Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na rynku krajowym w wysokości maksymalnej do 7 000 000 PLN z przeznaczeniem na finansowanie planowanego w 2024 roku deficytu budżetu Gminy Pelplin

1.1. Charakterystyka kredytu:

1) Wykonawca udzieli Zamawiającemu w 2024 roku kredytu w walucie polskiej w kwocie do 7.000.000 PLN (słownie: siedem milionów złotych) na warunkach określonych w SWZ.

2) Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy Pelplin na rok 2024.

3) Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego od pierwszego dnia roboczego następującego po dniu podpisania umowy do dnia 31.12.2024 r.

4) Kredyt będzie przekazany jednorazowo na żądanie Zamawiającego na jego rachunek prowadzony w banku wybranym do obsługi budżetu Gminy, w terminie maksymalnie 4 dni roboczych od dnia złożenia dyspozycji przez Zamawiającego/wniosku o wypłatę (wg wskazania przez Wykonawcę w interaktywnym Formularzu oferty – kryterium oceny ofert). Zamawiający akceptuje wzory dyspozycji obowiązujące u Wykonawcy.

5) Karencja w spłacie kapitału do dnia 31.03.2025 roku.

6) Okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do 31.12.2040 r.

7) Termin rozpoczęcia spłaty rat kapitału kredytu po upływie okresu karencji (pierwszy termin płatności raty kapitałowej winien wypaść na 31.03.2025 roku).

8) Spłata kapitału będzie dokonywana w 64 ratach, z czego:

a) w latach 2025 – 2035 – 4 raty w danym roku po 50.000zł płatne na ostatni dzień każdego kwartału (200.000zł rocznie x 11 lat = 2.200.000zł),

b) w 2036 r – 4 raty po 200.000zł płatne na ostatni dzień każdego kwartału (800.000zł x 1 rok = 800.000zł),

c) w latach 2037 – 2040 – 4 raty po 250.000zł płatne na ostatni dzień każdego kwartału (1.000.000zł rocznie x 4 lata = 4.000.000zł). W przypadku, gdy termin spłaty kredytu czy odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, Zamawiający dokona wymaganej spłaty raty kredytu czy odsetek w ostatnim dniu roboczym przed wyznaczoną datą spłaty.

9) Odsetki płatne w okresach kwartalnych – pierwsza rata płatna po zakończeniu kwartału, w którym zostanie uruchomiony kredyt.

10) Odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane.

11) Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu.

12) Stopa oprocentowania kredytu ustalona jest w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 3 M i powiększona w całym okresie obowiązywania umowy, o stałą marżę zaproponowaną przez Wykonawcę/Bank (do dwóch miejsc po przecinku), przy czym oprocentowanie nie może być niższe niż 0%. Do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć stawkę WIBOR 3 M z dnia 22.10.2024 r. w wysokości 5,85 %.

13) Zamawiający zezwala, aby w przypadku likwidacji stawki WIBOR, za porozumieniem stron, zmieniona została na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR lub stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR bez kosztów obciążających Zamawiającego.

14) Marża Wykonawcy jest stała w całym okresie trwania umowy.

15) Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania części kredytu bez dodatkowych opłat i kosztów.

16) Oprocentowanie i marża stanowią koszty obsługi kredytu.

17) Kredyt nie może być obciążony prowizją z tytułu udzielenia kredytu, z tytułu jego wcześniejszej spłaty, z tytułu postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego oraz opłatami dodatkowymi z tytułu aneksów do umowy, zmiany harmonogramu spłat kredytu w zakresie kwot i terminów oraz z tytułu wydawania Zamawiającemu zaświadczeń i innych dokumentów wydawanych przez Wykonawcę/Bank w związku z zawartą umową kredytową.

18) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wydłużenia terminu spłaty kredytu maksymalnie o 24 miesiące oraz zmiany kwot poszczególnych rat spłaty na wniosek Zamawiającego/Kredytobiorcy. Zmiana kwot poszczególnych rat wymaga aneksu do umowy.

19) W szczególnie uzasadnionych przypadkach dopuszcza się zmiany postanowień umowy, w związku z wystąpieniem okoliczności, których nie można było przewidzieć w chwili wyboru najkorzystniejszej oferty.

20) Formę zabezpieczenia kredytu stanowi weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową na sumę odpowiadającą kwocie zadłużenia z tytułu wykorzystanego kredytu wraz z odsetkami oraz innymi kosztami Wykonawcy.

21) Zakłada się złożenie kontrasygnaty Skarbnika Gminy na dokumentach kredytowych (umowa kredytowa, deklaracji wystawienia weksla In blanco).

22) W umowie kredytu nie może znaleźć się zapis o wyrażeniu zgody na dysponowanie rachunkiem bankowym Gminy. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Wykonawcę/Kredytodawcę, Zamawiający udostępnia dane finansowe na stronie https://bip.pelplin.pl/ w zakładce Budżet i finanse Gminy Pelplin.

1.1. Charakterystyka kredytu:

1) Wykonawca udzieli Zamawiającemu w 2024 roku kredytu w walucie polskiej w kwocie do 7.000.000 PLN (słownie: siedem milionów złotych) na warunkach określonych w SWZ.

2) Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy Pelplin na rok 2024.

3) Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego od pierwszego dnia roboczego następującego po dniu podpisania umowy do dnia 31.12.2024 r.

4) Kredyt będzie przekazany jednorazowo na żądanie Zamawiającego na jego rachunek prowadzony w banku wybranym do obsługi budżetu Gminy, w terminie maksymalnie 4 dni roboczych od dnia złożenia dyspozycji przez Zamawiającego/wniosku o wypłatę (wg wskazania przez Wykonawcę w interaktywnym Formularzu oferty – kryterium oceny ofert). Zamawiający akceptuje wzory dyspozycji obowiązujące u Wykonawcy.

5) Karencja w spłacie kapitału do dnia 31.03.2025 roku.

6) Okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do 31.12.2040 r.

7) Termin rozpoczęcia spłaty rat kapitału kredytu po upływie okresu karencji (pierwszy termin płatności raty kapitałowej winien wypaść na 31.03.2025 roku).

8) Spłata kapitału będzie dokonywana w 64 ratach, z czego:

a) w latach 2025 – 2035 – 4 raty w danym roku po 50.000zł płatne na ostatni dzień każdego kwartału (200.000zł rocznie x 11 lat = 2.200.000zł),

b) w 2036 r – 4 raty po 200.000zł płatne na ostatni dzień każdego kwartału (800.000zł x 1 rok = 800.000zł),

c) w latach 2037 – 2040 – 4 raty po 250.000zł płatne na ostatni dzień każdego kwartału (1.000.000zł rocznie x 4 lata = 4.000.000zł). W przypadku, gdy termin spłaty kredytu czy odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, Zamawiający dokona wymaganej spłaty raty kredytu czy odsetek w ostatnim dniu roboczym przed wyznaczoną datą spłaty.

9) Odsetki płatne w okresach kwartalnych – pierwsza rata płatna po zakończeniu kwartału, w którym zostanie uruchomiony kredyt.

10) Odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane.

11) Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu.

12) Stopa oprocentowania kredytu ustalona jest w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 3 M i powiększona w całym okresie obowiązywania umowy, o stałą marżę zaproponowaną przez Wykonawcę/Bank (do dwóch miejsc po przecinku), przy czym oprocentowanie nie może być niższe niż 0%. Do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć stawkę WIBOR 3 M z dnia 22.10.2024 r. w wysokości 5,85 %.

13) Zamawiający zezwala, aby w przypadku likwidacji stawki WIBOR, za porozumieniem stron, zmieniona została na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR lub stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR bez kosztów obciążających Zamawiającego.

14) Marża Wykonawcy jest stała w całym okresie trwania umowy.

15) Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania części kredytu bez dodatkowych opłat i kosztów.

16) Oprocentowanie i marża stanowią koszty obsługi kredytu.

17) Kredyt nie może być obciążony prowizją z tytułu udzielenia kredytu, z tytułu jego wcześniejszej spłaty, z tytułu postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego oraz opłatami dodatkowymi z tytułu aneksów do umowy, zmiany harmonogramu spłat kredytu w zakresie kwot i terminów oraz z tytułu wydawania Zamawiającemu zaświadczeń i innych dokumentów wydawanych przez Wykonawcę/Bank w związku z zawartą umową kredytową.

18) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wydłużenia terminu spłaty kredytu maksymalnie o 24 miesiące oraz zmiany kwot poszczególnych rat spłaty na wniosek Zamawiającego/Kredytobiorcy. Zmiana kwot poszczególnych rat wymaga aneksu do umowy.

19) W szczególnie uzasadnionych przypadkach dopuszcza się zmiany postanowień umowy, w związku z wystąpieniem okoliczności, których nie można było przewidzieć w chwili wyboru najkorzystniejszej oferty.

20) Formę zabezpieczenia kredytu stanowi weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową na sumę odpowiadającą kwocie zadłużenia z tytułu wykorzystanego kredytu wraz z odsetkami oraz innymi kosztami Wykonawcy.

21) Zakłada się złożenie kontrasygnaty Skarbnika Gminy na dokumentach kredytowych (umowa kredytowa, deklaracji wystawienia weksla In blanco).

22) W umowie kredytu nie może znaleźć się zapis o wyrażeniu zgody na dysponowanie rachunkiem bankowym Gminy. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Wykonawcę/Kredytodawcę, Zamawiający udostępnia dane finansowe na stronie https://bip.pelplin.pl/ w zakładce Budżet i finanse Gminy Pelplin.