Udzielenie długoterminowego kredytu w kwocie do 15.000.000,00 zł

1. Nazwa przedmiotu zamówienia: Udzielenie długoterminowego kredytu w kwocie do 15. 000.000,00 zł.

2. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie długoterminowego kredytu w kwocie do 15. 000.000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Oborniki w 2024 roku oraz na spłatę zaciągniętych w latach wcześniejszych zobowiązań.

3. Kredyt zostanie udzielony na następujących warunkach:

1) Waluta kredytu: polski złoty.

2) Zamawiający zastrzega możliwość niewykorzystania części planowanego kredytu bez ponoszenia

z tego tytułu dodatkowych opłat do wysokości 3. 000.000,00 zł (minimalna wartość udzielonego kredytu: 12. 000.000,00 zł).

3) Kredyt zostanie uruchomiony w transzach na podstawie dyspozycji Zamawiającego przesłanych

do Wykonawcy pocztę elektroniczną na wskazany adres e-mail. Wypłata poszczególnych transz nastąpi najpóźniej trzeciego dnia roboczego od dnia przesłania dyspozycji pocztą elektroniczną.

4) W przypadku niepostawienia przez Wykonawcę kredytu do dyspozycji Zamawiającego w terminie, Zamawiający zastrzega sobie prawo do odszkodowania za poniesione starty na zasadach ogólnych.

5) Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do 30.

11.2031 r.

6) Termin postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego – najwcześniej od dnia podpisania umowy a najpóźniej do 5 dni roboczych od dnia podpisania umowy (jednak nie później niż do 30.

12.2024 r.).

7) Ostateczny termin wykorzystania kredytu: do 30.

12.2024 r.

8) Karencja w spłacie kredytu – od daty udzielenia kredytu do dnia 31.

03.2026 r.

9) Zamawiający wymaga by wykonawca od kwoty przyznanego kredytu nie pobierał prowizji oraz dodatkowych opłat i prowizji związanych z wykonaniem umowy (np. za obsługę kredytu, bądź za wcześniejszą spłatę rat kapitału).

10) Zamawiający ma prawo dokonać wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu. W przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu okres kredytowania pozostaje bez mian, chyba, że Zamawiający (Kredytobiorca) złoży odmienną dyspozycję na piśmie.

11) W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca obowiązywania umowy.

12) Zamawiający zastrzega sobie możliwość dokonania przesunięcia terminu spłaty poszczególnych rat kredytowych w całym okresie objętym umową, po uprzednim zawiadomieniu banku o takim zamiarze, bez konieczności ponoszenia dodatkowych kosztów wynikających ze zmiany harmonogramu spłaty kredytu.

13) Spłata kapitału nastąpi w 12 ratach płatnych raz w roku, począwszy od 31.

03.2026 r. ustalonych w harmonogramie:

L.p Rata kredytu w zł Data spłaty

1. 750.000,00 31.

03.2026

2. 750.000,00 31.

05.2026

3. 750.000,00 30.

09.2026

4. 750.000,00 30.

11.2026

5. 1. 500.000,00 31.

03.2030

6. 1. 500.000,00 31.

05.2030

7. 1. 500.000,00 30.

09.2030

8. 1. 500.000,00 31.

03.2031

9. 1. 500.000,00 31.

05.2031

10. 1. 500.000,00 30.

06.2031

11. 1. 500.000,00 30.

09.2031

12. 1. 500.000,00 30.

11.2031

15. 000.000,00

Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia opisany został w SWZ-część II.