Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 9 888 475,00 PLN z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu w roku 2024 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w wysokości 9.888.475,00 zł [słownie: dziewięć milionów osiemset osiemdziesiąt osiem tysięcy czterysta siedemdziesiąt pięć z 00/100] z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu w roku 2024 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów:

1) Kwota kredytu 9.888.475,00 zł [słownie: dziewięć milionów osiemset osiemdziesiąt osiem tysięcy czterysta siedemdziesiąt pięć z 00/100],

2) Wykorzystanie kredytu następować́ będzie w walucie polskiej,

3) Okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do 31.12.2039 roku,

4) Karencja w spłacie kapitału: do dnia 28.02.2025 roku,

5) Karencja w spłacie odsetek: 1 miesiąc,

6) Spłata kapitału po upływie okresu karencji: wg harmonogramu spłaty kredytu określonego w Załączniku nr 1b do SWZ [Formularz ofertowy]. Spłata odsetek po upływie okresu karencji: w okresach miesięcznych (w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca),

7) Oprocentowanie kredytu jest ustalane w oparciu o zmienną stawkę̨ bazową WIBOR 1 M powiększoną̨ o marżę Banku (ustalona na podstawie złożonej oferty). WIBOR 1 M oznacza notowaną na warszawskim rynku międzybankowym stopę̨ procentową dla międzybankowych depozytów jednomiesięcznych. Stawka bazowa ustalana jest na okres miesięczny jako średnia arytmetyczna stawki WIBOR 1 M z poprzedniego miesiąca (na żądanie banku stawka bazowa ustalana będzie na okres miesięczny jako stawka WIBOR 1 M z przedostatniego dnia roboczego miesiąca),

8) W przypadku gdy stawka bazowa jest ujemna to przyjmuje się stawkę bazową na poziomie 0,00%.

9) O wysokości stawki bazowej (WIBOR 1 M) stanowiącej podstawę̨ obliczenia oprocentowania kredytu w danym miesiącu oraz o kwocie naliczonych odsetek za dany miesiąc Zamawiający będzie powiadamiany pisemnie przez bank w terminie do trzech dni przed terminem spłaty,

10) Do obliczenia odsetek w umowie kredytowej należy przyjąć, że każdy rok ma 365 dni a poszczególne miesiące faktyczną liczbę dni.

11) Marż̇a Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania,

12) Zabezpieczenie: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową (zgodnie z wzorem stosowanym przez danego Wykonawcę̨). Skarbnik Gminy złoży kontrasygnatę zarówno na wekslu jak i deklaracji wekslowej.

13) W przypadku wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, weksel in blanco zostanie wystawiony na Wykonawcę pełniącego rolę lidera lub wszystkich wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia.

14) Zamawiający nie zamierza złożyć oświadczenia o poddaniu się egzekucji w formie aktu notarialnego zgodnie z art. 777 k.p.c.

15) Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane są̨ od kwoty aktualnego zadłużenia,

16) Spłata kredytu i odsetek będzie następować́ przelewem,

17) Kredyt zostanie wykorzystany w terminach: Kredyt zostanie uruchomiony przez Zamawiającego jednorazowo lub w dowolnych transzach do kwoty limitu kredytowego. Zamawiający emailem lub pisemnie przekaże Wykonawcy dyspozycję uruchomienia kredytu. Uruchomienie nie wymaga złożenie odrębnego wniosku kredytowego. Maksymalny termin wypłaty poszczególnych transz kredytu wynosi 4 dni od złożenia dyspozycji wypłaty.

18) Planowane uruchomienie kredytu: listopad 2024 r. ,

19) Ostateczny termin wypłaty kredytu to: 31.12.2024 20) Zamawiający nie poniesie żadnych opłat z tytułu uruchomionego kredytu, w szczególności prowizji od każdej uruchomionej części kredytu.

21) Za datę̨ spłaty kredytu rozumie się̨ datę̨ wpływu środków na rachunek kredytowy,

22) Zamawiający zastrzega sobie możliwość́ spłaty kredytu wcześniej niż określono w umowie – przy czym okres wypowiedzenia wynosi co najmniej 15 dni roboczych przed terminem umownym, w przypadku dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu lub jego całości Wykonawca dokona przeliczenia odsetek za okres obrachunkowy, w którym nastąpiła spłata i poinformuje pisemnie Zamawiającego o wysokości odsetek za bieżący okres obrachunkowy w ciągu siedmiu dni od daty otrzymania przez Wykonawcę̨ pisemnego powiadomienia o wcześniejszej spłacie. W przypadku dokonania przez Zamawiającego przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy,

23) Zamawiający zastrzega sobie możliwość́ nie wykorzystania kredytu w pełnej wysokości. Powyższe spowoduje ponowne przeliczenie wielkości rat kapitałowych i odsetkowych oraz przesłanie przez wykonawcę nowego harmonogramu spłaty kredytu. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych kosztów z tytułu aneksowania umowy, w tym w szczególności z tytułu zmiany harmonogramu spłaty kredytu.

24) Zamawiający nie dopuszcza możliwości naliczania prowizji, odsetek i innych opłat od niewykorzystanych kredytów, wcześniejszej spłaty kredytu oraz z tytułu administrowania kredytami. Odsetki naliczane są od faktycznie wykorzystanego kredytu,

25) Zamawiający zastrzega sobie możliwość rezygnacji z całości kredytu, która to rezygnacja spowoduje wygaśnięcie umowy kredytowej, Zamawiający nie będzie ponosił żadnych kosztów z tytułu rezygnacji z całości kredytu,

26) Wysokość i termin spłaty kredytu/raty kredytu może być zmieniony na wniosek Zamawiającego, najpóźniej na 7 dni roboczych przed terminem spłaty kredytu/raty kredytu.

27) Odsetki od udzielonego kredytu będą stanowić jedyne wynagrodzenie wykonawcy. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych dodatkowych kosztów i opłat związanych z obsługą kredytu,

28) Wykonawca prowadzić́ będzie rachunek kredytowy nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy,

29) Za sporządzenie aneksu do umowy kredytu Wykonawca nie będzie pobierał prowizji,

30) Wykonawca nie ma prawa naliczać́ żadnych opłat, prowizji itd. które nie będą̨ określone w umowie.

31) Zamawiający informuje, że jego zobowiązania wobec urzędu skarbowego, ZUS, banków, firm leasingowych oraz innych instytucji finansowych, rządowych lub samorządowych regulowane są

1. Z postępowania o udzielenie zamówienia wyklucza się Wykonawców, w stosunku do których zachodzi którakolwiek z okoliczności wskazanych:

a) w art. 108 ust. 1 ustawy z dnia 11.09.2024r. Prawo zamówień publicznych [PZP]

b) w art. 109 ust. 1 pkt. 4 PZP, tj.:

c) w art. 7 ust. 1 pkt 1-3 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego.

2. O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy spełniają warunki dotyczące: uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów: Za spełnienie tego warunku Zamawiający uzna wykazanie przez Wykonawcę posiadania uprawnienia do prowadzenia na terenie Rzeczypospolitej Polskiej działalności gospodarczej w zakresie wykonywania czynności bankowych obejmujących udzielanie kredytów, zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo bankowe, tzn. warunek zostanie uznany za spełniony gdy Wykonawca wykaże, że posiada aktualne zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na rozpoczęcie działalności bankowej, o którym mowa w art. 36 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo bankowe lub inny równoważny dokument, na podstawie którego prowadzona jest działalność bankowa w zakresie niniejszego przedmiotu zamówienia, zgodnie z przepisami Prawa bankowego. Sposób spełniania warunków udziału w postępowaniu przez wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia: warunek opisany powyżej musi spełniać samodzielnie co najmniej jeden z wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia i wykonawca ten musi zrealizować usługę będącą przedmiotem zamówienia.

3. UWAGA: dodatkowy warunek udziału w postępowaniu: Zamawiający nie udzieli zamówienia publicznego na rzecz lub z udziałem obywateli rosyjskich lub osób fizycznych lub prawnych, podmiotów lub organów wymienionych w art.5k rozporządzenia Rady (UE) nr 833/2024 z dnia 31.07.20214r. w brzmieniu nadanym rozporządzeniem Rady (UE) 2022/576 w sprawie zmiany rozporządzenia (UE) nr 833/2014 dot. środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuacje na Ukrainie [dalej: rozporządzenie 833/2014] w tym podwykonawców, dostawców lub podmiotów, na których zdolności polega się w rozumieniu dyrektyw w sprawie zamówień publicznych, w przypadku gdy przypada na nich ponad 10 % wartości zamówienia. Zamawiający udzieli zamówienia publicznego wykonawcy, który spełni warunki określone w art. 5k rozporządzenia Rady (UE) nr 833/2024.

4. Wykonawca składając ofertę zobowiązany jest złożyć dokumenty i oświadczenia wymienione w rozdziale VIII Specyfikacji Warunków Zamówienia.

5. Otwarcie ofert nastąpi w dniu 14.11.2024r. o godz. 08:15 za pośrednictwem Platformy pod adresem: https://platformazakupowa.pl/pn/lipno/proceedings.

6. Całkowity szacunkowy rząd wielkości umowy w sprawie zamówienia: 7x10 do potęgi 5 [PLN]

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w wysokości 9.888.475,00 zł [słownie: dziewięć milionów osiemset osiemdziesiąt osiem tysięcy czterysta siedemdziesiąt pięć z 00/100] z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu w roku 2024 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów:

1) Kwota kredytu 9.888.475,00 zł [słownie: dziewięć milionów osiemset osiemdziesiąt osiem tysięcy czterysta siedemdziesiąt pięć z 00/100],

2) Wykorzystanie kredytu następować́ będzie w walucie polskiej,

3) Okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do 31.12.2039 roku,

4) Karencja w spłacie kapitału: do dnia 28.05.2025 roku,

5) Karencja w spłacie odsetek: 1 miesiąc,

6) Spłata kapitału po upływie okresu karencji: wg harmonogramu spłaty kredytu określonego w Załączniku nr 1b do SWZ [Formularz ofertowy]. Spłata odsetek po upływie okresu karencji: w okresach miesięcznych (w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca),

7) Oprocentowanie kredytu jest ustalane w oparciu o zmienną stawkę̨ bazową WIBOR 1 M powiększoną̨ o marżę Banku (ustalona na podstawie złożonej oferty). WIBOR 1 M oznacza notowaną na warszawskim rynku międzybankowym stopę̨ procentową dla międzybankowych depozytów jednomiesięcznych. Stawka bazowa ustalana jest na okres miesięczny jako średnia arytmetyczna stawki WIBOR 1 M z poprzedniego miesiąca (na żądanie banku stawka bazowa ustalana będzie na okres miesięczny jako stawka WIBOR 1 M z przedostatniego dnia roboczego miesiąca),

8) W przypadku gdy stawka bazowa jest ujemna to przyjmuje się stawkę bazową na poziomie 0,00%.

9) O wysokości stawki bazowej (WIBOR 1 M) stanowiącej podstawę̨ obliczenia oprocentowania kredytu w danym miesiącu oraz o kwocie naliczonych odsetek za dany miesiąc Zamawiający będzie powiadamiany pisemnie przez bank w terminie do trzech dni przed terminem spłaty,

10) Do obliczenia odsetek w umowie kredytowej należy przyjąć, że każdy rok ma 365 dni a poszczególne miesiące faktyczną liczbę dni.

11) Marż̇a Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania,

12) Zabezpieczenie: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową (zgodnie z wzorem stosowanym przez danego Wykonawcę̨). Skarbnik Gminy złoży kontrasygnatę zarówno na wekslu jak i deklaracji wekslowej.

13) W przypadku wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, weksel in blanco zostanie wystawiony na Wykonawcę pełniącego rolę lidera lub wszystkich wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia.

14) Zamawiający nie zamierza złożyć oświadczenia o poddaniu się egzekucji w formie aktu notarialnego zgodnie z art. 777 k.p.c.

15) Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane są̨ od kwoty aktualnego zadłużenia,

16) Spłata kredytu i odsetek będzie następować́ przelewem,

17) Kredyt zostanie wykorzystany w terminach: Kredyt zostanie uruchomiony przez Zamawiającego jednorazowo lub w dowolnych transzach do kwoty limitu kredytowego. Zamawiający emailem lub pisemnie przekaże Wykonawcy dyspozycję uruchomienia kredytu. Uruchomienie nie wymaga złożenie odrębnego wniosku kredytowego. Maksymalny termin wypłaty poszczególnych transz kredytu wynosi 4 dni od złożenia dyspozycji wypłaty 18) Planowane uruchomienie kredytu: listopad 2024 r. , 19) Ostateczny termin wypłaty kredytu to: 31.12.2024 20) Zamawiający nie poniesie żadnych opłat z tytułu uruchomionego kredytu, w szczególności prowizji od każdej uruchomionej części kredytu.

21) Za datę̨ spłaty kredytu rozumie się̨ datę̨ wpływu środków na rachunek kredytowy,

22) Zamawiający zastrzega sobie możliwość́ spłaty kredytu wcześniej niż określono w umowie – przy czym okres wypowiedzenia wynosi co najmniej 15 dni roboczych przed terminem umownym, w przypadku dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu lub jego całości Wykonawca dokona przeliczenia odsetek za okres obrachunkowy, w którym nastąpiła spłata i poinformuje pisemnie Zamawiającego o wysokości odsetek za bieżący okres obrachunkowy w ciągu siedmiu dni od daty otrzymania przez Wykonawcę̨ pisemnego powiadomienia o wcześniejszej spłacie. W przypadku dokonania przez Zamawiającego przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy,

23) Zamawiający zastrzega sobie możliwość́ nie wykorzystania kredytu w pełnej wysokości. Powyższe spowoduje ponowne przeliczenie wielkości rat kapitałowych i odsetkowych oraz przesłanie przez wykonawcę nowego harmonogramu spłaty kredytu. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych kosztów z tytułu aneksowania umowy, w tym w szczególności z tytułu zmiany harmonogramu spłaty kredytu.

24) Zamawiający nie dopuszcza możliwości naliczania prowizji, odsetek i innych opłat od niewykorzystanych kredytów, wcześniejszej spłaty kredytu oraz z tytułu administrowania kredytami. Odsetki naliczane są od faktycznie wykorzystanego kredytu,

25) Zamawiający zastrzega sobie możliwość rezygnacji z całości kredytu, która to rezygnacja spowoduje wygaśnięcie umowy kredytowej, Zamawiający nie będzie ponosił żadnych kosztów z tytułu rezygnacji z całości kredytu,

26) Wysokość i termin spłaty kredytu/raty kredytu może być zmieniony na wniosek Zamawiającego, najpóźniej na 7 dni roboczych przed terminem spłaty kredytu/raty kredytu.

27) Odsetki od udzielonego kredytu będą stanowić jedyne wynagrodzenie wykonawcy. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych dodatkowych kosztów i opłat związanych z obsługą kredytu,

28) Wykonawca prowadzić́ będzie rachunek kredytowy nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy,

29) Za sporządzenie aneksu do umowy kredytu Wykonawca nie będzie pobierał prowizji,

30) Wykonawca nie ma prawa naliczać́ żadnych opłat, prowizji itd. które nie będą̨ określone w umowie.

31) Zamawiający informuje, że jego zobowiązania wobec urzędu skarbowego, ZUS, banków, firm leasingowych oraz innych instytucji finansowych, rządowych lub samorządowych regulowane są term