Udzielenie długoterminowego kredytu do kwoty 4.794.701,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy Latowicz na rok 2024 oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów

2) Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu do kwoty 4.794.701,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy Latowicz na rok 2024 oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów;

3) Kredyt będzie dostępny w ciągu 7 dni od dnia podpisania umowy;

4) Uruchomienie kredytu nastąpi w wysokości i terminie uzgodnionym z Wykonawcą zamówienia, po przedłożeniu wniosku przez Zamawiającego na 3 dni przed uruchomieniem kredytu. Wniosek musi zostać złożony w trybie pisemnym i być podpisany przez osoby uprawnione do reprezentowania Zamawiającego. Zamawiający akceptuje wzory dyspozycji obowiązujące u Wykonawcy;

5) Całkowite uruchomienie kredytu nastąpi do dnia 27 grudnia 2024 r.;

6) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania kredytu w pełnej wysokości. Minimalny zakres świadczenia – pozyskania kredytu wynosi 2.500 000,00 zł.

7) Przelew środków nastąpi na rachunek budżetu Gminy Latowicz w Banku Spółdzielczym w Mińsku Mazowieckim o/Latowicz o numerze 39 9226 0005 0040 0552 2000 0960;

8) Dopuszcza się możliwość zmiany przez Zamawiającego banku i numeru rachunku bankowego w przypadku zmiany banku obsługującego Gminę Latowicz. Zmiana wymaga złożenia przez Zamawiającego oświadczenia o zmianie rachunku w formie pisemnej. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany ww. banku oraz numeru rachunku bez ponoszenia dodatkowych opłat;

9) Waluta kredytu: złoty polski (PLN);

10) Okres kredytowania od dnia zawarcia umowy do 30.09.2034 r.

11) Karencja w spłacie kredytu do 30.12.2024 r.

12) Oprocentowanie kredytu: zmienne oparte o stawkę WIBOR 3 M i stałą marżę banku. Wysokość stawki WIBOR dla depozytów 3 M przyjmowanej do obliczenia odsetek będzie ustalana na podstawie notowania w ostatnim dniu roboczym każdego kwartału kalendarzowego poprzedzającego okres naliczenia odsetek i będzie obowiązywać od pierwszego dnia następnego kwartału;

13) Dla wyliczenia ceny oferty w PLN, Wykonawca przyjmie stawkę WIBOR 3 M z dnia 01 lipca 2024 r., tj. 5,85%;

14) Przy obliczaniu ceny oferty należy przyjąć datę 15 listopada 2024 r. jako datę uruchomienia całości kredytu;

15) Termin rozpoczęcia spłaty rat kapitału kredytu po upływie karencji (pierwszy termin płatności raty kapitałowej winien wypaść na 30.11.2024 r.)

16) Spłata kapitału następować będzie w okresach ustalonych w harmonogramie.

17) Odsetki płatne w okresach kwartalnych – pierwsza rata w płatna na ostatni dzień roboczy kwartału, w którym uruchomiona zostanie pierwsza transza kredytu.

18) Formę zabezpieczenia kredytu stanowi weksel in blanco wraz z deklaracja wekslową.

19) Wykonawca nie pobierze żadnych dodatkowych prowizji i opłat związanych z obsługą kredytu.

20) Należne odsetki naliczane są na każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od dnia pierwszego uruchomienia;

21) Zamawiający płacił będzie odsetki tylko i wyłącznie od kredytu uruchomionego;

22) Odsetki będą naliczane tylko od kwoty rzeczywistego zadłużenia i płatne będą na podstawie zawiadomienia doręczonego przez bank nie później niż 7 dni przed terminem płatności, ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu;

23) Za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu na rachunek kredytowy, przy czym, jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo za wolny, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy;

24) Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz w roku;

25) Zamawiający nie będzie ponosił żadnych kosztów związanych z prowadzeniem rachunku bankowego za pomocą, którego będzie następowała spłata rat kredytu;

26) Spłata rat kredytu będzie następowała zgodnie z harmonogramem, określonym w poniższej tabeli; Lp. Kwota raty kredytu Termin spłaty 1 84 701,00 2025-11-30 2 120 500,00 2026-02-28 3 120 500,00 2026-05-31 4 120 500,00 2026-08-31 5 120 500,00 2026-11-30 6 120 500,00 2027-02-28 7 120 500,00 2027-05-31 8 120 500,00 2027-08-31 9 120 500,00 2027-11-30 10 120 500,00 2028-02-28 11 120 500,00 2028-05-31 12 120 500,00 2028-08-31 13 120 500,00 2028-11-30 14 142 750,00 2029-02-28 15 142 750,00 2029-05-31 16 142 750,00 2029-08-31 17 142 750,00 2029-11-30 18 80 750,00 2030-02-28 19 80 750,00 2030-05-31 20 80 750,00 2030-08-31 21 80 750,00 2030-11-30 22 122 500,00 2031-02-28 23 122 500,00 2031-05-31 24 122 500,00 2031-08-31 25 122 500,00 2031-11-30 26 122 500,00 2032-02-28 27 122 500,00 2032-05-31 28 122 500,00 2032-08-31 29 122 500,00 2032-11-30 30 122 500,00 2033-02-28 31 122 500,00 2033-05-31 32 122 500,00 2033-08-31 33 122 500,00 2033-11-30 34 122 500,00 2034-02-28 35 122 500,00 2034-05-31 36 122 500,00 2034-08-31 37 122 500,00 2034-11-30 38 122 500,00 2035-02-28 39 138 500,00 2035-05-31 40 149 000,00 2035-08-31 4 794 701,00 27) Jedyną formą zabezpieczenia kredytu będzie weks

2) Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu do kwoty 4.794.701,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy Latowicz na rok 2024 oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów;

3) Kredyt będzie dostępny w ciągu 7 dni od dnia podpisania umowy;

4) Uruchomienie kredytu nastąpi w wysokości i terminie uzgodnionym z Wykonawcą zamówienia, po przedłożeniu wniosku przez Zamawiającego na 3 dni przed uruchomieniem kredytu. Wniosek musi zostać złożony w trybie pisemnym i być podpisany przez osoby uprawnione do reprezentowania Zamawiającego. Zamawiający akceptuje wzory dyspozycji obowiązujące u Wykonawcy;

5) Całkowite uruchomienie kredytu nastąpi do dnia 27 grudnia 2024 r.;

6) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania kredytu w pełnej wysokości. Minimalny zakres świadczenia – pozyskania kredytu wynosi 2.500 000,00 zł.

7) Przelew środków nastąpi na rachunek budżetu Gminy Latowicz w Banku Spółdzielczym w Mińsku Mazowieckim o/Latowicz o numerze 39 9226 0005 0040 0552 2000 0960;

8) Dopuszcza się możliwość zmiany przez Zamawiającego banku i numeru rachunku bankowego w przypadku zmiany banku obsługującego Gminę Latowicz. Zmiana wymaga złożenia przez Zamawiającego oświadczenia o zmianie rachunku w formie pisemnej. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany ww. banku oraz numeru rachunku bez ponoszenia dodatkowych opłat;

9) Waluta kredytu: złoty polski (PLN);

10) Okres kredytowania od dnia zawarcia umowy do 30.09.2034 r.

11) Karencja w spłacie kredytu do 30.12.2024 r.

12) Oprocentowanie kredytu: zmienne oparte o stawkę WIBOR 3 M i stałą marżę banku. Wysokość stawki WIBOR dla depozytów 3 M przyjmowanej do obliczenia odsetek będzie ustalana na podstawie notowania w ostatnim dniu roboczym każdego kwartału kalendarzowego poprzedzającego okres naliczenia odsetek i będzie obowiązywać od pierwszego dnia następnego kwartału;

13) Dla wyliczenia ceny oferty w PLN, Wykonawca przyjmie stawkę WIBOR 3 M z dnia 01 lipca 2024 r., tj. 5,85%;

14) Przy obliczaniu ceny oferty należy przyjąć datę 15 listopada 2024 r. jako datę uruchomienia całości kredytu;

15) Termin rozpoczęcia spłaty rat kapitału kredytu po upływie karencji (pierwszy termin płatności raty kapitałowej winien wypaść na 30.11.2024 r.)

16) Spłata kapitału następować będzie w okresach ustalonych w harmonogramie.

17) Odsetki płatne w okresach kwartalnych – pierwsza rata w płatna na ostatni dzień roboczy kwartału, w którym uruchomiona zostanie pierwsza transza kredytu.

18) Formę zabezpieczenia kredytu stanowi weksel in blanco wraz z deklaracja wekslową.

19) Wykonawca nie pobierze żadnych dodatkowych prowizji i opłat związanych z obsługą kredytu.

20) Należne odsetki naliczane są na każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od dnia pierwszego uruchomienia;

21) Zamawiający płacił będzie odsetki tylko i wyłącznie od kredytu uruchomionego;

22) Odsetki będą naliczane tylko od kwoty rzeczywistego zadłużenia i płatne będą na podstawie zawiadomienia doręczonego przez bank nie później niż 7 dni przed terminem płatności, ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu;

23) Za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu na rachunek kredytowy, przy czym, jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo za wolny, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy;

24) Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz w roku;

25) Zamawiający nie będzie ponosił żadnych kosztów związanych z prowadzeniem rachunku bankowego za pomocą, którego będzie następowała spłata rat kredytu;

26) Spłata rat kredytu będzie następowała zgodnie z harmonogramem, określonym w poniższej tabeli; Lp. Kwota raty kredytu Termin spłaty 1 84 701,00 2025-11-30 2 120 500,00 2026-02-28 3 120 500,00 2026-05-31 4 120 500,00 2026-08-31 5 120 500,00 2026-11-30 6 120 500,00 2027-02-28 7 120 500,00 2027-05-31 8 120 500,00 2027-08-31 9 120 500,00 2027-11-30 10 120 500,00 2028-02-28 11 120 500,00 2028-05-31 12 120 500,00 2028-08-31 13 120 500,00 2028-11-30 14 142 750,00 2029-02-28 15 142 750,00 2029-05-31 16 142 750,00 2029-08-31 17 142 750,00 2029-11-30 18 80 750,00 2030-02-28 19 80 750,00 2030-05-31 20 80 750,00 2030-08-31 21 80 750,00 2030-11-30 22 122 500,00 2031-02-28 23 122 500,00 2031-05-31 24 122 500,00 2031-08-31 25 122 500,00 2031-11-30 26 122 500,00 2032-02-28 27 122 500,00 2032-05-31 28 122 500,00 2032-08-31 29 122 500,00 2032-11-30 30 122 500,00 2033-02-28 31 122 500,00 2033-05-31 32 122 500,00 2033-08-31 33 122 500,00 2033-11-30 34 122 500,00 2034-02-28 35 122 500,00 2034-05-31 36 122 500,00 2034-08-31 37 122 500,00 2034-11-30 38 122 500,00 2035-02-28 39 138 500,00 2035-05-31 40 149 000,00 2035-08-31 4 794 701,00 27) Jedyną formą zabezpieczenia kredytu będzie weks

1. Przy wyborze oferty Zamawiający będzie kierował się kryteriami, wagami tych kryteriów oraz sposobem oceny ofert: Kryterium - Cena wykonania zamówienia - waga kryterium 100% Oferta z najniższą ceną uzyska 100 punktów. Sposób oceny ofert w kryterium cena: Cena najniższa --------------------- x 100% x 100 punktów = Punkty uzyskane przez ofertę badaną Cena badana Uzyskana z wyliczenia ilość punktów zostanie ustalona z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku z zachowaniem zasady zaokrągleń matematycznych.

2. Za najkorzystniejszą zostanie wybrana oferta, która uzyskała najwyższą ocenę tj. ilość punktów wyliczoną w następujący sposób: Ilość punktów przyznanych danej ofercie w kryterium ,,cena”.

3. Jeżeli nie można wybrać najkorzystniejszej oferty z uwagi na to, że dwie lub więcej ofert uzyska taką samą ocenę tj. tyle samo punktów, Zamawiający wezwie Wykonawców, którzy złożyli te oferty, do złożenia w terminie określonym przez Zamawiającego ofert dodatkowych zawierających nową cenę.

4. Wykonawcy, składając oferty dodatkowe, nie mogą oferować ceny wyższej niż zaoferowane w uprzednio złożonych przez nich ofertach.

5. Zamawiający wybiera ofertę najkorzystniejszą w terminie związania ofertą - określonym w SWZ.