Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 8.979.000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu w 2024 roku

Wymagania (kryteria jakościowe):

1) Okres kredytowania – od dnia podpisania umowy do dnia 31.03.2032 r.

2) przewidywane zaciągnięcie kredytu możliwość pobierania transzami od dnia podpisania umowy do 31.12.2024 r.

3) Karencja w spłacie kredytu – do 30.06.2026 r.,

4) Uruchomienie kredytu nastąpi w oparciu o pisemną dyspozycję, która zostanie złożona Wykonawcy. Dopuszcza się złożenie dyspozycji za pośrednictwem faksu na numer faksu lub drogą elektroniczną na adres e-mail wskazany w umowie.

5) Uruchomienie kredytu musi nastąpić w następnym dniu po dniu, w którym zostanie złożona dyspozycja o uruchomienie kredytu i środki zostaną przekazane przez Wykonawcę na rachunek Zamawiającego wskazany w umowie.

6) Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie PLN,

7) Spłata kredytu będzie następować w 19 ratach w okresie od 30.06.2026 r. do 31.03.2032 r., zgodnie z harmonogramem zaciągnięcia i spłaty kredytu w kwocie 8 979.000,00 zł.

8) Spłata odsetek – następować będzie miesięcznie, naliczanych od dnia uruchomienia kredytu. Odsetki będą płatne do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca. Bank zobowiązany jest do wyliczenia odsetek za każdy miesiąc i przekazania bez wezwania obciążenia Zamawiającemu do 25 dnia każdego miesiąca za pośrednictwem faksu na numer faksu lub drogą elektroniczną na adres e-mail wskazany w umowie. Do formuły naliczania odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę w roku, przez którą należy rozumieć odpowiednio: 365 lub 366 dni, a każdy miesiąc to rzeczywista liczba dni (tj. z uwzględnieniem faktycznej liczby dni lutego w każdym roku).

9) Oprocentowanie kredytu a) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę Banku.

b) Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1 M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesięcznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie,

c) Marża Banku jest stała w całym okresie kredytowania. UWAGA!!! Dla celów oceny ofert przyjmuje się, że WIBOR 1 M wynosi 5,82%.

10) Wskazana w ofercie marża Banku (w stosunku rocznym) jest obowiązująca przez cały okres kredytowania. Zmiana wysokości oprocentowania odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna jest w przypadku jedynie zmiany stawki WIBOR 1 M. UWAGA!!! Stosownie do art. 92 ust.1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 roku o finansach publicznych (t.j. Dz. U. 2023 r. poz. 1270 ze zm.) KAPITALIZACJA ODSETEK JEST NIEDOPUSZCZALNA!

11) Tytułem zabezpieczenia spłat kredytu wraz z odsetkami Zamawiający wystawi weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową, podpisaną przez Zamawiającego przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy. Zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia oświadczenia w formie aktu notarialnego w oparciu o art.777 §.1 pkt. Ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. Kodeks postępowania cywilnego (t.j. Dz. U. z 2023 poz. 1550 ze zm.)

12) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez żadnych kosztów finansowych obciążających Zamawiającego (bez żadnych kosztów rekompensacyjnych).

13) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.

14) Odsetki będą naliczane od kwoty rzeczywistego zadłużenia.

15) Zamawiający zastrzega sobie możliwość pobrania (zaciągnięcia) niniejszego kredytu w mniejszej wysokości tj. możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu w przypadku uzyskania ponadplanowych dochodów lub niewykorzystania wydatków budżetowych bez konsekwencji finansowych dla Zamawiającego tj. bez opłaty prowizji za gotowość od kwoty niewykorzystanego kredytu.

16) W przypadku zaciągnięcia kredytu w niepełnej wysokości, raty kredytu ujęte w harmonogramie spłat kredytu ulegają proporcjonalnemu zmniejszeniu.

17) Zamawiający zastrzega sobie, że od przyznanego kredytu Bank nie pobierze żadnej prowizji od kredytu tj. ● prowizji przygotowawczej, ● prowizji od przyznanego kredytu, ● prowizji od wcześniejszej spłaty kredytu (całości lub części), ● prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu, ● prowizji od prowadzonych w tym zakresie rachunków bankowych.

18) Zamawiający nie dopuszcza możliwości udzielenia bankowi pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bankowym Gminy Łososina Dolna.

19) W szczególnie uzasadnionych przypadkach na wniosek Zamawiającego dopuszcza możliwość za zgodą Banku – przesunięcia terminu spłaty raty kredytu. Powyższy wniosek powinien być przedłożony przez Zamawiającego nie później niż na 7 dni przed terminem płatności raty kredytu.

20) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.