Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 5 000 000,00 PLN na pokrycie deficytu budżetu Gminy Ujazd oraz spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 5 000 000,00 PLN na pokrycie deficytu budżetu Gminy Ujazd oraz spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów.

2. Przedmiot zamówienia obejmuje w szczególności:

1) Kwota kredytu: do 5 000 000,00 zł (słownie: do pięciu milionów złotych).

2) Okres spłaty kredytu: kredyt spłacany będzie w latach 2025-2032 w miesięcznych ratach.

3) Okres kredytowania: Zamawiający zaciągnie kredyt na 8 lat z okresem spłaty kapitału od 01.01.2025 r. do 31.12.2032 r.

4) Waluta kredytu: Spłata kredytu następować będzie w walucie PLN.

5) Przeznaczenie kredytu: pokrycie deficytu budżetu Gminy Ujazd oraz spłata wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów.

6) Zabezpieczenie kredytu: weksel in – blanco wraz z deklaracją wekslową, na której Skarbnik dokona kontrasygnaty.

7) Koszt kredytu: składać się będzie z odsetek wynikających ze zmiennej stopy procentowej WIBOR 1 M (stawka WIBOR 1 M stanowiąca podstawę do określenia oprocentowania wyznaczana będzie każdorazowo według zasad stosowanych przez Wykonawcę, z zastrzeżeniem, że ustalona będzie dla pierwszego oraz każdego następnego okresu obrachunkowego, wg notowań nie starszych niż z 1 miesiąca poprzedzającego dany okres obrachunkowy) i stałej marży.

8) Marża: stała w całym okresie obowiązywania umowy;

9) Przewiduje się uruchomienie 3 transz: Transza I – 2 000 000 zł – data przekazania 20.12.2024 r. Transza II – 800 000 zł – data przekazania 27.12.2024 r. Transza III – 2 200 000 zł – data przekazania 30.12.2024 r.

10) Odsetki: za okres od dnia uruchomienia kredytu do końca całego okresu kredytowania będą płatne w okresach miesięcznych ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca. Odsetki dla całego okresu kredytowania powinny być liczone metodą opartą na rzeczywistej liczbie dni w poszczególnych miesiącach i rzeczywistej liczbie dni w roku, tj. 365 lub 366. Odsetki należą się tylko za okres od wypłaty kredytu do jego spłaty.

11) Kredyt udzielony będzie bez prowizji bankowej i opłat dodatkowych ani innych opłat za przyznanie i uruchomienie kredytu (koszty prowizji i pozostałych opłat należy skalkulować w marży kredytu). Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania przez Wykonawcę żadnych dodatkowych opłat i prowizji bankowych od niewykorzystanej części kredytu.

12) Wysokość rat kapitałowych: kredyt spłacany będzie w latach 2025 – 2032 w miesięcznych ratach płatnych ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca, począwszy od dnia 01.01.2025 r. do dnia 31.12.2032 r. Ilość rat: 96. Harmonogram spłaty kredytu: rok 2025: 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2026: 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2027 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2028: 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2029: 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2030: 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2031: 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2032: 52 084 PLN x 11 m-cy + 52 020 PLN = 624 944 PLN.

13) Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmniejszenia kwoty wysokości kredytu, w tym na etapie realizacji umowy, bez dodatkowych kosztów, jednakże nie mniej niż do kwoty 1 000 000 zł. W przypadku zmniejszenia wysokości kredytu wymagane jest proporcjonalne obniżenie rat kredytu spłacanych przez Zamawiającego.

14) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez poboru przez bank pozostałych do zapłaty odsetek oraz dodatkowych opłat i prowizji związanych z obsługą kredytu (wówczas ulegnie zmianie harmonogram i termin spłat kredytu). Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmniejszenia kwoty kredytu. W przypadku wykorzystania kredytu w zmniejszonej wysokości spłata kredytu na wniosek Zamawiającego zostanie ustalona w nowej wysokości. Spłata kredytu dokonana zostanie na rachunek wskazany w umowie kredytowej. Zamawiający ma prawo wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat. W przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu, każda z wpłat powoduje zmniejszenie zadłużenia pod datą jej wpływu do Wykonawcy.

3. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia stanowi załącznik nr 1 do SWZ (Dokumenty obrazujące sytuację finansową Zamawiającego).

Szczegółowe warunki dotyczące postępowania o udzielenie zamówienia publicznego są określone w SWZ. SWZ zawiera szczegółowe informacje dotyczące przedmiotu zamówienia, warunków postępowania o udzielenie zamówienia (pełny opis procedury), warunków uczestnictwa wykonawców w postępowaniu, kryteriów oceny ofert oraz wszelkie informacje potrzebne do prawidłowego sporządzenia i złożenia oferty przez wykonawców oraz projektowane postanowienia umowy w sprawie zamówienia publicznego, które zostaną wprowadzone do umowy w sprawie zamówienia publicznego.

2. Tryb udzielenia zamówienia:

2.1. Przetarg nieograniczony.

2.2. Podstawa prawna: art. 132 ustawy z dnia 11 września 2019 r. - Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2023 r. poz. 1605, ze zm.) zwanej dalej w skrócie „ustawą”.

3. Informacja o uprzedniej ocenie ofert, zgodnie z art. 139 ustawy, jeżeli zamawiający przewiduje odwróconą kolejność oceny:

3.1. Zamawiający przewiduje odwróconą kolejność oceny ofert: Tak.

3.2. Uprzednia ocena ofert: Zamawiający najpierw dokona badania i oceny ofert, a następnie dokona kwalifikacji podmiotowej wykonawcy, którego oferta została najwyżej oceniona, w zakresie braku podstaw wykluczenia oraz spełniania warunków udziału w postępowaniu.

4. Wykaz żądanych środków dowodowych potwierdzających brak podstaw wykluczenia:

1) Na podstawie art. 139 ust. 2 Pzp - Jednolity Europejski Dokument Zamówienia (JEDZ) dotyczący Wykonawcy (w przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia – każdego z nich) w zakresie braku podstaw do wykluczenia oraz spełniania warunków udziału w postępowaniu (część II, III w zakresie odpowiednim do przesłanek określonych 108 ust. 1 Pzp oraz art. 109 ust.1 pkt 4 Pzp, oraz przesłanek określonych w rozdziale VII ust. 2 pkt 2-4 (część III lit. D), część IV tylko w zakresie oświadczenia w sekcji ά („alfa”) potwierdzającego spełnianie warunków określonych w Rozdziale VII pkt 1 ppkt 2 SWZ) - wzór stanowi załącznik nr 3 do SWZ.

2) zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie działalności bankowej oraz na realizację usług objętych przedmiotem zamówienia bądź inny równoważny dokument, potwierdzający prawo do prowadzenia działalności bankowej;

3) informacji z Krajowego Rejestru Karnego w zakresie art. 108 ust. 1 pkt 1 i 2 , art. 108 ust. 1 pkt 4 Pzp, dotyczącej orzeczenia zakazu ubiegania się o zamówienie publiczne tytułem środka karnego- sporządzonej nie wcześniej niż 6 miesięcy przed jej złożeniem;

4) oświadczenia wykonawcy, w zakresie art. 108 ust. 1 pkt 5 ustawy, o braku przynależności do tej samej grupy kapitałowej w rozumieniu ustawy z dnia 16 lutego 2007 r. o ochronie konkurencji i konsumentów (Dz. U. z 2024 r. poz. 584), z innym wykonawcą, który złożył odrębną ofertę, albo oświadczenia o przynależności do tej samej grupy kapitałowej wraz z dokumentami lub informacjami potwierdzającymi przygotowanie oferty, niezależnie od innego wykonawcy należącego do tej samej grupy kapitałowej; wzór stanowi załącznik nr 4 do SWZ.

5) odpis lub informacja z Krajowego Rejestru Sądowego lub z Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej, w zakresie art. 109 ust. 1 pkt 4 ustawy, sporządzonych nie wcześniej niż 3 miesiące przed jej złożeniem, jeżeli odrębne przepisy wymagają wpisu do rejestru lub ewidencji;

5. Jeżeli wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej, zamiast:

1) Informacji z Krajowego Rejestru Karnego, o której mowa w rozdziale VIII ust. 2 pkt 3 SWZ- składa informację z odpowiedniego rejestru, takiego jak rejestr sądowy, albo, w przypadku braku takiego rejestru, inny równoważny dokument wydany przez właściwy organ sądowy lub administracyjny kraju, w którym wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania, w zakresie, o którym mowa w rozdziale VIII ust. 2 pkt 3 SWZ;

2) odpisu albo informacji z Krajowego Rejestru Sądowego lub z Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej, o których mowa w rozdziale VIII ust. 2 pkt 5 - składa dokument lub dokumenty wystawione w kraju, w którym wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania,potwierdzające, że nie otwarto jego likwidacji, nie ogłoszono upadłości, jego aktywami nie zarządza likwidator lub sąd, nie zawarł układu z wierzycielami, jego działalność gospodarcza nie jest zawieszona ani nie znajduje się on w innej tego rodzaju sytuacji wynikającej z podobnej procedury przewidzianej w przepisach miejsca wszczęcia tej procedury.

3) Podmiotowe środki dowodowe powinny być złożone zgodnie z przepisami Rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 30.12.2020 r. w sprawie sposobu sporządzania i przekazywania informacji oraz wymagań technicznych dla dokumentów elektronicznych oraz środków komunikacji elektronicznej w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego lub konkursie.

6. Szczegółowe informacje dotyczące RODO zawarto w SWZ.

7. Zamawiający nie wymaga wnoszenia wadium.

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 5 000 000,00 PLN na pokrycie deficytu budżetu Gminy Ujazd oraz spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów.

2. Przedmiot zamówienia obejmuje w szczególności:

1) Kwota kredytu: do 5 000 000,00 zł (słownie: do pięciu milionów złotych).

2) Okres spłaty kredytu: kredyt spłacany będzie w latach 2025-2032 w miesięcznych ratach.

3) Okres kredytowania: Zamawiający zaciągnie kredyt na 8 lat z okresem spłaty kapitału od 01.01.2025 r. do 31.12.2032 r.

4) Waluta kredytu: Spłata kredytu następować będzie w walucie PLN.

5) Przeznaczenie kredytu: pokrycie deficytu budżetu Gminy Ujazd oraz spłata wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów.

6) Zabezpieczenie kredytu: weksel in – blanco wraz z deklaracją wekslową, na której Skarbnik dokona kontrasygnaty.

7) Koszt kredytu: składać się będzie z odsetek wynikających ze zmiennej stopy procentowej WIBOR 1 M (stawka WIBOR 1 M stanowiąca podstawę do określenia oprocentowania wyznaczana będzie każdorazowo według zasad stosowanych przez Wykonawcę, z zastrzeżeniem, że ustalona będzie dla pierwszego oraz każdego następnego okresu obrachunkowego, wg notowań nie starszych niż z 1 miesiąca poprzedzającego dany okres obrachunkowy) i stałej marży.

8) Marża: stała w całym okresie obowiązywania umowy;

9) Przewiduje się uruchomienie 3 transz: Transza I – 2 000 000 zł – data przekazania 20.12.2024 r. Transza II – 800 000 zł – data przekazania 27.12.2024 r. Transza III – 2 200 000 zł – data przekazania 30.12.2024 r.

10) Odsetki: za okres od dnia uruchomienia kredytu do końca całego okresu kredytowania będą płatne w okresach miesięcznych ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca. Odsetki dla całego okresu kredytowania powinny być liczone metodą opartą na rzeczywistej liczbie dni w poszczególnych miesiącach i rzeczywistej liczbie dni w roku, tj. 365 lub 366. Odsetki należą się tylko za okres od wypłaty kredytu do jego spłaty.

11) Kredyt udzielony będzie bez prowizji bankowej i opłat dodatkowych ani innych opłat za przyznanie i uruchomienie kredytu (koszty prowizji i pozostałych opłat należy skalkulować w marży kredytu). Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania przez Wykonawcę żadnych dodatkowych opłat i prowizji bankowych od niewykorzystanej części kredytu.

12) Wysokość rat kapitałowych: kredyt spłacany będzie w latach 2025 – 2032 w miesięcznych ratach płatnych ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca, począwszy od dnia 01.01.2025 r. do dnia 31.12.2032 r. Ilość rat: 96. Harmonogram spłaty kredytu: rok 2025: 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2026: 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2027 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2028: 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2029: 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2030: 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2031: 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2032: 52 084 PLN x 11 m-cy + 52 020 PLN = 624 944 PLN.

13) Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmniejszenia kwoty wysokości kredytu, w tym na etapie realizacji umowy, bez dodatkowych kosztów, jednakże nie mniej niż do kwoty 1 000 000 zł. W przypadku zmniejszenia wysokości kredytu wymagane jest proporcjonalne obniżenie rat kredytu spłacanych przez Zamawiającego.

14) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez poboru przez bank pozostałych do zapłaty odsetek oraz dodatkowych opłat i prowizji związanych z obsługą kredytu (wówczas ulegnie zmianie harmonogram i termin spłat kredytu). Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmniejszenia kwoty kredytu. W przypadku wykorzystania kredytu w zmniejszonej wysokości spłata kredytu na wniosek Zamawiającego zostanie ustalona w nowej wysokości. Spłata kredytu dokonana zostanie na rachunek wskazany w umowie kredytowej. Zamawiający ma prawo wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat. W przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu, każda z wpłat powoduje zmniejszenie zadłużenia pod datą jej wpływu do Wykonawcy.

3. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia stanowi załącznik nr 1 do SWZ (Dokumenty obrazujące sytuację finansową Zamawiającego).