Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 5 500 000,00zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Alwernia w roku 2024 oraz spłatę rat kredytu zaciągniętego w latach poprzednich

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości

5 500 000,00zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Alwernia w roku 2024 oraz spłatę rat kredytu zaciągniętego w latach poprzednich.

1) Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 5 500 000,00zł ( słownie : pięć milionów pięćset tysięcy zł 00/100 ) nastąpi w transzach uruchamianych na wniosek zamawiającego.

2) Okres kredytowania do 31.

12.2035 roku.

3) Do obliczenia ceny ofertowej brutto należy założyć, iż kredyt zostanie uruchomiony w dwóch transzach:

I transza w dniu 29 listopada 2024 r. w wysokości 3 000 000,00 PLN,

II transza w dniu 10 grudnia 2024 r. w wysokości 2 500 000,00 PLN.

Wskazane terminy uruchomienia transz kredytu oraz wysokości transz nie są wiążące i mogą ulec zmianie. Podane powyżej terminy oraz wysokości transz służą tylko do obliczenia ceny ofertowej brutto.

4) Spłata kredytu (kapitału ) – karencja do 31. 12.2024r. Spłata kapitału w latach 2025-2035 . Raty płatne kwartalnie w terminach do 31 marca, do 30 czerwca, do 30 września i do 31 grudnia każdego roku w wysokościach i terminach podanych w załączniku nr 1a do SWZ.

5) Spłata odsetek od wykorzystanego kredytu karencja do 31. 12.2024r., naliczane w okresach kwartalnych , płatne w miesiącu następnym po upływie kwartału kalendarzowego za który są naliczane, na podstawie zawiadomienia przesłanego przez bank, w terminie 7 dni od jego otrzymania. Ostatnie odsetki płatne do 31. 12.2035roku.

6) Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, uzależnione od stawki WIBOR jedno miesięcznej, wyliczonej jako średnia arytmetyczna notowań pomiędzy pierwszym a ostatnim dniem miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane są odsetki, powiększonej o marżę banku, które nie ulegnie zmianie w trakcie obowiązywania umowy.

7) Odsetki naliczane będą w oparciu o rzeczywiste saldo zadłużenia. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się , że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365 dni. Przy naliczaniu odsetek w roku przestępnym należy przyjąć, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 366 dni.

8) W przypadku, gdy stawka WIBOR 1 M będzie ujemna, to do czasu osiągnięcia przez nią wartości dodatnich, przyjmuje się do wyliczenia odsetek stawkę bazowa równą zero.

9) Odsetki nie mogą podlegać kapitalizacji.

10) Do obliczenia ceny ofertowej brutto należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M z dnia 19.

09.2024 r., tj. 5,85%.

11) Bank naliczy jednorazową prowizje do wysokości 1% od przyznanego kredytu.

12) Cenę oferty (koszt kredytu) stanowi suma odsetek (stawka WIBOR + stała marża banku) oraz jednorazowej prowizji od przyznanego kredytu . Nie dopuszcza się naliczenia żadnych innych dodatkowych opłat (np. za prowadzenie rachunku, przelewy, za wydanie opinii co do realizacji spłat kredytu itp.)

13) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania w całości przyznanego kredytu oraz wcześniejszej jego spłaty, bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów.

W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.

14) Dopuszcza się możliwość zmiany harmonogramu spłat kredytu i wydłużenia lub skrócenia spłaty kredytu na wniosek zamawiającego bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów.

15) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny „in blanco” wraz z deklaracją wekslową.

16) Rozliczenie wynikające z wykonania umowy dokonywane będzie w złotych polskich.