Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 3 000 000 zł na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę kredytów i pożyczek

Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 3 000 000 zł na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę kredytów i pożyczek

1. Szczegóły zamówienia:

- Termin postawienia do dyspozycji środków finansowych od dnia podpisania umowy do dnia 31.

12.2024 r.

- Kredyt zostanie udzielony w złotych polskich,

- Kredyt może być wykorzystywany w transzach „na żądanie”. O wysokości transzy Kredytobiorca poinformuje Bank,

- Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienione w SWZ,

- Zamawiającemu przysługuje prawo przedterminowej spłaty kredytu w całości lub w części - w sytuacji gdy kredyt spłacony zostanie wcześniej – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy, bez prowizji rekompensacyjnej i dodatkowych opłat,

- Odsetki spłacane będą miesięcznie tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu,

- Zakładany okres spłaty kredytu to 20. 12.2036r. z okresem karencji w spłacie kapitału do 19. 03.2025r.

- Do wyliczenia kosztów kredytu należy przyjąć datę pełnej wypłaty na dzień 31. 12.2024r.,

- W ofercie należy podać całkowity koszt kredytu na który składać będzie się oprocentowanie (obliczone na podstawie stawki WIBOR 1 M 5,85% z dnia 3. 10.2024r. powiększonej o marżę banku w stosunku rocznym),

- Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco,

- W ofercie należy podać całkowity koszt kredytu przy założeniu, że:

• Odsetki płatne będą miesięcznie do ostatniego dnia każdego miesiąca, zgodnie z harmonogramem ,

• Spłata kapitału następować będzie według harmonogramu, którego wzór stanowi załącznik nr 17 do SWZ.

2. Do obliczenia ceny można posłużyć się formularzem „Harmonogram spłaty kredytu” stanowiącym załącznik nr 17 do SWZ, a następnie przenieść do Formularza oferty załącznik nr 1 do SWZ. Harmonogram stanowi jedynie pomoc dla Wykonawcy w celu wyliczenia ceny kredytu. Wykonawca zobowiązany jest do wnikliwej analizy i rzetelnego obliczenia ceny oferty.