Udzielenie i obsługa kredytu złotowego długoterminowego.

Przedmiot zamówienia stanowi usługa, polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego złotowego w wysokości 110. 500.000,00 złotych na restrukturyzację i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań przypadających do spłaty po roku budżetowym w celu obniżenia łącznego kosztu obsługi zadłużenia. Kredyt uruchamiany w jednorazowej transzy w kwocie 110. 500.000,00 złotych – dnia 16 grudnia 2024 roku, a w przypadku zawarcia umowy w terminie późniejszym – w terminie dwóch dni roboczych od dnia podpisania umowy, jednak nie później niż do dnia 28 grudnia 2024 roku na wskazany rachunek bankowy budżetu Gminy Miasta Włocławek. Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu w terminie przez niego wskazanym, przy czym za wcześniejszą spłatę kredytu nie będą pobierane odsetki ani inne opłaty. W razie zaistnienia okoliczności polegających na wcześniejszej spłacie kredytu przez Zamawiającego nie jest wymagana zmiana umowy – w takich przypadkach Zamawiający proponuje nowy harmonogram spłat, który podlega akceptacji przez Wykonawcę. Zamawiający wyklucza pobieranie prowizji i opłat, z wyjątkiem tych, które zostały określone w SWZ.

Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w PLN (polskich złotych). Zamawiający nie przewiduje rozliczeń w walutach obcych. Okres kredytowania 12 lat. Spłata będzie następowała począwszy od dnia 30 listopada 2025 roku do dnia 30 listopada 2036 roku.

Ustala się terminy spłat kredytu: do dnia 30 listopada każdego roku w następujących ratach:

2025 rok – 8. 000.000,00 złotych,

2026 rok – 8. 000.000,00 złotych,

2027 rok – 8. 500.000,00 złotych,

2028 rok – 8. 300.000,00 złotych,

2029 rok – 7. 500.000,00 złotych,

2030 rok – 6. 000.000,00 złotych,

2031 rok – 10. 500.000,00 złotych,

2032 rok – 15. 512.194,00 złotych,

2033 rok – 18. 000.000,00 złotych,

2034 rok – 13. 275.000,00 złotych,

2035 rok – 4. 912.806,00 złotych,

2036 rok – 2. 000.000,00 złotych,

z możliwością zmiany terminu i kwot spłaty kredytu na wniosek Zamawiającego.

Zobowiązania Zamawiającego z tytułu odsetek od kredytu regulowane będą w okresach miesięcznych, od wykorzystanego kredytu. Oprocentowanie kredytu WIBOR 1 M + marża banku, Zamawiający nie przewiduje prowizji, ani innych opłat od udzielonego kredytu. Wykonawca zobowiązuje się do przekazywania Zamawiającemu co miesiąc informacji o wysokości odsetek do zapłaty co najmniej 7 dni przed terminem płatności.

Zabezpieczenie kredytu – weksel własny in blanco. Spłata rat kredytu i odsetek przypadająca na dzień wolny od pracy, nastąpi w następnym dniu roboczym po tym dniu.

Skarbnik Miasta złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej i deklaracji wekslowej.

Do wyliczenia kosztu przyjmuje się, iż rok liczy 365 dni.