Usługa zaciągnięcia kredytu wypłacanego w transzach do kwoty 5.230.000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego do kwoty 5.230.000,00 zł na:

a) pokrycie planowanego deficytu budżetu: 4.265.400,00 zł,

b) spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów: 964.600,00 zł.

2. Szczegółowe warunki kredytu:

1) Okres kredytowania - od daty zawarcia umowy do dnia 31 grudnia 2039 r.

2) Okres karencji przy spłacie kredytu rok 2024.

3) Nie przewiduje się prowizji Wykonawcy.

4) Marża Wykonawcy jest stała w okresie umowy.

5) Wykonawca powinien wszystkie koszty kredytu uwzględnić w cenie ofertowej – bank nie będzie pobierał podczas obowiązywania umowy kredytowej żadnych innych prowizji i opłat związanych z realizacją umowy o udzielenie kredytu, w tym opłat za jakiekolwiek czynności bankowe związane z obsługą kredytu.

6) Zamawiający zastrzega sobie niższe wykorzystanie kredytu niż to wynika z niniejszej specyfikacji. Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowych odsetek, prowizji i innych opłat od niewykorzystanej części kredytu.

7) Bazowa stopa oprocentowania oparta będzie na stawce WIBOR 1 M powiększonej o marżę wykonawcy.

8) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej powiększonej o marżę banku. Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1 M ustalana dla pierwszego okresu obrachunkowego według notowań na 2 dni robocze poprzedzające dzień całkowitej lub częściowej wypłaty kredytu, a dla kolejnych okresów obrachunkowych na dwa dni robocze poprzedzające rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego. W przypadku braku notowań stawki WIBOR dla drugiego dnia roboczego, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie stawki WIBOR. W każdym okresie obrachunkowym wchodzącym w skład umownego okresu kredytowania stopa oprocentowania kredytu jest stała. W przypadku gdyby wskaźnik WIBOR 1 M przestał być dostępny i/lub obowiązujący, zastosowanie znajdzie inny, najbardziej zbliżony przedmiotowo wskaźnik publikowany przez właściwy podmiot.

9) Płatność odsetek następowała będzie w ostatnim dniu każdego miesiąca kalendarzowego, przy czym pierwsza płatność odsetek dokonana będzie ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego w którym wypłacono pierwszą transzę kredytu, kolejne miesięczne (miesiąc kalendarzowy) okresy obrachunkowe liczone są od dnia zakończenia poprzedniego okresu obrachunkowego, ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu całkowitej spłaty kredytu. Wyliczenie odsetek Wykonawca doręczy Zamawiającemu na 7 dni przed terminem płatności;

10) Spłata kapitału następować będzie po upływie okresu karencji w okresach półrocznych w ratach i okresach spłaty określonych poniżej, z zastrzeżeniem iż Zamawiający ma prawo do zmiany treści umowy w zakresie terminów harmonogramu spłat i ich wysokości bez naliczania z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji:

a) rok 2024 - karencja,

b) w latach 2025 – 2027 - w terminie do 30 października spłata roczna w równych ratach w wysokości 36.000,00 zł;

c) w latach 2028-2031 – w terminie do 30 października spłata roczna w równych ratach w wysokości 72.000,00 zł;

d) w roku 2032 – w terminie do 30 października spłata roczna w wysokości 84.000,00 zł;

e) w latach 2033 – 2038 w terminie do 31 marca za I kwartał do 30 czerwca za II kwartał do 30 września za III kwartał danego roku oraz do 31 grudnia za IV kwartał danego roku w równych ratach w wysokości 170.000 ,00 zł;

f) w roku 2039 w terminie do 31 marca za I kwartał do 30 czerwca za II kwartał do 30 września za III kwartał danego roku oraz do 31 grudnia za IV kwartał danego roku w równych ratach w wysokości 167.500 ,00 zł;

11) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.

12) W przypadku wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu nie będą pobierane żadne dodatkowe opłaty i prowizje a odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego zadłużenia pozostałego do spłaty.

13) Uruchomianie kredytu będzie następowało na podstawie dyspozycji Zamawiającego, przy czym ostatnia transza wpłynie na rachunek bankowy Zamawiającego nie później niż 31.12.2024 r.

14) Realizacja dyspozycji Zamawiającego będzie następowała w formie bezgotówkowej na wskazany przez Zamawiającego rachunek bankowy najpóźniej w dniu roboczym bezpośrednio poprzedzającym datę wypłaty, przy czym ostatnia transza wpłynie na rachunek bankowy Zamawiającego nie później niż 31 grudnia 2024 r. Realizacja dyspozycji Zamawiającego będzie następowało w formie bezgotówkowej na rachunek budżetu Miasta Sejny nr 90 9367 0007 0010 0052 8995 0001 15) Spłata kredytu nastąpi do dnia 31 grudnia 2039 r.

16) Za datę spłaty kredytu lub odsetek przyjmuję się dzień faktycznego dokonania wpłaty środków pieniężnych. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że ustalony termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu.

17) Od niespłaconej w terminie kwoty kredytu (raty kredytu) bank naliczy odsetki za opóźnienie w wysokości odsetek ustawowych za opóźnienie w stosunku rocznym .

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego do kwoty 5.230.000,00 zł na:

a) pokrycie planowanego deficytu budżetu: 4.265.400,00 zł,

b) spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów: 964.600,00 zł.

2. Szczegółowe warunki kredytu:

1) Okres kredytowania - od daty zawarcia umowy do dnia 31 grudnia 2039 r.

2) Okres karencji przy spłacie kredytu rok 2024.

3) Nie przewiduje się prowizji Wykonawcy.

4) Marża Wykonawcy jest stała w okresie umowy.

5) Wykonawca powinien wszystkie koszty kredytu uwzględnić w cenie ofertowej – bank nie będzie pobierał podczas obowiązywania umowy kredytowej żadnych innych prowizji i opłat związanych z realizacją umowy o udzielenie kredytu, w tym opłat za jakiekolwiek czynności bankowe związane z obsługą kredytu.

6) Zamawiający zastrzega sobie niższe wykorzystanie kredytu niż to wynika z niniejszej specyfikacji. Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowych odsetek, prowizji i innych opłat od niewykorzystanej części kredytu.

7) Bazowa stopa oprocentowania oparta będzie na stawce WIBOR 1 M powiększonej o marżę wykonawcy.

8) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej powiększonej o marżę banku. Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1 M ustalana dla pierwszego okresu obrachunkowego według notowań na 2 dni robocze poprzedzające dzień całkowitej lub częściowej wypłaty kredytu, a dla kolejnych okresów obrachunkowych na dwa dni robocze poprzedzające rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego. W przypadku braku notowań stawki WIBOR dla drugiego dnia roboczego, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie stawki WIBOR. W każdym okresie obrachunkowym wchodzącym w skład umownego okresu kredytowania stopa oprocentowania kredytu jest stała. W przypadku gdyby wskaźnik WIBOR 1 M przestał być dostępny i/lub obowiązujący, zastosowanie znajdzie inny, najbardziej zbliżony przedmiotowo wskaźnik publikowany przez właściwy podmiot.

9) Płatność odsetek następowała będzie w ostatnim dniu każdego miesiąca kalendarzowego, przy czym pierwsza płatność odsetek dokonana będzie ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego w którym wypłacono pierwszą transzę kredytu, kolejne miesięczne (miesiąc kalendarzowy) okresy obrachunkowe liczone są od dnia zakończenia poprzedniego okresu obrachunkowego, ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu całkowitej spłaty kredytu. Wyliczenie odsetek Wykonawca doręczy Zamawiającemu na 7 dni przed terminem płatności;

10) Spłata kapitału następować będzie po upływie okresu karencji w okresach półrocznych w ratach i okresach spłaty określonych poniżej, z zastrzeżeniem iż Zamawiający ma prawo do zmiany treści umowy w zakresie terminów harmonogramu spłat i ich wysokości bez naliczania z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji:

a) rok 2024 - karencja,

b) w latach 2025 – 2027 - w terminie do 30 października spłata roczna w równych ratach w wysokości 36.000,00 zł;

c) w latach 2028-2031 – w terminie do 30 października spłata roczna w równych ratach w wysokości 72.000,00 zł;

d) w roku 2032 – w terminie do 30 października spłata roczna w wysokości 84.000,00 zł;

e) w latach 2033 – 2038 w terminie do 31 marca za I kwartał do 30 czerwca za II kwartał do 30 września za III kwartał danego roku oraz do 31 grudnia za IV kwartał danego roku w równych ratach w wysokości 170.000 ,00 zł;

f) w roku 2039 w terminie do 31 marca za I kwartał do 30 czerwca za II kwartał do 30 września za III kwartał danego roku oraz do 31 grudnia za IV kwartał danego roku w równych ratach w wysokości 167.500 ,00 zł;

11) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.

12) W przypadku wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu nie będą pobierane żadne dodatkowe opłaty i prowizje a odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego zadłużenia pozostałego do spłaty.

13) Uruchomianie kredytu będzie następowało na podstawie dyspozycji Zamawiającego, przy czym ostatnia transza wpłynie na rachunek bankowy Zamawiającego nie później niż 31.12.2024 r.

14) Realizacja dyspozycji Zamawiającego będzie następowała w formie bezgotówkowej na wskazany przez Zamawiającego rachunek bankowy najpóźniej w dniu roboczym bezpośrednio poprzedzającym datę wypłaty, przy czym ostatnia transza wpłynie na rachunek bankowy Zamawiającego nie później niż 31 grudnia 2024 r. Realizacja dyspozycji Zamawiającego będzie następowało w formie bezgotówkowej na rachunek budżetu Miasta Sejny nr 90 9367 0007 0010 0052 8995 0001 15) Spłata kredytu nastąpi do dnia 31 grudnia 2039 r.

16) Za datę spłaty kredytu lub odsetek przyjmuję się dzień faktycznego dokonania wpłaty środków pieniężnych. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że ustalony termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu.

17) Od niespłaconej w terminie kwoty kredytu (raty kredytu) bank naliczy odsetki za opóźnienie w wysokości odsetek ustawowych za opóźnienie w stosunku rocznym .