Udzielenie kredytu długoterminowego dla Gminy Sędziszów Małopolski w kwocie 11.000.000 zł

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia i obsługi długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 11.

000.000 zł w rozumieniu art. 69 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2023 r. poz. 2488 z późn. zm.) z przeznaczeniem na:

1) sfinansowanie wydatków nie mających pokrycia w dochodach w kwocie: 7 032 000 zł

2) sfinansowanie rozchodów z tytułu spłaty rat kredytów zaciągniętych w latach 2019 -2023 w kwocie:

580.000 zł,

3) sfinansowanie rozchodów z tytułu wykupu obligacji gminnych w kwocie 3

388.000 zł,

4) Zamawiający dopuszcza refundację już poniesionych wydatków majątkowych i dokonanych spłat pożyczek.

2. Kredyt będzie udzielony i rozliczany w złotych polskich.

3. Kredyt uruchomiony zostanie w terminie podpisania umowy. Zamawiający ustala, że wypłata kredytu nastąpi w 2024 r., w transzach (maksymalnie 3 transze), uruchamianych na wniosek Zamawiającego w terminie do trzech dni roboczych od dnia otrzymania wniosku przez Wykonawcę,

1) Spłata kredytu następowała będzie w latach 2025 – 2035, w 42 kwartalnych ratach, płatnych w ostatnim dniu miesiąca kończącego kalendarzowy kwartał, począwszy od III kwartału 2025

2) Okres karencji w spłacie kredytu obejmuje czas od daty podpisania umowy do 29.

09.2025 r.

3) Zamawiający będzie powiadamiany o wysokości raty przypadającej do spłaty w terminie do 1 miesiąca przed terminem zapłaty.

4) Oprocentowanie kredytu będzie ustalane kwartalnie według 3-miesięcznej stawki stopy procentowej WIBOR, notowanej w ostatnim dniu roboczym kwartału poprzedzającego kwartał, za który odsetki są naliczane i stałej marży banku. Marża banku nie może ulec zmianie przez cały okres trwania umowy. Odsetki będą naliczane i pobierane od wykorzystanego kredytu. W przypadku gdyby 3-miesięczna stawka stopy procentowej WIBOR o której mowa powyżej, była ujemna to przyjmuje się ją na poziomie 0%.

5) W przypadku zaprzestania opracowywania i publikacji Wskaźnika WIBOR przy ustalaniu oprocentowania w miejsce dotychczasowego wskaźnika zastosowanie będzie miał nowy wskaźnik ustalony zgodnie z obowiązującymi przepisami.

6) Odsetki od udzielonego kredytu, stanowić będą jedyne wynagrodzenie Wykonawcy z tytułu wykonania umowy kredytowej. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych dodatkowych kosztów i opłat związanych z przygotowaniem, udzieleniem, ubezpieczeniem oraz wszelkich innych opłat związanych z obsługą kredytu.

7) Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą od kwoty aktualnego zadłużenia i podlegają spłacie kwartalnie w ostatnim dniu miesiąca kończącego kwartał, przy czym gdy ostateczny dzień płatności przypada na dzień wolny od pracy, termin płatności przypada na pierwszy dzień roboczy po tym dniu.

8) Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą od dnia powstania zadłużenia do dnia poprzedzającego jego spłatę.

9) O zmianie oprocentowania Wykonawca będzie każdorazowo zawiadamiał Zamawiającego w formie pisemnej, podając jednocześnie wysokość obowiązujących w danym kwartale odsetek.

10) Wykonawca zobowiązuje się zagwarantować przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości kredytu bez obciążania zamawiającego dodatkowymi kosztami po uprzednim powiadomieniu Wykonawcy przez Zamawiającego, w terminie 7 dni przed dniem dokonania spłaty, o zamiarze dokonania takiej spłaty.

11) Zamawiający zastrzega sobie prawo do:

a) niewykorzystania pełnej kwoty przyznanego kredytu z zastrzeżeniem, że minimalna kwota uruchomionego kredytu będzie nie mniejsza niż 9 000 000 zł (słownie: dziewięć milionów złotych) ;

b) renegocjacji kwot i terminów spłat kapitału.

12) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.

13) W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu strony ustalają nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy.

14) Wykonawca nie może uzależnić udzielenia kredytu od przejęcia bankowej obsługi Zamawiającego oraz od ubezpieczenia kredytu przez Zamawiającego.

15) Wykonawca nie będzie wymagał innego zabezpieczenia zaciągniętego kredytu poza wekslem in blanco wraz z deklaracją wekslową przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy.

16) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ