Udzielenie długoterminowego kredytu do kwoty 8.000.000,00 złotych

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie Gminie Piątnica kredytu długoterminowego do wysokości 8 000 000,00 zł (słownie: osiem milionów złotych) przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów.

2) Okres kredytowania - okres od dnia podpisania umowy do dnia spłaty ostatniej raty, tj. 28.

02.2034 r.

3) Spłata kredytu w ratach miesięcznych na ostatni dzień miesiąca zgodnie z harmonogramem spłat przedstawionym w zał. nr 6 do SWZ.

4) Spłata kredytu odbywać się będzie następująco: w 2025 i w 2026 r. – 22 raty po 16 666,66 zł, 2 raty – 16 666,74, w 2027 r. – 12 rat po 50 000 zł , w 2028 r. – 11 rat po 66 666,66 zł, 12 rata – po 66 666,74 zł, w latach 2029-2033 – 60 rat po 100 000,00 zł, w 2034 r. – 2 raty po 100 000 zł, powiększone

o należne odsetki.

5) Spłata pierwszej raty kapitałowej do dnia 31.

01.2025 r. Spłata pierwszej raty odsetkowej do dnia 31.

01.2025 r.

6) Jeżeli termin wpłaty raty kredytu i odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy Zamawiający ureguluje zobowiązanie w pierwszy dzień roboczy następujący po tym dniu.

7) Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy i prowadzić go będzie nieodpłatnie w trakcie realizacji niniejszej umowy kredytowej.

8)Wykonawca dokona uruchomienia wszystkich transz kredytu zgodnie z decyzjami Zamawiającego, w terminie do 3 dni roboczych od złożenia zapotrzebowania przez Zamawiającego.

9) Wykonawca uruchomi środki kredytu bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu.

10) Uruchomienie kredytu następuje przelewem na r-k Kredytobiorcy 68 8762 0009 0000 1270 2000 0020 Hexa Bank Spółdzielczy w Piątnicy, na pisemne zlecenie Gminy.

11) W momencie uruchomienia kredytu Wykonawca nie pobierze prowizji.

12) Termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.

12.2024 r.

13) Zamawiającemu zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu – bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów z tego tytułu. W przypadku niewykorzystania kredytu w całości – odsetki naliczane będą wyłącznie od kwoty faktycznie wykorzystanej.

14) Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej.

15) Zabezpieczenie kredytu - weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy.

16) Rzeczywiste koszty obsługi kredytu będą stanowić: Oprocentowanie kredytu - zmienne obliczone dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o 1-miesięczny wskaźnik WIBOR

z ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym okres obrachunkowy powiększony o marżę określoną w ofercie, wyrażoną w punktach procentowych i niezmienną w okresie obowiązywania umowy.

17) O wysokości stawki bazowej (WIBOR 1 M) stanowiącej podstawę obliczenia oprocentowania kredytu w danym miesiącu oraz o kwocie naliczonych odsetek za dany miesiąc, Zamawiający będzie powiadamiany pisemnie przez Wykonawcę w terminie do 24 dnia tego miesiąca.

18) Odsetki od wykorzystanego kredytu będą naliczane w miesięcznych okresach obrachunkowych, zgodnie z faktyczną liczbą dni miesiąca kalendarzowego, przy czym pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia uruchomienia kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego, zaś ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu.

19) Zamawiający zastrzega sobie, że od przyznanego kredytu Bank nie pobierze żadnej prowizji,

tj. prowizji przygotowawczej i od udzielonego kredytu.

20) Zamawiający oświadcza, że jest rzetelnym Klientem, z zaciągniętych zobowiązań wywiązuje się terminowo. W dotychczasowej współpracy z Bankami prowadzącymi rachunki kredytowe i podstawowy nie wystąpiły zajęcia komornicze ani administracyjne.

21) Zamawiający nie posiada zobowiązań pozabilansowych, ani zobowiązań wobec podmiotów powiązanych, ani nie udzielił gwarancji i poręczeń.

22) Zamawiający nie korzysta z wykupu wierzytelności.

23) Zamawiający oświadcza, że nie posiada zaległości wobec Urzędu Skarbowego i Zakładu Ubezpieczeń Społecznych.

24) Zamawiający nie posiada zadłużenia o charakterze ekonomicznym zbliżonym do kredytu, pożyczki lub poręczenia.