Udzielenie i obsługa długoterminowego złotówkowego kredytu bankowego w kwocie 5.000.000,00 zł dla Gminy i Miasta Witkowo z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu na 2024 rok

1. Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie i obsługa długoterminowego złotówkowego kredytu bankowego w kwocie 5. 000.000,00 zł dla Gminy i Miasta Witkowo z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu na 2024 r.

1) Złotówkowy kredyt bankowy w kwocie 5. 000.000,00 zł z możliwością wykorzystania niepełnej kwoty bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów i odsetek

z tym związanych i bez wymaganej zgody wykonawcy oraz konieczności sporządzenia aneksu do zawartej umowy.

2) Okres kredytowania – od zawarcia umowy kredytowej do 29.

12.2034 r.

3) Realizacja kredytu – jednorazowo w terminie min. 1 dnia, max. 3 dni roboczych od dnia podpisania umowy.

4) Spłata kredytu od zaciągnięcia kredytu do 29.

12.2034 r.

5) Spłata odsetek od kredytu wykorzystanego w okresach miesięcznych po zawarciu umowy kredytowej.

6) Karencja spłaty pierwszej raty kredytowej do 31.

03.2027 r.

7) Spłata kapitału

- 2027 r.

• 125.000,00 zł - do 31 marca

• 125.000,00 zł - do 30 czerwca

• 125.000,00 zł - do 30 września

• 125.000,00 zł - do 31 grudnia

- 2028 r.

• 125.000,00 zł - do 31 marca

• 125.000,00 zł - do 30 czerwca

• 125.000,00 zł - do 29 września

• 125.000,00 zł - do 29 grudnia

- 2029 r.

• 125.000,00 zł - do 30 marca

• 125.000,00 zł - do 29 czerwca

• 125.000,00 zł - do 28 września

• 125.000,00 zł - do 31 grudnia

- 2030 r.

• 125.000,00 zł - do 29 marca

• 125.000,00 zł - do 28 czerwca

• 125.000,00 zł - do 30 września

• 125.000,00 zł - do 31 grudnia

- 2031 r.

• 187.500,00 zł - do 31 marca

• 187.500,00 zł - do 30 czerwca

• 187.500,00 zł - do 30 września

• 187.500,00 zł - do 31 grudnia

- 2032 r.

• 187.500,00 zł - do 31 marca

• 187.500,00 zł - do 30 czerwca

• 187.500,00 zł - do 30 września

• 187.500,00 zł - do 31 grudnia

- 2033 r.

• 187.500,00 zł - do 31 marca

• 187.500,00 zł - do 30 czerwca

• 187.500,00 zł - do 30 września

• 187.500,00 zł - do 30 grudnia

- 2034 r.

• 187.500,00 zł - do 31 marca

• 187.500,00 zł - do 30 czerwca

• 187.500,00 zł - do 29 września

• 187.500,00 zł - do 29 grudnia;

8) Spłata całości kredytu może ulec skróceniu, przy czym w takim wypadku:

- odsetki naliczone zostaną do momentu spłaty kredytu,

- nie będzie to miało wpływu na zmianę warunków umowy, jak również bank z tego powodu nie będzie pobierał żadnych opłat/prowizji.

9) Jednorazowa prowizja bankowa, opłata wstępna itp. – przygotowawcza od przyznanego kredytu = 0,00 %.

10) Formę zabezpieczenia spłaty kredytu wraz z należnymi odsetkami stanowi weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową równą wielkości wnioskowanego kredytu.

W razie potrzeby weksel „in blanco” stanowiący zabezpieczenie spłaty kredytu zostanie opatrzony kontrasygnatą Skarbnika Gminy i Miasta.

11) Oprocentowanie kredytu należy ustalić na podstawie stawki WIBOR dla depozytów 1 M powiększonej o marżę Banku, która w całym okresie kredytowania nie może być większa niż w dniu podpisania umowy.

Sposób obliczania stawki WIBOR 1 M – zgodnie z kwotowaniem z dnia 28 czerwca 2024 r. 5,85%.).

12) Do obliczenia ceny oferty wykonawca winien przyjąć kalendarz rzeczywisty.

13) Do wyliczenia kosztów usługi (zamówienia) przyjęta zostanie przez Zamawiającego teoretyczna data uruchomienia kredytu w dniu 30 października 2024 r.