Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetowego na 2024 rok oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i uruchomienie kredytu długoterminowego

w kwocie 11 000 000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu gminy Cyców w 2024 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.

Charakterystyka kredytu:

- kwota: 11 000 000,00 zł;

- okres kredytowania: od zawarcia umowy do dnia 31.

12.2039 r.;

- uruchomienie kredytu: jednorazowo;

- termin uruchomienia kredytu wynosi maksymalnie 7 dni roboczych od dnia zawarcia umowy, nie później niż 30 grudnia 2024 r.;

- spłata kapitału kredytu będzie następowała w ratach miesięcznych z karencją spłaty pierwszej raty kapitałowej do 31.

01.2025 r. Spłata ostatniej raty: 31.

12.2039 r. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu przypada na dzień wolny od pracy, Zamawiający ureguluje wymaganą ratę najpóźniej w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty;

- terminy spłaty rat kapitałowych:

- do 31.

12.2025 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )

- do 31.

12.2026 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )

- do 31.

12.2027 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )

- do 31.

12.2028 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )

- do 31.

12.2029 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )

- do 31.

12.2030 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )

- do 31.

12.2031 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )

- do 31.

12.2032 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )

- do 31.

12.2033 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )

- do 31.

12.2034 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )

- do 31.

12.2035 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )

- do 31.

12.2036 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )

- do 31.

12.2037 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )

- do 31.

12.2038 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )

- do 31.

12.2039 r. - 733 335,20 złotych (11 rat po 61 11,10 zł i 1 rata w wys. 61 113,10 zł.).

- spłata rat odsetkowych będzie następowała w okresach miesięcznych, w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca. Pierwsza płatność odsetek nastąpi ostatniego dnia roboczego miesiąca w miesiącu następującym po uruchomieniu kredytu na podstawie zawiadomienia doręczonego nie później niż 7 dni roboczych przed terminem płatności. Ostatnia rata odsetkowa będzie płatna w terminie spłaty ostatniej raty kapitału.

- odsetki naliczane będą miesięcznie. W przypadku, gdy termin spłaty rat odsetkowych przypada na dzień wolny od pracy, Zamawiający ureguluje ratę odsetkową najpóźniej

w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty.

- odsetki będą naliczane od salda kredytu według kalendarza rzeczywistego (365/366 dni).

- cena ofertowa (stanowiąca kryterium oceny), w skład której wchodzą: koszty oprocentowania wyliczone w oparciu o stałą stopę oprocentowania kredytu złotowego, równą stawce WIBOR 1 M na dzień ogłoszenia postępowania powiększoną o marżę proponowaną przez bank, wyrażoną w punktach procentowych (do dwóch miejsc po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy.

- rzeczywiste koszty obsługi kredytu będą stanowić: oprocentowanie kredytu – zmienne, obliczane dla każdego okresu odsetkowego w oparciu o wskaźnik WIBOR, powiększony

o marżę określoną w ofercie, wyrażoną w punktach procentowych (do dwóch miejsc

po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy. Oprocentowanie kredytu

w okresie kredytowania oparte będzie na zmiennej stawce WIBOR 1 M notowanej

z ostatniego roboczego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc naliczania odsetek.

- jeżeli ustalona na dany okres stawka bazowa oprocentowania WIBOR 1 M osiągnie wartość ujemną, to na potrzeby wyliczania oprocentowania będzie przyjęte, że w danym okresie rozliczeniowym stawka bazowa WIBOR 1 M przyjmuje wartość 0,00%, zatem oprocentowanie w tym okresie będzie równe marży banku.

- w przypadku zaprzestania publikowania stawki bazowej WIBOR, nie wyklucza się możliwości zawarcia aneksu do umowy, z zastrzeżeniem że zawarte w nim postanowienia będą z perspektywy ekonomicznej dla Zamawiającego korzystniejsze niż rozwiązania wynikające z rozporządzenia Ministra Finansów bądź innych powszechnie obowiązujących przepisów prawa lub rozporządzeń.

- Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej (przed ustalonymi terminami) spłaty kredytu oraz poszczególnych rat kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów w postaci opłat, prowizji, itp. i bez konieczności uprzedniego informowania o tym fakcie Wykonawcy.

- odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego, rzeczywistego zadłużenia. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki będą naliczane do dnia spłaty.

- Zamawiający wymaga aby Wykonawca każdorazowo informował w formie pisemnej (listem, faxem bądź drogą elektroniczną) o zbliżającym się terminie spłaty kapitału i odsetek na co najmniej 7 dni robocze przed wymaganym terminem płatności podając w informacji kwoty do spłaty i nr r-ku bankowego, na który należy przekazać środki finansowe.

- Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny „in blaco” wraz z deklaracją wekslową oraz z kontrasygnatą Skarbnika Gminy.

- kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienione w SWZ.