Kredyt bankowy długoterminowy w kwocie 10.400.000 zł z przeznaczeniem na pokrycie deficytu w 2024 r.

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 10.400.000 zł (słownie: dziesięć milionów czterysta tysięcy złotych) z przeznaczeniem na pokrycie deficytu w 2024 r.

2. Źródłem pokrycia rat oraz odsetek kredytu będą dochody własne budżetu Powiatu Sławieńskiego.

3. Kredyt uruchamiany w transzach do 30.12.2024 roku na podstawie dyspozycji Zamawiającego złożonych w banku do dnia 27.12.2024 roku. Kwota kredytu nie uruchomiona do w terminie do 30.12.2023 r., nie będzie wykorzystana. Bank nie obciąży Zamawiającego dodatkowymi kosztami z tytułu niewykorzystania całości kredytu.

4. Nie wykorzystanie całkowitej kwoty kredytu nie będzie równoważne wcześniejszej spłacie kredytu.

5. Kredyt dostępny będzie od dnia jego uruchomienia, które nastąpi w terminie wskazanym w ofercie Wykonawcy (pkt. 3 Formularza ofertowego).

6. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych, do 10-go dnia następnego miesiąca. Początek spłaty odsetek nastąpi do 10-go dnia następnego miesiąca po uruchomieniu pierwszej transzy kredytu. Płatność ostatnich odsetek nastąpi w dniu spłaty ostatniej raty kapitału tj. w dniu 30.12.2032 r. W przypadku, gdy termin spłaty upływa w dniu wolnym ustawowo od pracy, uważa się, że termin spłaty został zachowany, jeżeli spłata rat i odsetek nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie spłaty (dni robocze: poniedziałekpiątek). Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym okresie rozliczeniowym w stosunku do liczby dni w roku.

7. Spłata kapitału następować będzie, na koniec marca, czerwca, września i grudnia każdego roku, począwszy od 31 marca 2026 roku, zgodnie z poniższym harmonogramem:

- 2026 r. - 2028 r. - 12 x 250.000 zł (kwartalnie),

- 2029 r. – 4 x 406.250 zł (kwartalnie),

- 2030 r. – 4 x 468.750 zł (kwartalnie),

- 2031 -2032 r. – 8 x 487.500 zł (kwartalnie).

8. Wysokość i terminy spłaty rat kredytu mogą być zmieniane w drodze aneksu do umowy na wniosek Zamawiającego.

9. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu czy odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, Kredytobiorca dokona wymaganej spłaty w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty.

10. Oprocentowanie kredytu w okresie obowiązywania umowy - ustalone o zmienną stawkę bazową oprocentowania WIBOR 1 M obowiązującą w ostatnim dniu roboczym poprzedniego miesiąca. Marża będzie wielkością stałą wyrażoną w procentach w skali roku i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania. O każdej zmianie oprocentowania wynikającej 574784-2024 Page 2/5 5.1. 2.1.6. 2.1.4. 2.1.1. ze zmiany stawki WIBOR 1 M Wykonawca powiadomi Zamawiającego w formie pisemnej lub formie elektronicznej (na adres e-mail: finanse@powiatslawno.pl) z podaniem terminu, od którego zmiana będzie obowiązywała. Zmiana oprocentowania dokonywana będzie miesięcznie w pierwszym dniu roboczym każdego miesiąca w oparciu o stawkę WIBOR 1 M, obowiązującą w ostatnim dniu roboczym poprzedniego miesiąca.

11. Zabezpieczenie kredytu. a) weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową

12. Skarbnik Powiatu złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej oraz na deklaracji wekslowej.

13. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów.

14. W celu umożliwienia oceny sytuacji finansowej Zamawiającego, Zamawiający udostępnia dokumenty wymienione w Załączniku nr 7 – Dokumenty finansowe. Ponadto Zamawiający informuje, iż inne dokumenty finansowe opublikowane są na stronie BIP Zamawiającego - https://bip.powiatslawno.pl /zamowienia.

15. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.

16. Jedynym kosztem kredytu jest jego oprocentowanie (WIBOR 1 M + marża).

17. Zamawiający nie przewiduje ponoszenia żadnych dodatkowych opłat związanych z udzieleniem kredytu, w szczególności od: udzielenia kredytu, wcześniejszej spłaty kredytu, aneksowania umowy, niewykorzystanej kwoty kredytu.

18. Oprocentowaniu podlega kwota faktycznie wykorzystanego kredytu przyjmując rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz założenie, że rok liczy 365 dni, a w roku przestępnym 366 dni. Zmiana oprocentowania wynikająca ze stawki WIBOR 1 M nie stanowi zmiany warunków umowy.

19. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy.

20. Zmiana oprocentowania dokonywana będzie miesięcznie w pierwszym dniu roboczym miesiąca przypadającego w miesiącu w którym zamiana nastąpi, w oparciu o stawkę WIBOR 1 M, obowiązującą w ostatnim dniu roboczym poprzedniego miesiąca.

21. Cenę oferty należy wyliczyć w oparciu o stawkę WIBOR 1 M według stanu na dzień 18.09.2024 r. (5,85 %). Dla obliczania ceny oferty jako datę wypłaty kredytu należy przyjąć dzień 02 grudnia 2024 r.

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 10.400.000 zł (słownie: dziesięć milionów czterysta tysięcy złotych) z przeznaczeniem na pokrycie deficytu w 2024 r.

2. Źródłem pokrycia rat oraz odsetek kredytu będą dochody własne budżetu Powiatu Sławieńskiego.

3. Kredyt uruchamiany w transzach do 30.12.2024 roku na podstawie dyspozycji Zamawiającego złożonych w banku do dnia 27.12.2024 roku. Kwota kredytu nie uruchomiona do w terminie do 30.12.2023 r., nie będzie wykorzystana. Bank nie obciąży Zamawiającego dodatkowymi kosztami z tytułu niewykorzystania całości kredytu.

4. Nie wykorzystanie całkowitej kwoty kredytu nie będzie równoważne wcześniejszej spłacie kredytu.

5. Kredyt dostępny będzie od dnia jego uruchomienia, które nastąpi w terminie wskazanym w ofercie Wykonawcy (pkt. 3 Formularza ofertowego).

6. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych, do 10-go dnia następnego miesiąca. Początek spłaty odsetek nastąpi do 10-go dnia następnego miesiąca po uruchomieniu pierwszej transzy kredytu. Płatność ostatnich odsetek nastąpi w dniu spłaty ostatniej raty kapitału tj. w dniu 30.12.2032 r. W przypadku, gdy termin spłaty upływa w dniu wolnym ustawowo od pracy, uważa się, że termin spłaty został zachowany, jeżeli spłata rat i odsetek nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie spłaty (dni robocze: poniedziałekpiątek). Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym okresie rozliczeniowym w stosunku do liczby dni w roku.

7. Spłata kapitału następować będzie, na koniec marca, czerwca, września i grudnia każdego roku, począwszy od 31 marca 2026 roku, zgodnie z poniższym harmonogramem:

- 2026 r. - 2028 r. - 12 x 250.000 zł (kwartalnie),

- 2029 r. – 4 x 406.250 zł (kwartalnie),

- 2030 r. – 4 x 468.750 zł (kwartalnie),

- 2031 -2032 r. – 8 x 487.500 zł (kwartalnie).

8. Wysokość i terminy spłaty rat kredytu mogą być zmieniane w drodze aneksu do umowy na wniosek Zamawiającego.

9. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu czy odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, Kredytobiorca dokona wymaganej spłaty w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty.

10. Oprocentowanie kredytu w okresie obowiązywania umowy - ustalone o zmienną stawkę bazową oprocentowania WIBOR 1 M obowiązującą w ostatnim dniu roboczym poprzedniego miesiąca. Marża będzie wielkością stałą wyrażoną w procentach w skali roku i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania. O każdej zmianie oprocentowania wynikającej ze zmiany stawki WIBOR 1 M Wykonawca powiadomi Zamawiającego w formie pisemnej lub formie elektronicznej (na adres e-mail: finanse@powiatslawno.pl) z podaniem terminu, od którego zmiana będzie obowiązywała. Zmiana oprocentowania dokonywana będzie miesięcznie w pierwszym dniu roboczym każdego miesiąca w oparciu o stawkę WIBOR 1 M, obowiązującą w ostatnim dniu roboczym poprzedniego miesiąca.

11. Zabezpieczenie kredytu. a) weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową

12. Skarbnik Powiatu złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej oraz na deklaracji wekslowej.

13. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów.

14. W celu umożliwienia oceny sytuacji finansowej Zamawiającego, Zamawiający udostępnia dokumenty wymienione w Załączniku nr 7 – Dokumenty finansowe. Ponadto Zamawiający informuje, iż inne dokumenty finansowe opublikowane są na stronie BIP Zamawiającego - https://bip.powiatslawno.pl /zamowienia.

15. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.

16. Jedynym kosztem kredytu jest jego oprocentowanie (WIBOR 1 M + marża).

17. Zamawiający nie przewiduje ponoszenia żadnych dodatkowych opłat związanych z udzieleniem kredytu, w szczególności od: udzielenia kredytu, wcześniejszej spłaty kredytu, aneksowania umowy, niewykorzystanej kwoty kredytu.

18. Oprocentowaniu podlega kwota faktycznie wykorzystanego kredytu przyjmując rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz założenie, że rok liczy 365 dni, a w roku przestępnym 366 dni. Zmiana oprocentowania wynikająca ze stawki WIBOR 1 M nie stanowi zmiany warunków umowy.

19. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy.

20. Zmiana oprocentowania dokonywana będzie miesięcznie w pierwszym dniu roboczym miesiąca przypadającego w miesiącu w którym zamiana nastąpi, w oparciu o stawkę WIBOR 1 M, obowiązującą w ostatnim dniu roboczym poprzedniego miesiąca.

21. Cenę oferty należy wyliczyć w oparciu o stawkę WIBOR 1 M według stanu na dzień 18.09.2024 r. (5,85 %). Dla obliczania ceny oferty jako datę wypłaty kredytu należy przyjąć dzień 02 grudnia 2024 r.