UDZIELENIE KREDYTU DŁUGOTERMINOWEGO W WYSOKOŚCI 30 830 000,00 zł. NA POKRYCIE PLANOWANEGO DEFICYTU GMINY ŁAŃCUT

1. Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 30 830 000,00 zł. (słownie: trzydzieści milionów osiemset trzydzieści tysięcy złotych), przeznaczonego na pokrycie planowanego deficytu Gminy Łańcut.

2. Kredyt winien być dostępny do dyspozycji Zamawiającego w terminie 5 dni roboczych od dnia złożenia dyspozycji przez Zamawiającego najpóźniej do 27 grudnia 2024 r. w kwocie 30 830 000,00 zł.

3. Spłata kredytu będzie następowała według następującego harmonogramu:

Lp. Raty Termin Kwota

1 I 31.

03.2025 r. 400 000,00 zł.

2 II 31.

03.2026 r. 400 000,00 zł.

3 III 31.

03.2027 r. 1 081 000,00 zł.

4 IV 31.

03.2028 r. 700 000,00 zł.

5 V 30.

06.2028 r. 1 000 000,00 zł.

6 VI 31.

03.2029 r. 700 000,00 zł.

7 VII 30.

06.2029 r. 1 000 000,00 zł.

8 VIII 31.

03.2030 r. 1 000 000,00 zł.

9 IX 30.

06.2030 r. 1 500 000,00 zł.

10 X 31.

03.2031 r. 1 000 000,00 zł.

11 XI 30.

06.2031 r. 1 500 000,00 zł.

12 XII 31.

03.2032 r. 1 500 000,00 zł.

13 XIII 30.

06.2032 r. 1 500 000,00 zł.

14 XIV 31.

03.2033 r. 1 000 000,00 zł.

15 XV 30.

06.2033 r. 1 500 000,00 zł.

16 XVI 31.

03.2034 r. 500 000,00 zł.

17 XVII 30.

06.2034 r. 1 500 000,00 zł.

18 XVIII 31.

03.2035 r. 500 000,00 zł.

19 XIX 30.

06.2035 r. 1 500 000,00 zł.

20 XX 31.

03.2036 r. 500 000,00 zł.

21 XXI 30.

06.2036 r. 1 500 000,00 zł.

22 XXII 31.

03.2037 r. 1 000 000,00 zł.

23 XXIII 30.

06.2037 r. 1 500 000,00 zł.

24 XXIV 31.

03.2038 r. 1 000 000,00 zł.

25 XXV 30.

06.2038 r. 1 500 000,00 zł.

26 XXVI 31.

03.2039 r. 1 000 000,00 zł.

27 XXVII 30.

06.2039 r. 1 500 000,00 zł.

28 XXVIII 30.

06.2040 r. 1 549 000,00 zł.

4. Jeżeli spłata rat kredytu przypada na dzień ustawowo wolny od pracy to należy przyjąć, że termin ten został zachowany jeżeli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po wyznaczonym terminie spłaty.

5. Spłata odsetek od kredytu nastąpi w ratach miesięcznych, I rata w miesiącu następującym po miesiącu, w którym kredyt zostanie uruchomiony. Raty odsetkowe mają być naliczane za okres miesięcy kalendarzowych.

Raty odsetkowe płatne są do 20 – go dnia następnego miesiąca za dany okres odsetkowy (miesiąc kalendarzowy) na podstawie pisemnego zawiadomienia z banku o wysokości odsetek doręczonego Zamawiającemu najpóźniej na 5 dni przed terminem płatności odsetek (drogą elektroniczną na adres a.bozek@gminalancut.pl).

Odsetki od kwoty kredytu naliczone będą za każdy dzień wykorzystania kredytu w okresach miesięcznych – liczba dni w poszczególnych miesiącach odpowiada faktycznej liczbie dni kalendarzowych. Do wyliczeń należy przyjąć, iż rok kalendarzowy we wszystkich latach spłaty kredytu liczy 365 dni (np. w latach przestępnych w miesiącu lutym liczbę dni należy liczyć w liczniku 29 i podzielić przez 365). Do wyliczenia odsetek należy przyjąć iż wstępnie kredyt będzie uruchomiony w pełnej wysokości w dniu 31 października 2024 r.

Wyliczenie odsetek będzie następować w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 1 M określoną jako stawka z ostatniego roboczego dnia poprzedniego miesiąca, która obowiązywać będzie od pierwszego dnia rozpoczynającego kolejny okres odsetkowy tzn. Wykonawca przy naliczaniu odsetek za każdy kolejny okres odsetkowy stosuje stawkę WIBOR 1 M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc obrachunkowy powiększony o marżę banku.

6. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. W/w zabezpieczenie będzie kontrasygnowane przez Skarbnika Gminy.

7. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu jak i uruchomienia niepełnej kwoty kredytu, a Wykonawca nie będzie pobierał z tego tytułu dodatkowych opłat czy prowizji. Kredyt może być uruchomiony w transzach zgodnie ze złożonymi dyspozycjami. Wypłata ostatniej transzy najpóźniej 27.

12.2024 r.

8. Wszystkie koszty związane z udzieleniem kredytu i jego obsługą, w tym opłaty i prowizje zostaną uwzględnione w marży banku.