Udzielenie kredytu bankowego w wysokości do 3.658.807 zł (słownie zł: trzy miliony sześćset pięćdziesiąt osiem tysięcy osiemset siedem 00/100

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego w wysokości do 3.

658.807 zł (słownie zł: trzy miliony sześćset pięćdziesiąt osiem tysięcy osiemset siedem 00/100)

z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego gminy Lipnica

na 2024 rok oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów. Postępowanie dotyczy udzielenia kredytu w wysokości do 3. 658.807,00 zł od dnia podpisania umowy do 30 grudnia 2024 r.

Kredyt uruchamiany w transzach do dnia 30.

12.2024 r. na wnioski Zamawiającego złożone

w banku na 2 dni robocze przed uruchomieniem transzy kredytu. Kwota kredytu nie uruchomiona do końca bieżącego roku, nie będzie wykorzystana.

Spłata kredytu (kapitał) następować będzie w ratach kwartalnych począwszy od dnia 28.

12.2025 r. (harmonogram spłat kredytu stanowi załącznik do umowy).

Spłata odsetek rozpocznie się od 31.

12.2024 r.

Płatność odsetek z tytułu kredytu regulowana będzie wg trzymiesięcznej stopy procentowej WIBOR 3 M i stałej marży banku. Stawka bazowa WIBOR 3 M będzie ulegała zmianie w okresach trzy miesięcznych.

Odsetki liczone będą w oparciu o rzeczywiste saldo zadłużenia wg formuły:

odsetki = saldo kredytu * łączne oprocentowanie * rzeczywista liczba dni w okresie rozrachunkowym.

Odsetki będą płatne co trzy miesiące począwszy od 31.

12.2024 r.

Za okres obrachunkowy przyjmuje się 365/366 dni.

Bank zobowiązuje się zagwarantować przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości kredytu bez obciążania Zamawiającego dodatkowymi kosztami, po uprzednim powiadomieniu Banku przez Zamawiającego w terminie 1 dnia roboczego o zamiarze dokonania takiej spłaty.

Wykonawca nie będzie wymagał innego zabezpieczenia zaciągniętego kredytu poza wekslem in blanco wraz z deklaracją wekslową.

Zamawiający zastrzega sobie prawo do:

- wykorzystania jedynie części kredytu postawionego do jego dyspozycji,

- uruchomienia kredytu w transzach w zależności od potrzeb bez pobierania przez Bank prowizji

i opłat,

- wystąpienia do Banku z dyspozycją uruchomienia kredytu, od dnia podpisania umowy

do dnia 30.

12.2024 r. Brak dyspozycji do dnia 27.

12.2024 r. będzie jednoznaczny z rezygnacją

z wykorzystania kredytu,

- nie pobierania przez Bank prowizji i opłat od niewykorzystanej kwoty kredytu,

- nie pobierania przez Bank prowizji i opłat od przyznanego/uruchomionego kredytu.

Zamawiający przyjmuje, iż jedynym elementem ceny możliwym do określenia w ofercie przez Bank jest marża.

Pozostałe informacje w dokumentach zamówienia swz.