Udzielenie Gminie Zgorzelec kredytu długoterminowego na wcześniejszą spłatę zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów, o których mowa w art. 243 ust. 3b pkt 1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych oraz na sfinansowanie planowanego deficytu gminy w łącznej wysokości 25.000.000,00 zł

1. PRZEDMIOTEM ZAMÓWIENIA JEST USŁUGA UDZIELENIA GMINIE ZGORZELEC KREDYTU DŁUGOTERMINOWEGO W ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 25. 000.000,00 ZŁ”

2. Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej w kwocie do 25. 000.000,00 zł (słownie: dwadzieścia pięć milionów złotych i 00/100) na warunkach określonych w niniejszej SWZ.

3. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie wcześniejszej spłaty zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów, o których mowa w art. 243 ust. 3b pkt 1 oraz na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w 2024 r., zgodnie z art. 89 ust 1 pkt 2 i 3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t.j. Dz. U. z 2024 r. poz. 1530).

4. Umowa kredytu zostanie sporządzona przez Wykonawcę, którego oferta zostanie uznana za najkorzystniejszą, na jego koszt zgodnie z przepisami Ustawy Pzp oraz wszystkimi zastrzeżeniami zawartymi w SWZ - (wzór umowy przedstawia oferent, którego oferta zostanie wybrana jako najkorzystniejsza).

5. Kredyt postawiony zostanie do dyspozycji Zamawiającego w terminie do 7 dni od podpisania umowy.

6. Środki pieniężne udostępnione będą przez bank do 20 grudnia 2024 r. do wysokości 25. 000.000,00 PLN

7. Kredyt udzielony zostanie na okres od dnia zawarcia umowy do dnia 30 czerwca 2034r.

8. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy i prowadzić go będzie nieodpłatnie w trakcie realizacji niniejszej umowy kredytowej.

9. skreślony

10. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 20 grudnia 2024 r.

11. Zamawiającemu przysługiwać będzie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu.

12. Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej.

13. Kwota wykorzystanego kredytu oprocentowana będzie w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa będzie równa wysokości stawki bazowej WIBOR dla terminu 1 miesięcznego obowiązującej w okresie, za który odsetki są naliczane powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustalonej na podstawie złożonej oferty.

14. Do złożenia oferty należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M na dzień 4 listopada 2024 r.

15. Stawka opublikowana obowiązuje od pierwszego dnia rozpoczynającego kolejny okres, tj. pierwszy dzień miesiąca, do ostatniego dnia okresu tj. ostatniego dnia m-ca.

16. Odsetki od kredytu naliczane będą w okresach miesięcznych i płatne w okresach miesięcznych do dnia 20 każdego miesiąca za miesiąc poprzedni, na podstawie zawiadomienia przesłanego przez Bank. Dla potrzeb wyliczenia ceny należy przyjąć uruchomienie kredytu w dniu 10 grudnia 2024 r.

17. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, a rok rzeczywistą liczbę dni w roku tj. 365 lub 366 dni.

18. Miesięczne odsetki naliczane będą jako suma stawki WIBOR 1 M oraz stałej marży banku. Marża Wykonawcy nie może ulec zmianie przez cały okres trwania umowy. Stawka WIBOR 1 M przyjęta do naliczenia odsetek zostanie przyjęta na ostatni dzień roboczy miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty. Zamawiający będzie powiadamiany każdorazowo pisemnie o wysokości odsetek przypadających do spłaty.

19. Marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania.

20. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany treści umowy w zakresie terminów harmonogramu spłat rat kapitałowych i ich wysokości bez naliczania z tego tytułu prowizji.

21. Zamawiający nie ponosi innych dodatkowych kosztów związanych z obsługą kredytu.

22. Dodatkowo Zamawiający informuje, że:

a) na wekslu in blanco oraz deklaracji wekslowej Skarbnik dokonana kontrasygnaty,

b) przewiduje podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji z kontrasygnatą Skarbnika,

c) nie posiada zaległości wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i wobec Urzędu Skarbowego.

23. Pozostałe istotne postanowienia umowy:

a) Zabezpieczenie kredytu - weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.

b) Możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów.

c) Naliczanie odsetek od faktycznie wykorzystanego kredytu.

d) Kredyt udzielany jest w złotych polskich.

24. Raty płatne w ostatnim dniu miesiąca. Jeżeli ostatni dzień miesiąca jest dniem wolnym od pracy spłata kredytu nastąpi w pierwszy dzień roboczy następnego miesiąca.

25. Szczegółowy harmonogram spłat kredytu:

1) 31 maja 2025 r. rata w kwocie 2. 500.000,00 zł,

2) 31 maja 2026 r. rata w kwocie 2. 500.000,00 zł,

3) 31 maja 2027 r. rata w kwocie 2. 500.000,00 zł,

4) 31 maja 2028 r. rata w kwocie 2. 500.000,00 zł,

5) 31 maja 2029 r. rata w kwocie 2. 500.000,00 zł,

6) 31 maja 2030 r. rata w kwocie 2. 500.000,00 zł,

7) 31 maja 2031 r. rata w kwocie 2. 500.000,00 zł,

8) 31 maja 2032 r. rata w kwocie 2. 500.000,00 zł,

9) 31 maja 2033 r. rata w kwocie 2. 500.000,00 zł,

10) 31 maja 2034 r. rata w kwocie 2. 500.000,00 zł,

26. Wykonawca wybrany w postępowaniu - bank udzielający kredytu po podpisaniu umowy dokona spłaty zobowiązań Zamawiającego bezpośrednio na wskazane poniżej rachunki:

1) ŁBS w Lubaniu; kwota spłaty 2. 099.900,00 zł; nr rachunku 60 8392 0004 6800 9452 9000 0030,

2) BNP Paribas Bank Polska S. A.; kwota do spłaty 3. 600.000,00 zł; nr rachunku 94 1600 1462 1016 7768 0000 0030,

3) ŁBS w Lubaniu; kwota do spłaty 800.000,00 zł; nr rachunku 47 8392 0004 6800 9452 9000 0070,

ŁBS w Lubaniu; kwota do spłaty 3. 450.000,00 zł; nr rachunku 13 8392 0004 6800 9452 9000 0100,

5) BGK w Warszawie; kwota do spłaty 3. 250.000,00 zł; nr rachunku 05 1130 1033 0018 8031 5610 0004,

6) ŁBS w Lubaniu; kwota do spłaty 4. 650.000,00 zł; nr rachunku 76 8392 0004 6800 9452 9000 0130,

7) BGK w Warszawie; kwota do spłaty 5. 000.000,00 zł; nr rachunku 75 1130 1033 0018 8031 5610 0005.

Pozostała kwota kredytu w wysokości 2. 150.100,00 zł zostanie przelana na podstawowy rachunek bankowy Zamawiającego.