Udzielenie długoterminowego kredytu 13.800.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek

Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia długoterminowego kredytu z przeznaczeniem na sfinansowanie deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek.

1. Wysokość kredytu: 13. 800.000,00 zł (słownie: trzynaście milionów osiemset tysięcy złotych, 00/100) .

2. Podstawa zaciągnięcia kredytu: Uchwała Nr V.

22.2024 Rady Gminy Wólka z dnia 11 lipca 2024 r. w sprawie zmian w budżecie gminy i planie finansowym na 2024 r.

3. Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową;

4. Skarbnik gminy będzie składał kontrasygnatę w umowie kredytowej oraz na wekslu oraz na deklaracji wekslowej.

5. Dzień postawienia kredytu do dyspozycji zamawiającego: w dniu podpisania umowy.

6. Sposób uruchomienia kredytu: w transzach, na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego o uruchomienie transzy kredytu, w wysokości i terminach uzależnionych od potrzeb zamawiającego.

7. Wypłata transz kredytu: na podstawie pisemnej dyspozycji Zamawiającego na rachunek bankowy Zamawiającego o numerze 31 8689 0007 6500 0108 2000 0010 w Spółdzielczym Banku Powiatowym w Piaskach O/Wólka w ciągu jednego dnia od daty przekazania dyspozycji uruchomienia środków kredytu.

8. Termin wykorzystania kredytu - 31 grudnia 2024.

9. Zakończenie okresu wykorzystania kredytu: 31 grudnia 2024 lub dzień następny po dniu złożenia przez Zamawiającego pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu.

10. Okres karencji w spłacie kredytu do 31 marca 2025 r.

11. Waluta kredytu złoty polski (PLN).

12. Planowana spłata rat kapitału kredytu:

31.

03.2025 - 10 000,00 zł;

30. 06.2025- 10 000,00 zł;

30. 09.2025- 10 000,00 zł;

31. 12.2025- 10 000,00 zł;

31. 03.2026- 10 000,00 zł;

30. 06.2026- 10 000,00 zł;

30. 09.2026- 10 000,00 zł;

31. 12.2026- 10 000,00 zł;

31. 03.2027- 50 000,00 zł;

30. 06.2027- 50 000,00 zł;

30. 09.2027- 50 000,00 zł;

31. 12.2027- 50 000,00 zł;

31. 03.2028- 204 000,00 zł;

30. 06.2028- 204 000,00 zł;

30. 09.2028- 204 000,00 zł;

31. 12.2028- 204 000,00 zł;

31. 03.2029- 204 000,00 zł;

30. 06.2029- 204 000,00 zł;

30. 09.2029- 304 000,00 zł;

31. 12.2029- 304 000,00 zł;

31. 03.2030- 313 000,00 zł;

30. 06.2030- 325 000,00 zł;

30. 09.2030- 325 000,00 zł;

31. 12.2030- 325 000,00 zł;

31. 03.2031- 325 000,00 zł;

30. 06.2031- 325 000,00 zł;

30. 09.2031- 325 000,00 zł;

31. 12.2031- 325 000,00 zł;

31. 03.2032- 325 000,00 zł;

30. 06.2032- 325 000,00 zł;

30. 09.2032- 325 000,00 zł;

31. 12.2032- 325 000,00 zł;

31. 03.2033- 325 000,00 zł;

30. 06.2033- 325 000,00 zł;

30. 09.2033- 325 000,00 zł;

31. 12.2033- 325 000,00 zł;

31. 03.2034- 325 000,00 zł;

30. 06.2034- 325 000,00 zł;

30. 09.2034- 325 000,00 zł;

31. 12.2034- 325 000,00 zł;

31. 03.2035- 325 000,00 zł;

30. 06.2035- 325 000,00 zł;

30. 09.2035- 325 000,00 zł;

31. 12.2035- 325 000,00 zł;

31. 03.2036- 325 000,00 zł;

30. 06.2036- 325 000,00 zł;

30. 09.2036- 325 000,00 zł;

31. 12.2036- 325 000,00 zł;

31. 03.2037- 325 000,00 zł;

30. 06.2037- 325 000,00 zł;

30. 09.2037- 325 000,00 zł;

31. 12.2037- 325 000,00 zł;

31. 03.2038- 325 000,00 zł;

30. 06.2038- 325 000,00 zł;

30. 09.2038- 325 000,00 zł;

31. 12.2038- 325 000,00 zł;

13. Spłata odsetek - kwartalnie do 20-ego dnia każdego miesiąca następującego po zakończonym kwartale oraz w dniu ostatecznej spłaty kredytu. Pod pojęciem kwartału należy rozumieć kwartał kalendarzowy; pierwsza spłata odsetek nastąpi do dnia 20.

10.2024 r.

14. Naliczanie odsetek- naliczane w okresach miesięcznych na ostatni dzień każdego miesiąca od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu; do celów obliczania oprocentowania przyjąć ze rok liczy 365 dni, rok przestępny 366, a miesiąc - rzeczywistą ilość dni.

15. Stopa procentowa kredytu: stawka WIBOR 3 M + stała marża banku.

16. Pełny opis przedmiotu zamówienia zawiera Rozdział 4 SWZ zamieszczonej na stronie prowadzonego postępowania

https://ezamowienia.gov.pl/mp-client/search/list/ocds-148610-7b818a39-3075-4436-85c3-18ee38932922