Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego w wysokości 7.000.000,00 zł

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego w wysokości 7. 000.000,00 zł.

1) Cel kredytowania: kredyt długoterminowy z przeznaczeniem na:

a) finansowanie planowanego deficytu budżetu w wysokości 3. 305.625,08 zł,

b) spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek w wysokości 3. 694.374,92 zł.

2) Kwota kredytu: 7. 000.000,00 zł.

3) Okres kredytowania: 2024-2034.

4) Okres spłaty: 10 lat, tj. 2025-2034.

5) Uruchomienie kredytu: przewiduje się jedną transzę - w wysokości 7. 000.000,00 zł w dniu 16.

12.2024 r., przy czym Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany terminów, ilości i kwot uruchomienia transz, jak również prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu lub części kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów.

O zamiarze uruchomienia transz kredytu z podaniem kwot i terminu, Zamawiający drogą elektroniczną e-mail zawiadomi Bank.

6) Spłata kapitału w następujących okresach: kwartalnych, w ostatnim dniu każdego kwartału kalendarzowego począwszy od dnia 31.

03.2025 r. w 40 ratach:

a) raty 1-4 po 25.000,00 zł każda,

b) raty 5-8 po 75.000,00 zł każda,

c) raty 9-16 po 200.000,00 zł każda,

d) raty 17-24 po 150.000,00 zł każda,

e) raty 25-36 po 200.000,00 zł każda,

f) raty 37-40 po 350.000,00 zł każda,

W przypadku niewykorzystania pełnej kwoty kredytu kwoty spłacanych rat ulegną proporcjonalnemu zmniejszeniu.

7) Spłata odsetek: w okresach kwartalnych, ostatniego dnia każdego kwartału kalendarzowego.

8) Oprocentowanie: WIBOR dla 3-miesięcznych depozytów międzybankowych + niezmienna marża banku.

9) Zabezpieczenie: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.

10) Inne warunki:

a) możliwość wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części bez dodatkowych opłat i prowizji,

b) możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu lub części kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów,

c) możliwość prolongaty spłaty rat kredytu,

d) odsetki będą naliczane od kwoty aktualnego zadłużenia począwszy od dnia wpływu na rachunek bankowy Zamawiającego nr 71 1050 1070 1000 0024 2580 5971 pierwszej transzy kredytu lub całego kredytu w przypadku uruchomienia kredytu w jednej transzy do dnia poprzedzającego spłatę kredytu włącznie,

e) Zamawiający nie przewiduje prowizji od zaciągniętego kredytu oraz innych opłat dotyczących przedmiotowego kredytu w trakcie całego okresu kredytowania,

f) informacje (zestawienia) dotyczące aktualnego zadłużenia Miasta z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz udzielonych poręczeń i gwarancji, jak również udzielonych przez Miasto pożyczek przedstawiono w tabeli stanowiącej załącznik do SWZ,

g) opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty przedmiotowego kredytu stanowi załącznik do SWZ.