Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 4 500 000,00 zł

1. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego w wysokości do 4 500 000,00 złotych (słownie: cztery miliony pięćset tysięcy 00/100 złotych) z przeznaczeniem na sfinansowanie deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów.

2. Waluta kredytu – złoty polski.

3. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. O terminie wypłaty i wysokości każdej transzy Zamawiający poinformuje Wykonawcę co najmniej na 3 dni robocze przed wypłatą transzy kredytu.

4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy w dniu przelania I transzy kredytu i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy.

5. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2024 roku.

6. Okres kredytowania 7 lat. Spłata kredytu następować będzie w latach 2025-2031, przy czym pierwsza rata kapitałowa płatna do 31.03.2025 r., ostatnia rata płatna do 31.12.2031 r. – z zastrzeżeniem ust. 7.

7. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej jego spłaty bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. Kwota kredytu, która zostanie wykorzystana wynosi min. 2 500 000,00 zł. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. Wykonawca nie będzie naliczał odsetek lub jakichkolwiek opłat od kwoty niewykorzystanego kredytu.

8. W przypadku dokonania przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy.

9. Oprocentowanie kredytu będzie liczone za okresy kwartalne w poszczególnych latach wg zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej WIBOR 3 M powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustaloną na podstawie złożonej oferty. W przypadku zmiany (zastąpienia) stawki referencyjnej WIBOR 3 M inną stawką referencyjną, strony umowy zobowiązują się do dostosowania zapisów umowy do nowej (nowych) stawki referencyjnej (stawek referencyjnych). Oprocentowanie kredytu w kolejnych okresach odsetkowych naliczane będzie jako średnia arytmetyczna z ostatnich pięciu dni roboczych poprzedzających dany okres odsetkowy (kwartał). Stawka ustalana będzie na okres 3 miesięcy jako średnia WIBOR z 5 ostatnich dni roboczych kwartału, przy czym stawka będzie obowiązująca od 1 dnia następnego kwartału.

10. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami poza marżą. Wykonawcy powinni wkalkulować wszelkie koszty (np. prowizje za udzielenie kredytu, opłaty przygotowawcze i inne) w marżę kredytu.

11. Spłata odsetek będzie następowała w terminach kwartalnych kalendarzowych, począwszy od terminu wypłaty pierwszej transzy kredytu Zamawiającemu. Odsetki naliczane będą od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu w okresach kwartalnych kalendarzowych. Odsetki naliczane będą w okresach odsetkowych do dnia poprzedzającego ich spłatę (odsetki płatne w terminie do 5-ciu dni po upływie miesiąca kończącego kwartał). Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym od pracy.

12. Odsetki od ewentualnych należności przeterminowanych będą naliczane według zmiennej stopy procentowej, właściwej dla należności nie spłaconych, odpowiadającej wysokości odsetek ustawowych, obowiązujących w okresach występowania tych należności. W wyliczeniach oprocentowania zastosowanie będzie miał kalendarz rzeczywisty.

13. Spłata rat kapitałowych nastąpi w 28 ratach kwartalnych kalendarzowych, tj.

1) w 2025 r. – 4 raty po 125 000,00 zł,

2) w 2026 r. – 4 raty po 175 000,00 zł,

3) w 2027 r. – 4 raty po 125 000,00 zł,

4) w 2028 r. – 4 raty po 125 000,00 zł,

5) w 2029 r. – 4 raty po 75 000,00 zł,

6) w 2030 r. – 4 raty po 250 000,00 zł,

7) w 2031 r. – 4 raty po 250 000,00 zł, przy założeniu, że Zamawiający skorzysta z maksymalnej kwoty kredytu tj. 4 500 000,00 zł), płatnych w terminie do ostatniego dnia każdego kwartału kalendarzowego. W przypadku gdy data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym od pracy.

14. Forma zabezpieczenia spłaty kredytu – weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową kontrasygnowaną przez Skarbnika Miasta, chyba, że Wykonawca odstąpi od zabezpieczenia kredytu.

15. Jeżeli ustalona na dany okres stawka bazowa oprocentowania WIBOR 3 M osiągnie wartość ujemną, to na potrzeby wyliczania oprocentowania będzie przyjęte, że w danym okresie rozliczeniowym stawka bazowa wynosi 0,00%, zatem oprocentowanie w tym okresie będzie równe marży banku.

16. Umowa kredytowa będzie podpisana po uzyskaniu opinii RIO pozytywnie opiniującej możliwość spłaty przedmiotowego kredytu.

17. Zgodnie z art. 95 ustawy Pzp Zamawiający informuje, że w zakresie realizacji zamówienia nie występują czynności, których wykonanie polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. Kodeks pracy (tekst jedn. Dz. U. z 2023 r. poz. 1465 ze zm.).

1. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego w wysokości do 4 500 000,00 złotych (słownie: cztery miliony pięćset tysięcy 00/100 złotych) z przeznaczeniem na sfinansowanie deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów.

2. Waluta kredytu – złoty polski.

3. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. O terminie wypłaty i wysokości każdej transzy Zamawiający poinformuje Wykonawcę co najmniej na 3 dni robocze przed wypłatą transzy kredytu.

4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy w dniu przelania I transzy kredytu i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy.

5. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2024 roku.

1. Środki ochrony prawnej przysługujące wykonawcy reguluje dział IX ustawy Pzp. Zamawiający poniżej przedstawia najistotniejsze informacje.

2. Środki ochrony prawnej przysługują wykonawcy oraz innemu podmiotowi, jeżeli ma lub miał interes w uzyskaniu zamówienia oraz poniósł lub może ponieść szkodę w wyniku naruszenia przez zamawiającego przepisów ustawy Pzp.

3. Środki ochrony prawnej wobec ogłoszenia wszczynającego postępowanie o udzielenie zamówienia oraz dokumentów zamówienia przysługują również organizacjom wpisanym na listę, o której mowa w art. 469 pkt 15 Pzp oraz Rzecznikowi Małych i Średnich Przedsiębiorców.

4. Odwołanie przysługuje na:

1) niezgodną z przepisami ustawy czynność zamawiającego, podjętą w postępowaniu o udzielenie zamówienia, w tym na projektowane postanowienie umowy,

2) zaniechanie czynności w postępowaniu o udzielenie zamówienia do której zamawiający był obowiązany na podstawie ustawy Pzp.

5. Odwołanie wnosi się do Prezesa Izby.

6. Odwołujący przekazuje zamawiającemu odwołanie wniesione w formie elektronicznej albo postaci elektronicznej albo kopię tego odwołania, jeżeli zostało ono wniesione w formie pisemnej, przed upływem terminu do wniesienia odwołania w taki sposób, aby mógł on zapoznać się z jego treścią przed upływem tego terminu.

7. Odwołanie wobec treści ogłoszenia lub treści dokumentów zamówienia wnosi się w terminie 10 dni od dnia publikacji ogłoszenia w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej lub zamieszczenia dokumentów zamówienia na stronie internetowej.

8. Odwołanie wnosi się w terminie:

1) 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej,

2) 15 dni od dnia przekazania informacji o czynności zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana w sposób inny niż określony w pkt 1.

9. Odwołanie w przypadkach innych niż określone w ust. 7 i 8 wnosi się w terminie 10 dni od dnia, w którym powzięto lub przy zachowaniu należytej staranności można było powziąć wiadomość o okolicznościach stanowiących podstawę jego wniesienia.