Kredyt na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Drzycim na 2024 rok

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 2. 800.000,00 zł (słownie: dwa miliony osiemset tysięcy zł 00/100) na finansowanie planowanego deficytu budżetu.

Szczegółowe warunki zamówienia, w tym standardy jakościowe, o których mowa w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp:

a) Spłata kapitału następować będzie w ratach kwartalnych w wysokościach i terminach określonych według harmonogramu stanowiącego załącznik nr 7do SWZ.

b) Zamawiający zastrzega sobie prawo, bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów, do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu.

W takich przypadkach Wykonawca nie będzie pobierał opłat i prowizji.

c) W przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu, Wykonawca i Zamawiający ustalą nowy harmonogram spłat zgodnie z wnioskiem Zamawiającego w formie aneksu do umowy, bez pobierania dodatkowych opłat.

d) Uruchomienie kredytu planuje się w jednej transzy w terminie do 31 grudnia 2024 roku.

e) Okres kredytowania od dnia podpisania umowy kredytowej do 31.

12.2036 r.

f) Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do 31 marca 2027 r.

g) Uruchomienie kredytu nastąpi w oparciu o pisemną dyspozycję, która zostanie złożona Wykonawcy. Dopuszcza się złożenie dyspozycji za pośrednictwem faksu lub drogą elektroniczną, na numer faksu lub adres e-mail wskazany w umowie.

h) Wypłata kredytu nastąpi na rachunek Zamawiającego prowadzony w banku wybranym do obsługi bankowej budżetu gminy.

i) Odsetki spłacane będą tylko od kwoty faktycznie uruchomionego (wypłaconego) kredytu.

j) Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna.

k) Oprocentowanie kredytu zmienne, oparte o stawkę WIBOR 1 M będące średnią arytmetyczną ze wszystkich dni miesiąca poprzedzającego okres rozliczeniowy, powiększonej o marżę Wykonawcy, stałą w okresie obowiązywania umowy. Średnią arytmetyczną stawki WIBOR 1 M należy wyliczać jako sumę stawek WIBOR 1 M notowanych w miesiącu poprzedzającym okres rozliczeniowy, a w przypadku gdy w danym dniu nie ustalono notowań stawki WIBOR 1 M, obowiązuje stawka WIBOR 1 M z dnia poprzedzającego dzień, w którym było prowadzone ostatnie notowanie stawki, podzielona przez ilość dni miesiąca, zaokrąglona do dwóch miejsc po przecinku.

l) W przypadku, gdy stawka WIBOR 1 M, o której mowa w lit. k osiągnie poziom poniżej 0 (zera) strony umowy zgodnie postanawiają, że do osiągnięcia przez tę stawkę wartości dodatniej do wyliczenia oprocentowania kredytu zostanie zastosowana stawka równa 0 (zero).

m) Oprocentowanie kredytu będzie liczone w oparciu o WIBOR 1 M z notowań na dzień 03.

09.2024 r. na potrzeby badania ofert.

n) Wysokość marży Wykonawcy pozostaje niezmienna w całym okresie kredytowania.

o) O wysokości odsetek do spłaty od zaciągniętego kredytu Wykonawca poinformuje zamawiającego na piśmie z wyszczególnieniem zmiennej stawki WIBOR 1 M do 5 dnia kalendarzowego następnego miesiąca po miesiącu, za który odsetki zostały naliczone.

p) Do wyliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych w poszczególnych miesiącach, a rok równy 365 dni.

q) Odsetki naliczane są od uruchomionej kwoty kredytu począwszy od dnia wypłaty kredytu/transzy kredytu do dnia poprzedzającego jego faktyczną spłatę (spłatę raty) włącznie.

r) Odsetki płatne miesięcznie do 10 dnia kalendarzowego następnego miesiąca po miesiącu, za który odsetki zostały naliczone. Spłata ostatniej raty odsetkowej nastąpi w terminie całkowitej spłaty kredytu.

s) W przypadku, gdy termin spłaty kredytu/odsetek od kredytu upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy, albo nie będącym dniem roboczym dla Zamawiającego, uważa się, że termin spłaty został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po tym dniu. Należy przy tym uwzględnić, że jest to termin maksymalny i istnieje możliwość wcześniejszej spłaty raty kredytu, co nie wymaga każdorazowej zmiany Harmonogramu spłaty.

t) Za datę spłaty odsetek oraz rat kapitału uznaje się dzień wpływu środków na rachunek bankowy Wykonawcy.

u) Koszty wynikające z obsługi kredytu Zamawiający pokrywa tylko do wysokości odsetek od uruchomionego kredytu. Wszystkie pozostałe czynności wykonywane przy obsłudze kredytu przez Wykonawcę, w tym m.in. uruchomienie i postawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego, otwarcie i prowadzenie rachunku bankowego kredytu, przelanie środków pieniężnych z tytułu kredytu/transzy kredytu, wystawianie opinii bankowych dotyczących realizacji przez Zamawiającego zobowiązań z tytułu kredytu są bezpłatne dla Zamawiającego.

v) Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcami będą prowadzone w walucie polskiej (PLN).

w) Gmina nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 par. 1 pkt 5 k.p.c.

x) Na rachunkach Gminy w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.

y) Gmina nie posiada zaległych zobowiązań w bankach.

z) W Gminie nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27.

08.2009 r. o finansach publicznych.

aa) W gminie nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków.

bb) Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu wykupu wierzytelności, forfaitingu, factoringu, e Financingu, leasingu.

cc) Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom.

dd) Gmina nie ma powiązań kapitałowych z innymi podmiotami.

ee) Dokumenty dotyczące sytuacji finansowej Gminy Drzycim stanowią załączniki do SWZ od nr 8 do nr 22.

ff) Zabezpieczeniem kredytu będzie wyłącznie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.

gg) Skarbnik Gminy złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej.

Spłata zobowiązań wynikających z tytułu zaciągniętego kredytu nastąpi z dochodów własnych budżetu gminy. Kredyt zostaje zaciągnięty na finansowanie planowanego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego na 2024 r.