Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 2.577.522,80 zł

1. Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 2. 577.522,80 PLN ze spłatą w latach 2024 – 2039. Kredyt zostanie przeznaczony na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek w wysokości 980.000,00 PLN oraz na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w wysokości 1. 597.522,80 PLN.

2. Kredyt udzielany będzie zgodnie ze schematem przedstawionym w tabeli oraz planem spłaty kredytu stanowiącym załącznik nr 2 do specyfikacji istotnych warunków zamówienia.

3. Udzielony kredyt oparty będzie o stopę WIBOR 3 M według notowań aktualnych na dzień 11 października 2024 r. i stałą marżę w okresie kredytowania, przy stałej racie kapitałowej.

4. Podstawą wyliczeń kosztu kredytu na potrzeby porównania i wyboru najkorzystniejszej oferty jest plan spłaty kredytu, stanowiący załącznik nr 2 do specyfikacji istotnych warunków zamówienia, zawierający następujące założenia:

1) waluta kredytu: złoty polski (PLN);

2) kwota kredytu – 2. 577.522,80 PLN;

3) oprocentowanie w skali roku – według złożonej oferty;

4) data i wysokość postawienia kredytu: w dniu 10 grudnia 2024 r. w pełnej wysokości;

5) częstotliwość płatności rat kapitałowych i odsetkowych – kwartalnie (do ostatniego dnia kwartału);

6) okres karencji w spłacie rat kapitałowych: pierwsza rata płatna w dniu 31.

03.2025 r.

7) spłata rat odsetkowych rozpocznie się w dniu 31.

12.2024 r. zgodnie z zasadami stosowanymi przez bank;

8) termin spłaty kolejnych rat kapitałowych i odsetkowych – kwartalnie na ostatni dzień każdego kwartału, zgodnie z zasadami stosowanymi przez bank;

9) ilość rat kapitałowych – 60;

10) metoda wyznaczania rat – kapitałowa;

11) sposób ściągania odsetek – według salda kredytu (formuła 365/366),

12) prowizja bankowa za udzielenie kredytu - według złożonej oferty – pobrana będzie od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu;

13) prowizja bankowa naliczana będzie jednorazowo od wysokości rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu;

14) wykonawca nie będzie pobierał dodatkowej prowizji za przedterminową spłatę kredytu;

15) wykonawca nie będzie pobierał dodatkowej prowizji za niewykorzystaną część kredytu.

5. Każdorazowa rata kapitałowa (Rk) wynosi od 42.958,71 zł do 42.958,73 zł, zgodnie z planem spłaty kredytu.

6. Wykonawca zobowiązany jest przedstawić plan spłaty kredytu zgodnie z załącznikiem nr 2 do niniejszej Specyfikacji.

7. W przypadku spłaty raty kapitałowej w terminie, który przypada w dzień wolny od pracy, należy przyjąć kolejny dzień roboczy, z wyjątkiem sytuacji rat płatnych do końca IV kwartału, kiedy za dzień spłaty należy przyjąć dzień poprzedzający termin, który wypada w dzień wolny od pracy.

8. Oprocentowanie ma charakter zmienny wg stawki WIBOR 3 M, przy założeniu, że w okresie obrachunkowym (3-miesięcznym) obowiązuje zasada stałego oprocentowania. Wysokość stawki WIBOR 3 M ustalana jest jako średnia arytmetyczna z 3-miesięcznego okresu poprzedzającego okres jej obowiązywania.

9. Za całkowity koszt udzielenia i obsługi kredytu przez bank przyjmuje się sumę wartości wszystkich rat odsetek oraz jednorazowych prowizji bankowych za wykorzystane transze kredytu.

10. Prowizja bankowa za udzielenie kredytu będzie opłacona przez Zamawiającego przelewem. Zamawiający nie dopuszcza waloryzacji, zmian prowizji, ani stosowania innych opłat manipulacyjnych.

11. Formą zabezpieczenia kredytu przez Zamawiającego będzie weksel własny In blanco.

12. Dla przygotowania oferty wykonawca zobowiązany jest przyjąć stopę procentową WIBOR 3 M z dnia 11 października 2024 r.