Udzielenie kredytu długoterminowego dla Gminy Luzino

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 17 700 000,00 złotych dla Gminy Luzino, który przeznaczony będzie:

1) w kwocie 12 304 432,00 PLN na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy,

2) w kwocie 5 395 568,00 PLN na spłatę zobowiązań wynikających z rozliczeń kredytów i pożyczek zaciągniętych w latach ubiegłych,

-przez obsługę kredytu należy rozumieć czynności związane z obsługą rat kapitałowych i odsetek kredytu.

3. Warunki, zakres i wymagania jakościowe, odnoszące się do, co najmniej głównych elementów składających się na przedmiot zamówienia, które jednocześnie stanowią część projektowanych postanowień umownych:

1) udzielenie kredytu w walucie polskiej (PLN),

2) uruchomienia kredytu nastąpi jednorazowo, bez dodatkowego wniosku, czy dyspozycji ze strony Zamawiającego, tj. w 1 transzy, w terminie nie dłuższym niż 3 dni robocze, licząc od daty zawarcia umowy,

3) pierwsza rata kapitałowa płatna w dniu 31.

03.2027 r., okres karencji w spłacie rat kapitałowych do dnia 30.

03.2027 r.,

4) okres spłaty kapitału: od 31.

03.2027 r. do 31.

12.2040 r.,

5) pierwsza rata odsetkowa płatna w dniu 31.

12.2024 r., okres karencji w spłacie rat odsetkowych do 30.

12.2024 r.; – spłata rat odsetkowych będzie następowała w okresach kwartalnych, w ostatnim dniu danego kwartału – po okresie karencji w spłacie rat kapitałowych, spłata odsetek będzie następowała łącznie ze spłatą kredytu, na koniec ostatniego dnia kwartału, z uwzględnieniem postanowień pkt. 9 niniejszego ustępu,

6) spłata rat kapitałowych – kwartalnie, zgodnie z zestawieniem, stanowiącym harmonogram spłat, określony w dziale IV SWZ pkt. 3, ppkt. 6),

7) oprocentowanie kredytu będzie ustalane w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej, opartej na podstawie stawki - średni WIBOR jednomiesięczny (WIBOR 1 M), z poprzedniego miesiąca plus stała (w okresie obowiązywania umowy) oferowana marża banku; - nowa stawka WIBOR 1 M będzie określona na podstawie WIBOR 1 M liczonej, jako średnia arytmetyczna z miesiąca poprzedzającego okres naliczania odsetek i obowiązywać winna od pierwszego dnia następnego miesiąca; - średnią arytmetyczną stawki WIBOR 1 M należy wyliczać jako sumę stawek WIBOR 1 M notowanych w miesiącu poprzedzającym okres rozliczeniowy, a w przypadku, gdy w danym dniu nie ustalono notowań stawki WIBOR 1 M, obowiązuje stawka WIBOR 1 M z dnia poprzedzającego dzień, w którym było prowadzone ostatnie notowanie stawki, podzieloną przez ilość dni miesiąca,

8) odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanych środków kredytu, tzn. od kwoty faktycznego zadłużenia; - Wykonawca nie będzie pobierać opłat i prowizji bankowej od zaangażowania kredytu, od salda niewykorzystanej części kredytu,

9) do wyliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych w roku i poszczególnych miesiącach,

10) cenę oferty, należy obliczyć zgodnie z ust. 3 pkt. 7 niniejszego rozdziału, właściwy będzie ostatni dzień każdego kwartału, wskazany w zestawieniu (harmonogramie spłat), opisanym w ust. 3 pkt. 6 niniejszego rozdziału; - bez względu na to, czy jest to dzień wolny od pracy, czy roboczy,

11) Zamawiający przewiduje możliwość zabezpieczenia spłaty kredytu w postaci weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową i kontrasygnatą Skarbnika Gminy - Zamawiający nie wyraża zgody na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji,

12) wykorzystanie kredytu nastąpi poprzez przekazanie środków na rachunek Urzędu Gminy Luzino, który jest organem wykonawczym Zamawiającego; - numer rachunku bankowego, na który należy przelać środki z uruchomionego kredytu, Zamawiający wskaże Wykonawcy, którego oferta zostanie wybrana jako najkorzystniejsza w przedmiotowym postępowaniu przetargowym i zostanie zawarta umowa,

13) dopuszcza się możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów, z uwzględnieniem postanowień pkt. 15,

14) Zamawiający zastrzega sobie prawo przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia, w związku z tym dodatkowych kosztów, odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego zadłużenia pozostającego do spłaty; - Zamawiający poinformuje Wykonawcę o dacie i wysokości planowanej wcześniejszej spłaty kredytu, co najmniej z miesięcznym wyprzedzeniem przed zamiarem dokonania takiej spłaty, z uwzględnieniem postanowień pkt. 15,

15) w przypadku wcześniejszej lub częściowej spłaty kredytu, ulegnie skróceniu okres kredytowania i strony umowy ustalą, w formie aneksu do umowy kredytowej, nowy harmonogram spłat, z zastrzeżeniem iż zmiana harmonogramu spłaty kredytu nie wpłynie na przekroczenie łącznej kwoty spłat rat kapitałowych przypadających do spłaty, w każdym z kolejnych lat kredytowania, zgodnie z harmonogramem przedstawionym w ust. 3 pkt. 6 niniejszego rozdziału SWZ, z wyjątkiem wcześniejszej, częściowej spłaty kredytu; - jeżeli taka sytuacja nastąpi Zamawiający poinformuje Wykonawcę o zamiarze zmiany harmonogramu wykorzystania kredytu, co najmniej z miesięcznym wyprzedzeniem przed zamiarem dokonania zmiany, jak wyżej,

16) o wysokości stawki bazowej (WIBOR 1 M) oraz odsetkach należnych do zapłaty w kolejnych miesiącach/kwartałach Zamawiający będzie powiadamiany za pomocą poczty elektronicznej na e-mail: skarbnik@luzino.eu, co najmniej na 7 dni przez terminem zapłaty,

17) w uzasadnionych przypadkach dopuszcza się możliwość wydłużenia terminu spłaty kredytu, zmiany kwot poszczególnych rat spłaty na wniosek Zamawiającego złożony w Banku, u Wykonawcy, w terminie co najmniej 14 dni przed terminem spłaty, bez obciążania Zamawiającego dodatkowymi kosztami związanymi ze zmianą, pod warunkiem, że wydłużenie terminu spłaty kredytu oraz zmiany kwot poszczególnych rat nie wywołują przekroczenia ustawowego poziomu wskaźnika obsługi zadłużenia Zamawiającego, przy czym zmiana kwot poszczególnych rat spłat wymaga aneksu do umowy,

18) w przypadku prolongaty spłaty kredytu na zasadach określonych w pkt. 17 powyżej, Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowej prowizji,

c.d. w dziale IV SWZ