Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego w 2024 roku deficytu budżetu w wysokości 4 500 000,00 PLN

1. Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego w 2024 roku deficytu budżetu w wysokości 4 500 000,00 PLN, na warunkach i zasadach określonych w SWZ oraz dokumentach zamówienia.

2. Szczegółowy zakres rzeczowy przedmiotu zamówienia:

1) Kredyt będzie udzielony i rozliczany w złotych polskich (PLN).

2) Kwota kredytu wynosi 4 500 000,00 zł. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania w całości przyznanego kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat z tego tytułu.

3) Planowany okres kredytowania: do 31 grudnia 2039 r. W przypadku rezygnacji przez Zamawiającego z dowolnej części kwoty kredytu harmonogram spłaty ulegnie zmianie. Nowe transze spłat oraz terminy zostaną uzgodnione pomiędzy stronami po dokonaniu wypłaty ostatniej transzy kredytu.

4) Okres uruchomienia kredytu: środki z udzielonego kredytu zostaną postawione do dyspozycji w całości na żądanie. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wypłaty kredytu w transzach. Wykonawca dokona wypłaty całości kredytu lub jego części na rzecz Zamawiającego w terminie 48 godzin od godziny przekazania Wykonawcy przez Zamawiającego dyspozycji wypłaty środków.

5) Spłata rat kredytu wraz z odsetkami następować będzie w terminach określonych w harmonogramie spłat rat kapitałowych i odsetek - tabela SWZ,

6) Karencja w spłacie należności głównej kredytu do dnia 30 marca 2025 roku.

7) Odsetki kredytu zmienne, naliczane od dnia uruchomienia kredytu. Spłata odsetek następować będzie miesięcznie – ostatniego dnia każdego miesiąca, natomiast spłata rat kapitałowych następować będzie kwartalnie.

8) Oprocentowanie kredytu oparte będzie na zmiennej stopie procentowej WIBOR 1 M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1- miesięcznych, wyliczona stawka ustalona na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1 M z ostatniego dnia roboczego miesiąca i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca oraz stałej marży banku. Marża banku będzie stała i nie podlegająca zmianie przez cały okres wykonywania zamówienia.

9) Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365) oraz 366/366) w roku przestępnym)

10) Wykonawca przez cały okres kredytowania nie będzie pobierał żadnych innych kosztów niż odsetki bankowe od udzielonego kredytu.

11) Wykonawca nie będzie pobierać opłat i prowizji bankowej od niewykorzystanej części kredytu.

12) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobrania przez bank prowizji/opłaty za udzielenie kredytu (lub jakiejkolwiek innej prowizji/opłaty pobieranej przez bank w związku z zawieraną umową kredytową i/lub uruchomieniem kredytu). Oferta, w której przewidziana zostanie prowizja/opłata zostanie odrzucona, jako niezgodna z treścią zamówienia.

13) Wykorzystanie kredytu będzie następowało na podstawie dyspozycji Zamawiającego.

14) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, w trakcie obowiązywania umowy, dokonania zmian w harmonogramie spłaty kredytu – w tym wydłużenie terminu spłaty kredytu. Wszystkie zmiany będą dokonywane po uprzednim uzgodnieniu nowego harmonogramu spłaty kredytu pomiędzy stronami umowy. Przesłanką do zmiany harmonogramu spłaty kredytu będą uwarunkowania wynikające z obowiązku zachowania przez zamawiającego wymogów zawartych w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2023 r. poz. 1270 ze zm.).

15) Zamawiający zastrzega sobie (bez uprzedniej dyspozycji) możliwość wcześniejszej spłaty (w dowolnym terminie) całości lub części kredytu wraz z należnymi odsetkami naliczonymi do dnia dokonania wcześniejszej spłaty bez żadnych dodatkowych kosztów (prowizji, opłat itp.).

16) Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.

17) Zamawiający nie był i nie jest w restrukturyzacji w innych bankach.

18) Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS lub US.

19) U Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nie przystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.

20) U Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne na wniosek banków.

21) Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu wykupu wierzytelność, forfaitingu, faktoringu .e Financingu, leasingu.

22) Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom.

23) Zamawiający nie posiada podpisanych umów o charakterze partnerstwa publiczno-prawnego.

24) W ciągu ostatnich lat nie została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu Zamawiającego.

25) Wykonawca wybrany do realizacji zamówienia zobowiązany jest przedłożenia Zamawiającemu projektu umowy w terminie wskazanym w rozdziale XX SWZ. Po akceptacji projektu umowy przez Zamawiającego umowa zostanie zawarta w terminie ustalonym przez Zamawiającego.

26) Zamawiający dopuszcza umieszczenie w umowie kredytowej zapisu: w sytuacji, gdy suma stawki bazowej WIBOR 1 M będzie równa lub mniejsze 0 (słownie: zero), zatem oprocentowanie w tym okresie będzie równe marży banku.

27) Spłata odsetek będzie następowała w następujący sposób:

a) wykonawca będzie naliczał odsetki i każdorazowo informował zamawiającego na piśmie lub na podany odrębnie adres poczty elektronicznej w okresach miesięcznych począwszy od pierwszego dnia rozdysponowania jakiejkolwiek kwoty kredytu,

b) rata kapitałowa będzie płatna zgodnie z tabelą spłat raty kapitałowej i odsetek, odsetki będą płatne miesięcznie – ostatniego dnia każdego miesiąca,

c) odsetki nie mogą podlegać kapitalizacji. Zamawiający informuje, iż może korzystać z procedury opisanej w art. 139 Pzp.

1. Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego w 2024 roku deficytu budżetu w wysokości 4 500 000,00 PLN, na warunkach i zasadach określonych w SWZ oraz dokumentach zamówienia.

2. Szczegółowy zakres rzeczowy przedmiotu zamówienia:

1) Kredyt będzie udzielony i rozliczany w złotych polskich (PLN).

2) Kwota kredytu wynosi 4 500 000,00 zł. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania w całości przyznanego kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat z tego tytułu.

3) Planowany okres kredytowania: do 31 grudnia 2039 r. W przypadku rezygnacji przez Zamawiającego z dowolnej części kwoty kredytu harmonogram spłaty ulegnie zmianie. Nowe transze spłat oraz terminy zostaną uzgodnione pomiędzy stronami po dokonaniu wypłaty ostatniej transzy kredytu.

4) Okres uruchomienia kredytu: środki z udzielonego kredytu zostaną postawione do dyspozycji w całości na żądanie. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wypłaty kredytu w transzach. Wykonawca dokona wypłaty całości kredytu lub jego części na rzecz Zamawiającego w terminie 48 godzin od godziny przekazania Wykonawcy przez Zamawiającego dyspozycji wypłaty środków.

5) Spłata rat kredytu wraz z odsetkami następować będzie w terminach określonych w harmonogramie spłat rat kapitałowych i odsetek - tabela SWZ,

6) Karencja w spłacie należności głównej kredytu do dnia 30 marca 2025 roku.

7) Odsetki kredytu zmienne, naliczane od dnia uruchomienia kredytu. Spłata odsetek następować będzie miesięcznie – ostatniego dnia każdego miesiąca, natomiast spłata rat kapitałowych następować będzie kwartalnie.

8) Oprocentowanie kredytu oparte będzie na zmiennej stopie procentowej WIBOR 1 M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1- miesięcznych, wyliczona stawka ustalona na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1 M z ostatniego dnia roboczego miesiąca i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca oraz stałej marży banku. Marża banku będzie stała i nie podlegająca zmianie przez cały okres wykonywania zamówienia.

9) Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365) oraz 366/366) w roku przestępnym)

10) Wykonawca przez cały okres kredytowania nie będzie pobierał żadnych innych kosztów niż odsetki bankowe od udzielonego kredytu.

11) Wykonawca nie będzie pobierać opłat i prowizji bankowej od niewykorzystanej części kredytu.

12) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobrania przez bank prowizji/opłaty za udzielenie kredytu (lub jakiejkolwiek innej prowizji/opłaty pobieranej przez bank w związku z zawieraną umową kredytową i/lub uruchomieniem kredytu). Oferta, w której przewidziana zostanie prowizja/opłata zostanie odrzucona, jako niezgodna z treścią zamówienia.

13) Wykorzystanie kredytu będzie następowało na podstawie dyspozycji Zamawiającego.

14) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, w trakcie obowiązywania umowy, dokonania zmian w harmonogramie spłaty kredytu – w tym wydłużenie terminu spłaty kredytu. Wszystkie zmiany będą dokonywane po uprzednim uzgodnieniu nowego harmonogramu spłaty kredytu pomiędzy stronami umowy. Przesłanką do zmiany harmonogramu spłaty kredytu będą uwarunkowania wynikające z obowiązku zachowania przez zamawiającego wymogów zawartych w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2023 r. poz. 1270 ze zm.).

15) Zamawiający zastrzega sobie (bez uprzedniej dyspozycji) możliwość wcześniejszej spłaty (w dowolnym terminie) całości lub części kredytu wraz z należnymi odsetkami naliczonymi do dnia dokonania wcześniejszej spłaty bez żadnych dodatkowych kosztów (prowizji, opłat itp.).

16) Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.

17) Zamawiający nie był i nie jest w restrukturyzacji w innych bankach.

18) Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS lub US.

19) U Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nie przystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.

20) U Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne na wniosek banków.

21) Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu wykupu wierzytelność, forfaitingu, faktoringu .e Financingu, leasingu.

22) Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom.

23) Zamawiający nie posiada podpisanych umów o charakterze partnerstwa publiczno-prawnego.

24) W ciągu ostatnich lat nie została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu Zamawiającego.

25) Wykonawca wybrany do realizacji zamówienia zobowiązany jest przedłożenia Zamawiającemu projektu umowy w terminie wskazanym w rozdziale XX SWZ. Po akceptacji projektu umowy przez Zamawiającego umowa zostanie zawarta w terminie ustalonym przez Zamawiającego.

26) Zamawiający dopuszcza umieszczenie w umowie kredytowej zapisu: w sytuacji, gdy suma stawki bazowej WIBOR 1 M będzie równa lub mniejsze 0 (słownie: zero), zatem oprocentowanie w tym okresie będzie równe marży banku.

27) Spłata odsetek będzie następowała w następujący sposób:

a) wykonawca będzie naliczał odsetki i każdorazowo informował zamawiającego na piśmie lub na podany odrębnie adres poczty elektronicznej w okresach miesięcznych począwszy od pierwszego dnia rozdysponowania jakiejkolwiek kwoty kredytu,

b) rata kapitałowa będzie płatna zgodnie z tabelą spłat raty kapitałowej i odsetek, odsetki będą płatne miesięcznie – ostatniego dnia każdego miesiąca,

c) odsetki nie mogą podlegać kapitalizacji. Zamawiający informuje, iż może korzystać z procedury opisanej w art. 139 Pzp.