Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 1 480 000,00 zł

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w rozumieniu art. 69 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2022 r. poz. 2324 z późn. zm.) w kwocie 1 480 000,00 zł (słownie: jeden milion czterysta osiemdziesiąt tysięcy zł 00/100) dla Gminy Jastrząb – z przeznaczeniem na częściowe finansowanie deficytu budżetowego w kwocie 880 000,00 zł oraz na częściową spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów w kwocie 600 000,00 zł.

1) Kredyt będzie udzielony i rozliczany w złotych polskich.

2) Kwota kredytu wynosi 1 480 000,00 zł (jeden milion czterysta osiemdziesiąt tysięcy zł 00/100).

3) Nominalny okres kredytowania wynosi 12 lat (2024-2036).

4) Okres karencji w spłacie kapitału do 31.12.2033 r.

5) Spłata kredytu następować będzie w ratach miesięcznych do ostatniego dnia każdego miesiąca po okresie karencji tj. od 01.01.2034 r. do 31.12.2036 r.

6) Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych do ostatniego dnia każdego miesiąca począwszy od grudnia 2024 r. Do wyliczenia i spłaty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych w roku w poszczególnych miesiącach.

7) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, w trakcie obowiązywania umowy, dokonania zmian w harmonogramie spłaty kredytu. Wszystkie zmiany będą dokonywane po uprzednim uzgodnieniu nowego harmonogramu spłaty kredytu pomiędzy stronami umowy. Przesłanką do zmiany harmonogramu spłaty kredytu będą uwarunkowania wynikające z obowiązku zachowania przez zamawiającego wymogów zawartych w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2024 r. poz. 1530).

8) Zamawiający zastrzega sobie (bez uprzedniej dyspozycji) możliwość wcześniejszej spłaty (w dowolnym terminie) całości lub części kredytu wraz z należnymi odsetkami naliczonymi do dnia dokonania wcześniejszej spłaty bez żadnych dodatkowych kosztów (prowizji, opłat itp.).

9) Oprocentowanie kredytu oparte będzie na zmiennej stopie procentowej WIBOR 1 M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1- miesięcznych, wyliczona stawka ustalona na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1 M z ostatniego dnia roboczego miesiąca i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca oraz stałej marży banku.

10) Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365) oraz 366/366) w roku przestępnym).

11) Wykonawca przez cały okres kredytowania nie będzie pobierał żadnych dodatkowych prowizji, opłat itp. poza wskazanymi w złożonej ofercie. Marża banku będzie stała przez cały okres obowiązywania umowy.

12) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobrania przez bank prowizji/opłaty za udzielenie kredytu (lub jakiejkolwiek innej prowizji/opłaty pobieranej przez bank w związku z zawieraną umową kredytową i/lub uruchomieniem kredytu). Oferta, w której przewidziana zostanie prowizja/opłata zostanie odrzucona.

13) Wykorzystanie kredytu będzie następowało na podstawie dyspozycji zamawiającego.

14) Wypłata transzy kredytu nastąpi w ciągu 1 dnia roboczego od dnia przedłożenia dyspozycji przez zamawiającego na rachunek 59 91150002 0080 0800 8961 0006.

15) Kredyt zostanie wykorzystany do dnia 31.12.2024 r.

16) Wykonawca wybrany do realizacji zamówienia zobowiązany jest przedłożenia Zamawiającemu projektu umowy w wyznaczonym przez Zamawiającego terminie. Po akceptacji projektu umowy przez Zamawiającego umowa zostanie zawarta w terminie ustalonym przez Zamawiającego.

17) Zamawiający dopuszcza umieszczenie w umowie kredytowej zapisu „ W sytuacji, gdy suma stawki bazowej WIBOR 1 M będzie równa lub mniejsze 0 (słownie: zero), zatem oprocentowanie w tym okresie będzie równe marży banku.

18) Spłata odsetek będzie następowała w następujący sposób:

a) wykonawca będzie naliczał odsetki i każdorazowo informował zamawiającego na piśmie lub na podany odrębnie adres poczty elektronicznej w okresach miesięcznych począwszy od pierwszego dnia rozdysponowania jakiejkolwiek kwoty kredytu b) odsetki będą płatne do ostatniego dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni. Pierwszy termin spłaty odsetek będzie przypadał ostatniego dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym wykorzystano jakąkolwiek kwotę kredytu.

c) odsetki nie mogą podlegać kapitalizacji 19) Prawne zabezpieczenie kredytu będzie stanowił weksel własny in blanco wystawiony przez zamawiającego wraz z deklaracja wekslową, który może zawierać kontrasygnatę skarbnika. 20) Spłata kapitału kredytu przedstawia się następująco:

a) Do dnia 31 grudnia 2034 roku w kwocie 280 000,00 złotych (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 2 x 25 000,00 zł 10 x 23 000,00 zł);

b) Do dnia 31 grudnia 2035 roku w kwocie 600 000,00 złotych (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 12 x 50 000,00 Zł)

c) Do dnia 31 grudnia 2036 roku w kwocie 600 000,00. złotych (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 12 x 50 0000 zł)

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w rozumieniu art. 69 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2022 r. poz. 2324 z późn. zm.) w kwocie 1 480 000,00 zł (słownie: jeden milion czterysta osiemdziesiąt tysięcy zł 00/100) dla Gminy Jastrząb – z przeznaczeniem na częściowe finansowanie deficytu budżetowego w kwocie 880 000,00 zł oraz na częściową spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów w kwocie 600 000,00 zł.

1) Kredyt będzie udzielony i rozliczany w złotych polskich.

2) Kwota kredytu wynosi 1 480 000,00 zł (jeden milion czterysta osiemdziesiąt tysięcy zł 00/100).

3) Nominalny okres kredytowania wynosi 12 lat (2024-2036).

4) Okres karencji w spłacie kapitału do 31.12.2033 r.

5) Spłata kredytu następować będzie w ratach miesięcznych do ostatniego dnia każdego miesiąca po okresie karencji tj. od 01.01.2034 r. do 31.12.2036 r.

6) Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych do ostatniego dnia każdego miesiąca począwszy od grudnia 2024 r. Do wyliczenia i spłaty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych w roku w poszczególnych miesiącach.

7) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, w trakcie obowiązywania umowy, dokonania zmian w harmonogramie spłaty kredytu. Wszystkie zmiany będą dokonywane po uprzednim uzgodnieniu nowego harmonogramu spłaty kredytu pomiędzy stronami umowy. Przesłanką do zmiany harmonogramu spłaty kredytu będą uwarunkowania wynikające z obowiązku zachowania przez zamawiającego wymogów zawartych w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2024 r. poz. 1530).

8) Zamawiający zastrzega sobie (bez uprzedniej dyspozycji) możliwość wcześniejszej spłaty (w dowolnym terminie) całości lub części kredytu wraz z należnymi odsetkami naliczonymi do dnia dokonania wcześniejszej spłaty bez żadnych dodatkowych kosztów (prowizji, opłat itp.).

9) Oprocentowanie kredytu oparte będzie na zmiennej stopie procentowej WIBOR 1 M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1- miesięcznych, wyliczona stawka ustalona na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1 M z ostatniego dnia roboczego miesiąca i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca oraz stałej marży banku.

10) Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365) oraz 366/366) w roku przestępnym).

11) Wykonawca przez cały okres kredytowania nie będzie pobierał żadnych dodatkowych prowizji, opłat itp. poza wskazanymi w złożonej ofercie. Marża banku będzie stała przez cały okres obowiązywania umowy.

12) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobrania przez bank prowizji/opłaty za udzielenie kredytu (lub jakiejkolwiek innej prowizji/opłaty pobieranej przez bank w związku z zawieraną umową kredytową i/lub uruchomieniem kredytu). Oferta, w której przewidziana zostanie prowizja/opłata zostanie odrzucona.

13) Wykorzystanie kredytu będzie następowało na podstawie dyspozycji zamawiającego.

14) Wypłata transzy kredytu nastąpi w ciągu 1 dnia roboczego od dnia przedłożenia dyspozycji przez zamawiającego na rachunek 59 91150002 0080 0800 8961 0006.

15) Kredyt zostanie wykorzystany do dnia 31.12.2024 r.

16) Wykonawca wybrany do realizacji zamówienia zobowiązany jest przedłożenia Zamawiającemu projektu umowy w wyznaczonym przez Zamawiającego terminie. Po akceptacji projektu umowy przez Zamawiającego umowa zostanie zawarta w terminie ustalonym przez Zamawiającego.

17) Zamawiający dopuszcza umieszczenie w umowie kredytowej zapisu „ W sytuacji, gdy suma stawki bazowej WIBOR 1 M będzie równa lub mniejsze 0 (słownie: zero), zatem oprocentowanie w tym okresie będzie równe marży banku.

18) Spłata odsetek będzie następowała w następujący sposób:

a) wykonawca będzie naliczał odsetki i każdorazowo informował zamawiającego na piśmie lub na podany odrębnie adres poczty elektronicznej w okresach miesięcznych począwszy od pierwszego dnia rozdysponowania jakiejkolwiek kwoty kredytu b) odsetki będą płatne do ostatniego dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni. Pierwszy termin spłaty odsetek będzie przypadał ostatniego dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym wykorzystano jakąkolwiek kwotę kredytu.

c) odsetki nie mogą podlegać kapitalizacji 19) Prawne zabezpieczenie kredytu będzie stanowił weksel własny in blanco wystawiony przez zamawiającego wraz z deklaracja wekslową, który może zawierać kontrasygnatę skarbnika. 20) Spłata kapitału kredytu przedstawia się następująco:

a) Do dnia 31 grudnia 2034 roku w kwocie 280 000,00 złotych (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 2 x 25 000,00 zł 10 x 23 000,00 zł);

b) Do dnia 31 grudnia 2035 roku w kwocie 600 000,00 złotych (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 12 x 50 000,00 Zł)

c) Do dnia 31 grudnia 2036 roku w kwocie 600 000,00. złotych (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 12 x 50 0000 zł).