Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 6 560 000,00 zł dla Gminy Niemce

1. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego w wysokości do 6 560 000,00 złotych (słownie: sześć milionów pięćset sześćdziesiąt tysięcy 00/100 złotych) na okres od uruchomienia do dnia 20 października 2036 r. z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i wykup obligacji oraz sfinansowanie deficytu budżetowego w związku z realizacją przez gminę zadań inwestycyjnych.

2. Podstawa zaciągnięcia kredytu: Uchwała Nr LXI/586/2023 Rady Gminy Niemce z dnia 15 grudnia 2023 r. w sprawie uchwalenia budżetu na 2024 r. oraz uchwała Nr LXIV/614/2024 Rady Gminy Niemce z dnia 22 marca 2024 r. w sprawie zmian w budżecie gminy na 2024 r.

3. Waluta kredytu – złoty polski.

4. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. O terminie wypłaty i wysokości każdej transzy Zamawiający poinformuje Wykonawcę co najmniej na 2 dni robocze przed wypłatą transzy kredytu na rachunek bankowy 84 8702 0001 0000 0026 2000 0030 w Banku Spółdzielczym w Niemcach.

5. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31 grudnia 2024 roku.

6. Okres kredytowania 12 lat. Spłata rat kapitałowych kredytu następować będzie w latach 2026-2036, przy czym pierwsza rata kapitałowa płatna do 20 października 2026 r., ostatnia rata płatna do 20 października 2036 roku – z zastrzeżeniem ust. 7.

7. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej jego spłaty bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. Kwota kredytu, która zostanie wykorzystana wynosi min. 1 000 000,00 zł. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. Wykonawca nie będzie naliczał odsetek lub jakichkolwiek opłat od kwoty niewykorzystanego kredytu.

8. W przypadku dokonania przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy.

9. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu w przypadku zmiany sytuacji finansowej Zamawiającego, tj. gdy w okresie obowiązywania umowy kredytowej zaistnieje zagrożenie przekroczenia realizacji, o której mowa w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych, wówczas Zamawiający może zwrócić się do Banku z wnioskiem o zmianę harmonogramu spłat, który zostanie zaakceptowany przez obie strony.

10. Oprocentowanie kredytu będzie liczone za okresy kwartalne w poszczególnych latach wg zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej WIBOR 1 M miesięcznych złotowych depozytów międzybankowych (wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc za który naliczane jest oprocentowanie) powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustaloną na podstawie złożonej oferty.

11. Do naliczania odsetek od kredytu należy przyjąć kalendarz n/365 „n” oznacza rzeczywistą liczbę dni w miesiącu przy roku obrachunkowym 365 dni.

12. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami poza marżą. Wykonawcy powinni wkalkulować wszelkie koszty (np. prowizje za udzielenie kredytu, opłaty przygotowawcze i inne) w marżę kredytu.

13. Spłata odsetek będzie następowała w terminach kwartalnych do 20- tego dnia każdego miesiąca następującego po zakończonym kwartale oraz w dniu ostatecznej spłaty kredytu, począwszy od 20 stycznia 2025 r. Pod pojęciem kwartału należy rozumieć kwartał kalendarzowy. Odsetki naliczane będą od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu w okresach kwartalnych, za który zostały naliczone. Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym od pracy.

14. Odsetki od ewentualnych należności przeterminowanych będą naliczane według zmiennej stopy procentowej, właściwej dla należności nie spłaconych, odpowiadającej wysokości odsetek ustawowych, obowiązujących w okresach występowania tych należności. W wyliczeniach oprocentowania zastosowanie będzie miał kalendarz rzeczywisty.

15. Spłata rat kapitałowych nastąpi w 41 ratach kwartalnych w wysokości 160 000,00 zł, przy założeniu, że Zamawiający skorzysta z maksymalnej kwoty kredytu tj. 6 560 000,00 zł, płatnych do dnia 20 stycznia, 20 kwietnia, 20 lipca, 20 października.

16. Forma zabezpieczenia spłaty kredytu – weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową kontrasygnowaną przez Skarbnika Gminy, chyba, że Wykonawca odstąpi od zabezpieczenia kredytu. Zamawiający nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 §1 pkt 5 kpc.

17. Zgodnie z art. 95 ustawy Pzp Zamawiający informuje, że w zakresie realizacji zamówienia nie występują czynności, których wykonanie polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. Kodeks pracy (tekst jedn. Dz. U. z 2023 r. poz. 1465 ze zm.).