesiąc styczeń 2025 r. (odsetki za grudzień 2024 r. nie będą płatne do końca grudnia 2024 r.).

- Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu (w liczniku 365 dni lub 366 dni /w latach przestępnych/) w stosunku do 365 dni (mianownik

„na sztywno” - 365 dni, baza odsetkowa 365(6)/365).