Udzielenie i obsługa kredytu złotowego długoterminowego w kwocie 4 500 000 zł

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 4. 500.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu 2024 roku oraz spłatę wcześniej wyemitowanych papierów wartościowych.

2. Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej w kwocie 4. 500.000,00 zł (słownie: cztery miliony pięćset tysięcy złotych) na warunkach określonych w SWZ i umowie kredytu z zastrzeżeniem, że minimalna kwota uruchomionego kredytu będzie nie mniejsza niż 3. 000.000,00 zł.

3. Termin spłaty kredytu: od dnia 31.

03.2025 r. do dnia 31.

12.2036 r. W przypadku rezygnacji przez zamawiającego z dowolnej części kwoty kredytu harmonogram spłaty ulegnie zmianie. Nowe transze spłat oraz terminy zostaną uzgodnione pomiędzy stronami po dokonaniu wypłaty ostatniej transzy kredytu.

4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy w dniu wykorzystania I raty kredytu i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy.

5. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez zamawiającego, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu.

6. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 29.

12.2024 r.

7. Oprocentowanie kredytu zmienne wg stawki WIBOR 3 M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty kredytu lub odsetek oraz stałej marży Wykonawcy, ustalonej na podstawie złożonej oferty.

8. Zobowiązania zamawiającego z tytułu odsetek od kredytu regulowane będą w okresach kwartalnych od kwoty zadłużenia, a ich spłata następować będzie w ostatnim dniu miesiąca.

9. Marża wykonawcy obejmująca wszelkie opłaty, prowizje i inne korzyści bankowe jest stała w umownym okresie kredytowania.

10. Do obliczenia kosztu kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 3 M z dnia 02. 09.2024r. tj. 5,86 %.

11. Zamawiający zastrzega sobie prawo niewykorzystania całej kwoty kredytu, do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu, zmiany harmonogramu spłaty rat kredytu oraz do odroczenia terminu spłaty ustalonych rat kredytu i odsetek w sytuacji trudności w dotrzymaniu terminów spłat rat bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych opłat.

12. W przypadku niepełnego wykorzystania kredytu zamawiający nie ponosi dodatkowych opłat.

13. Spłata kapitału nastąpi w 48 kwartalnych ratach płatnych ostatniego dnia miesiąca, zgodnie z harmonogramem spłat stanowiącym załącznik nr 1 do SWZ.

14. Jeżeli data spłaty kredytu przypada w dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w następnym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu.

15. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowi weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą skarbnika gminy Monki.

16. Celem zbadania zdolności kredytowej zamawiającego, wraz ze SWZ zamawiający zamieszcza na stronie internetowej następujące dokumenty pod adresem https://bip-ummonki.wrotapodlasia.pl/budzet_gminy/budzet-gminy-na-2024r/ oraz https://bip-ummonki.wrotapodlasia.pl/budzet_gminy/budzet-gminy-na-2023r/ :

1) Sprawozdanie Rb-27 S, Rb-28 S, Rb-PDP, Rb-NDS, Rb-N, Rb-Z za rok 2023 oraz II kwartał 2024r.;

2) Sprawozdanie z wykonania budżetu za 2023r;

3) Opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej w Białymstoku w sprawie:

- projektu budżetu na 2024r.;

- sfinansowania deficytu budżetowego na 2024r.;

- z wykonania budżetu za 2023r.;

- możliwości zaciągnięcia kredytu długoterminowego - opinia z RIO;

3) uchwała budżetowa na 2024r. wraz ze zmianami;

4) uchwała w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Mońki na lata 2024 -2036 ze zmianami.